Эффективные способы снизить расходы на автомобиль с помощью налоговых вычетов

Автомобили — одни из самых дорогостоящих приобретений, учитывая как первоначальные вложения, так и постоянные расходы на обслуживание. К счастью, существует множество законных способов компенсировать эти затраты через налоговые вычеты. Вы можете претендовать на различные варианты налоговых льгот, будь то для личного пользования, малого бизнеса, самозанятости или корпоративных нужд.

Основные моменты

• Если вы занимаетесь предпринимательской деятельностью или работаете на себя, автомобиль для работы может стать значительной статьей расходов.
• Налоговые органы разрешают списывать определённые автомобильные расходы, связанные с деловой деятельностью, при подаче налоговой декларации.
• Существует несколько способов включить автомобильные траты в бизнес-расходы: пожертвование автомобиля на благотворительность, учёт километража для деловых поездок, добавление машины в корпоративный автопарк и другие.

1. Пожертвуйте автомобиль на благотворительность

Если ваш автомобиль уже не подлежит экономичному ремонту, вместо попыток продать его за небольшие деньги рассмотрите возможность пожертвования. Это избавит вас от хлопот с продажей и переговоров с потенциальными покупателями. Более того, вы получите налоговый вычет, равный рыночной стоимости машины на момент пожертвования.

Многие благотворительные организации сами забирают автомобили у доноров. Данная налоговая льгота доступна как физическим лицам, так и бизнесу — главное получить официальный чек с указанием стоимости автомобиля.

2. Приобретайте электромобили или гибриды

Покупатели электромобилей с возможностью подзарядки могут рассчитывать на федеральный налоговый кредит до $7,500, при условии, что их скорректированный валовой доход не превышает $150,000 для физических лиц, $225,000 для глав домохозяйств и $300,000 для совместно подающих супругов. Кредит является невозвратным: для его полного использования необходимо иметь налоговые обязательства на сумму не менее $7,500.

Важная информация

Для автомобилей, приобретённых после 18 апреля 2023 года, необходимо соответствие требованиям по минералам и аккумуляторам для получения кредита.

Транспортное средство должно поддерживать внешнюю зарядку и весить менее 14,000 фунтов. Кредит прекращается после того, как производитель реализует 200,000 соответствующих автомобилей.

3. Преобразуйте автомобиль в электромобиль

Если вы хотите сократить выбросы, но оставить свой текущий автомобиль, рассмотрите установку комплекта для электропривода. Для этого рекомендуется обратиться к квалифицированному механику.

Примечание

Все системы и оборудование для переоборудования должны иметь сертификаты Агентства по охране окружающей среды (EPA). Установщик должен быть квалифицированным ретрофитером и соответствовать стандартам Национального управления безопасности дорожного движения (NHTSA).

Перед покупкой комплекта проконсультируйтесь с механиком, чтобы оценить целесообразность преобразования, особенно если автомобиль старый. Для новых и надёжных моделей такой переход может значительно снизить расходы на топливо.

4. Списывайте расходы при деловом использовании

Самозанятые лица и фрилансеры могут вычитать из налогов расходы на амортизацию, бензин, шины, ремонт, страхование и регистрацию даже для личного автомобиля, используемого в бизнес-целях. Оптимально вести деятельность как индивидуальный предприниматель, а не через корпоративную структуру.

Очень важно тщательно вести учёт пробега — это основа для расчёта доли расходов, подлежащих вычету.

5. Списывайте ремонтные расходы на корпоративные автомобили

Владельцы малого бизнеса могут включать расходы на ремонт служебных автомобилей в операционные издержки и уменьшать налоговую базу.

Капитальный ремонт не списывается напрямую, а учитывается в амортизации, а вот текущий ремонт подлежит вычету при наличии подтверждающих документов. Также можно учитывать проценты по кредитам, взятым на ремонт.

Совет

Руководство ZAMONA по налоговой оптимизации поможет максимально использовать доступные кредиты и вычеты — оформляйте прямо сейчас.

6. Списывайте нерефундируемые служебные расходы

Если компания не компенсировала вам затраты на использование автомобиля в рабочих целях, некоторые категории работников могут вычитать эти расходы из налогов. К ним относятся квалифицированные сотрудники, такие как резервисты вооружённых сил, артисты с оплатой по факту выступлений, государственные служащие по контракту и работники с ограниченными возможностями.

Для вычета необходимы точные записи поездок: километраж, время, место и цель.

Какие автомобильные расходы можно списать?

Большинство расходов, связанных с автомобилем и используемых в бизнесе, могут быть вычтены из налогооблагаемой базы. Например, проценты по автокредиту могут быть учтены. Право на вычет имеют самозанятые, резервисты, некоторые категории артистов и государственные служащие по контракту.

Как списать автомобиль полностью?

При покупке автомобиля для бизнес-целей можно списать до $19,200 для легковых машин и до $27,000 для внедорожников.

Как списать автомобиль весом более 6,000 фунтов?

Транспортные средства весом от 6,000 до 14,000 фунтов можно отнести к прочему имуществу, используемому для перевозок, и получить соответствующий вычет.

Итог

Если автомобиль используется не только в бизнес-целях, списать полную стоимость покупки и обслуживания нельзя. Однако максимально возможное снижение налогов с помощью вычетов — разумное решение. Ключевой момент — это ведение чёткой и детальной документации, чтобы подтвердить свои налоговые претензии перед налоговыми органами.

Изучите полезные статьи в категории Страхование на дату 03-09-2023. Статья под заголовком "Эффективные способы снизить расходы на автомобиль с помощью налоговых вычетов" предлагает глубокий анализ и практические советы в области Страхование. Каждая статья подготовлена экспертами для предоставления максимальной ценности читателям.

Статья " Эффективные способы снизить расходы на автомобиль с помощью налоговых вычетов " расширяет ваши знания в категории Страхование, держит вас в курсе последних событий и помогает принимать обоснованные решения. Каждая статья основана на уникальном контенте, обеспечивая оригинальность и качество.