Mutual Fondlar Qo‘riqchisi: Vazifalari va Muhim Masalalar
Mutual fondlar qo‘riqchisi — bu fondga tegishli qimmatli qog‘ozlarni saqlash va himoya qilish uchun mas'ul bo‘lgan bank, ishonch kompaniyasi yoki moliyaviy institutdir. Ushbu maqolada qo‘riqchining roli, xizmatlari va undagi muhim jihatlar haqida batafsil ma'lumot beramiz.
Adam Xeyz, Ph.D., CFA, moliyaviy yozuvchi va 15 yildan ortiq Wall Streetda derivativ savdo tajribasiga ega. U iqtisodiyot va xulq-atvor moliyasi sohasida mutaxassis hisoblanadi. Adam Nyu-Yorkdagi The New School for Social Researchda iqtisodiyot bo‘yicha magistr darajasini olgan va Wisconsin-Madison universitetida sotsiologiya bo‘yicha doktorlik darajasini qo‘lga kiritgan. U CFA sertifikatiga ega va FINRA Series 7, 55 & 63 litsenziyalarini olgan. Hozirda u Quddusdagi Ibroniy universitetida iqtisodiy sotsiologiya va moliya ijtimoiy tadqiqotlari bo‘yicha ilmiy ish olib boradi va dars beradi.
Mutual Fondlar Qo‘riqchisi Nima?
Mutual fondlar qo‘riqchisi — bu fondga tegishli qimmatli qog‘ozlarni saqlash va ularni himoya qilish uchun mas'ul bo‘lgan ishonch kompaniyasi, bank yoki shunga o‘xshash moliyaviy tashkilotdir.
Qo‘riqchi shuningdek fondni boshqarishda yordam berishi, hisob-kitob, yuridik, muvofiqlik, soliq va ko‘chirish agentligi xizmatlarini taqdim etishi mumkin.
Asosiy Muhim Nuqtalar
- Mutual fondlar qo‘riqchilari fondda saqlanayotgan qimmatli qog‘ozlarni xavfsiz saqlash va boshqarish uchun javobgardir.
- Fondning portfel menejeri savdo qarorlarini qabul qilsa-da, qimmatli qog‘ozlar qo‘riqchi tomonidan saqlanadi, bu esa firibgarlik xavfini kamaytiradi.
- Qo‘riqchi nafaqat hujjatlarni saqlash balki savdo bitimlarini yakunlash, valyuta almashinuvi va soliq xizmatlarini ham taqdim etadi.
Mutual Fondlar Qo‘riqchilarining Ahamiyati
Mutual fondlar ko‘plab investorlarning mablag‘larini birlashtirgan katta jamg‘armadir, shuning uchun ularga tegishli qimmatli qog‘ozlarni uchinchi tomon — qo‘riqchi tashkilot saqlaydi va himoya qiladi.
Amerika Qo‘shma Shtatlari Qimmatli Qog‘ozlar va Birjalar Komissiyasi (SEC) 1940-yilgi Investment Advisers Act qonunining 206(4)-2-qoidasi orqali qo‘riqchilar faoliyatini tartibga soladi. 2009-yilda yangilangan bu qoidalar investitsiya kompaniyalari va fond boshqaruvchilarining firibgarlik xavfini kamaytirishga qaratilgan. Shu sababli ko‘plab investitsiya kompaniyalari qo‘riqchilar bilan hamkorlik qiladi.
47,8 Trillion AQSH dollari
2023 yilda BNY Mellon dunyodagi eng yirik aktivlarni qo‘riqlash tashkiloti sifatida ushbu summani boshqaradi.
Mutual Fondlar Qo‘riqchi Xizmatlari
Mutual fondlar qo‘riqchilari butun dunyo bo‘ylab fond kompaniyalari bilan hamkorlik qiladi. Ular faoliyat yuritayotgan mamlakatning tegishli qonunlariga qat'iy rioya qilishi talab etiladi.
Qo‘riqchilar fondlar uchun keng ko‘lamdagi xizmatlarni taklif qiladi: hisob-kitob, ma'muriyat, yuridik maslahat, muvofiqlik va soliq xizmatlari. Shuningdek, ular aksiyalar egalarining tranzaksiyalarini va balanslarini saqlashda transfer agentlar bilan ishlaydi yoki o‘zining transfer agentlik xizmatlarini taqdim etadi. Fondlar ko‘pincha orqa ofis ishlarini qo‘riqchilarga topshiradi, bu esa xarajatlarni kamaytirishga yordam beradi.
Fond hisobchilari har kuni fondning sof aktiv qiymatini hisoblaydi, administratorlar esa qimmatli qog‘ozlarga oid korporativ qarorlar bo‘yicha ovoz berish kabi jarayonlarni boshqaradi.
Mutual Fondlar Qo‘riqchilarining Misollari
Dunyo moliyaviy gigantlari, jumladan Vanguard, J.P. Morgan, State Street Bank va BNY Mellon kabi kompaniyalar qo‘riqchi xizmatlarini taklif qiladi. Fidelity esa ko‘pincha o‘zining qo‘riqchisi sifatida faoliyat yuritadi.
Ushbu sohadagi yetakchi kompaniyalar barqaror bo‘lib, ularning aktivlar ostidagi boshqaruvi (AUC) bo‘yicha reytingi mavjud. Bu reyting Global Custodian va Post Trade 360 kabi sanoat nashrlariga asoslanadi.
Qo‘riqchi va Fond Menejeri O‘rtasidagi Farq Nima?
Fond menejerlari investitsiya qarorlarini qabul qilib, savdo buyurtmalarini beradi. Qo‘riqchi esa ushbu savdolarni yakunlash va fond aktivlarini xavfsiz saqlashni amalga oshiradi.
Mutual Fondlar Qo‘riqchini Kim Tanlaydi?
Mutual fondlar qo‘riqchisi fondning direktorlar kengashi tomonidan tanlanadi.
Mutual Fondlar Qo‘riqchi Ishlatishi Majburiymi?
Ha, tartibga soluvchilar talabiga ko‘ra, mutual fondlar o‘z qimmatli qog‘ozlarini qo‘riqchi tashkilotda saqlashlari shart. SEC qoidalari asosida qo‘riqchilar fond aktivlarini bank aktivlaridan ajratib saqlashlari lozim.
Xulosa
Mutual fondlar qo‘riqchilari investitsiya sohasida ko‘p e'tibor qilinmaydigan, ammo juda muhim rol o‘ynaydi. Ular fond portfelini xavfsiz saqlash, hujjatlarni boshqarish va firibgarlik xavfini kamaytirishda qo‘shimcha himoya qatlamini yaratadi.
Siz Mutual Fondlar bo'yicha eng so'nggi yangiliklar va aktual voqealarni 13-02-2024 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Mutual Fondlar Qo‘riqchisi: Vazifalari va Muhim Masalalar " sizga Mutual Fondlar sohasidagi eng dolzarb va ishonchli ma'lumotlarni taqdim etadi. Har bir yangilik chuqur tahlil qilingan va sizga foydali bilimlar berish uchun tayyorlangan.
Mutual Fondlar Qo‘riqchisi: Vazifalari va Muhim Masalalar haqidagi ma'lumotlar sizga Mutual Fondlar bo'yicha qarorlaringizni yanada to'g'ri qilishga yordam beradi. Saytimizda yangiliklar doimiy yangilanadi va Jurnalstika standartlariga to'liq javob beradi.