Barings Bank: Bankrotlikdan Saboq Olingan Moliyaviy Tarix

Endi Smit — sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchi (CFP®), litsenziyaga ega ko'chmas mulk maslahatchisi va moliya sohasida 35 yildan ortiq tajribaga ega. U shaxsiy moliya, korporativ moliya va ko'chmas mulk bo'yicha mutaxassis bo'lib, minglab mijozlarga moliyaviy maqsadlariga erishishda yordam bergan.

Barings Bank nima edi?

Barings Bank – Buyuk Britaniyaning eng qadimgi savdo banklaridan biri bo‘lib, 1995 yilda Singapurdagi 28 yoshli treyder Nik Leeson tomonidan ruxsatsiz amalga oshirilgan savdolarda taxminan 1,3 milliard dollar zarar ko‘rishi natijasida qulagan. 1762 yilda tashkil etilgan ushbu bank hatto Qirollik oilasi a'zolari orasida ham o‘z hisoblariga ega bo‘lgan.

Asosiy ma'lumotlar

• Barings Bank 1995 yilda ruxsatsiz va xavfli savdolar tufayli bankrot bo‘ldi.
• Bank kapitalidan ikki barobar ko‘proq zarar ko‘rdi va faoliyatini to‘xtatdi.
• Bank aktivlari Gollandiyaning ING guruhiga sotilib, ING Barings nomi ostida yangi bo‘linma tashkil etildi va keyinchalik 2001 yilda ABN Amroga sotildi.
• Nik Leeson Singapurda qamoqda bo‘lib, o‘zining Rogue Trader nomli kitobini yozdi.

Barings Bankning faoliyati

Barings bank dunyodagi eng yirik va barqaror moliyaviy institutlardan biri sifatida tanilgan. Biroq, ruxsatsiz qilib yuborilgan kelajak shartnomalari savdolari tufayli bank faoliyati 1995 yil 26 fevralda to‘xtatildi.

Asosiy muammo bankning o‘z majburiyatlarini qoplash uchun yetarli naqd pulga ega emasligi edi. Angliya Markaziy bankining yordam takliflari bankning qulashini to‘xtata olmadi.

Barings bankining gullab-yashnashi

Bank avvalgi yillarda arbitrage usuli orqali daromad olgan — bu bir vaqtning o‘zida bir xil aktivni turli birjalarda sotib olib, narx farqidan foyda olish usuli edi.

Barings, shuningdek, chet el iqtisodiyotlariga sarmoya kiritish orqali foyda ko‘rgan. Masalan, Birinchi jahon urushidan keyin Germaniyaga katta sarmoya kiritmaslik qarori bankni katta yo‘qotishlardan saqlagan.

Bank tarixida muhim rol o‘ynagan boshqa voqealar orasida 1803 yilda Luiziana xaridini moliyalashtirish va 1812 yildagi Amerika Qo‘shma Shtatlarini qo‘llab-quvvatlash bor edi.

Barings bankining qulash sabablari

Nik Leeson nazoratsiz ishlagan va o‘z faoliyatini yashirishga muvaffaq bo‘lgan treyder sifatida tanilgan. U Osakada va Singapurdagi kelajak shartnomalari birjalarida arbitrage savdolarini amalga oshirishga tayinlangan edi.

Biroq, Leeson shu ikki bozor orasidagi narx farqidan foyda olish o‘rniga, indeks yo'nalishidagi o‘zgarishlarga pul tikib, xavfli pozitsiyalarni uzoq muddat ushlab qoldi.

Leeson zararlarni yashirish uchun hisob-kitob usullaridan foydalangan. Agar bank bu holatni erta aniqlaganida, yo‘qotishlar kichikroq bo‘lib, bank barqaror qolishi mumkin edi.

Leesonning zararli savdolari aniqlanganidan keyin bank bir hafta ichida to‘liq bankrot deb e’lon qilindi. Leeson Singapurda 6,5 yilga qamaldi va 1999 yilda ichak saratoni tashxisi qo‘yilgach, ozod qilindi.

U sog‘lig‘ini tiklagach, korporativ xususiy tergovchi sifatida ishladi hamda ko‘plab konferensiyalar va ma’ruzalar o‘tkazdi.

Barings bankining sotib olinishi

1995 yilda Gollandiyaning ING guruhi Barings bankini atigi 1 funt sterlingga sotib olib, barcha qarzlarini o‘z zimmasiga oldi va ING Barings nomli bo‘linma tashkil etdi. 2001 yilda esa ING AQShdagi faoliyatini ABN Amroga 275 million dollarga sotdi.

Barings nomi hozirda Massachusetts Mutual Life Insurance kompaniyasi tomonidan boshqariladigan investitsiya kompaniyasi sifatida davom etmoqda. ING ning Yevropa bank bo‘limi esa ING Baringsni o‘z ichiga oldi va hozirda Barings nomi bilan tanilgan.

Barings haqida kinofilm

1996 yilda qamoqxonada bo‘lgan Leeson o‘zining Rogue Trader: Qanday Barings Bankini qulatdim va moliya dunyosini larzaga keltirdim nomli avtobiografiyasini nashr etdi. Ushbu kitob asosida Ewan McGregor bosh rol o‘ynagan film suratga olindi.

Qiziqarli fakt

Marhum Uels malikasi Diana Margaret Baringning nabirasining nabirasi bo‘lib, u 1887 yilda Charles Robert Spencer, 6-chi Ear Spenser bilan turmush qurgan.

Barings bankining qulashidan olingan saboqlar

Barings bankining qulash hodisasi moliya va investitsiya sohasida katta shov-shuvga sabab bo‘ldi. Leesonning nazoratsizligi va katta zararlar bank ish yuritish tartiblarini qayta ko‘rib chiqishga olib keldi.

Eng oddiy saboq shuki, treyderlar o‘z hisob-kitoblarini o‘zi yuritmasligi kerak. Hozirda kelajak shartnomalari savdolari clearinghouse orqali amalga oshiriladi, bu esa uchinchi tomon tomonidan savdolar nazorat qilinishini ta’minlaydi.

Shunga qaramay, 2008 yilda Societe Generale bankining treyderi Jerome Kerviel Leeson zararidan besh barobar ko‘proq zarar keltirdi.

Risklarni boshqarishda Barings bankida qanday xatolar yuz berdi?

Bank o‘z treyderlarini yetarlicha nazorat qilmagan, bu esa Leeson kabi nazoratsiz treyderga ruxsatsiz savdolarni amalga oshirish imkonini bergan. Bundan tashqari, treyderning savdo jurnallarini uchinchi tomon tekshirmagani zararlarni yashirishga sabab bo‘lgan.

Barings bankining qulashini oldini olish uchun nima qilish mumkin edi?

Bir yoki ikki malakali menejer savdo bo‘limlarini yaqindan kuzatib, Leesonning xavfli savdolarini to‘xtatgan bo‘lar edi. Shu bilan birga, u katta zararlarni yashira olmagan bo‘lardi.

1890 yildagi Barings inqirozi nima edi?

1890 yilda Barings Argentinalik iqtisodiyotga katta sarmoya kiritib, bankrotlik xavfiga duch keldi. Argentinadagi inflyatsiya va yomon hosil siyosiy inqirozga olib keldi. Bank o‘z zararlarini qoplash uchun boshqa banklardan qarz oldi, ammo haddan tashqari qarzga botdi.

Angliya Markaziy banki va boshqa moliyaviy institutlar Baringsni qutqarish uchun aralashdi, bu esa Buyuk Britaniyada kengroq moliyaviy inqirozning oldini oldi.

Xulosa

Barings Bank jahondagi eng qudratli moliyaviy institutlardan biri bo‘lgan. Ammo bitta treyder butun bankni bankrot qildi va bank faoliyatini 1995 yilda to‘xtatdi. Nik Leesonning nazoratsizligi barcha banklarga muhim dars bo‘ldi — har doim treyderlarni diqqat bilan nazorat qiling.

Siz Moliyaviy Firibgarlik bo'yicha eng so'nggi yangiliklar va aktual voqealarni 24-01-2024 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Barings Bank: Bankrotlikdan Saboq Olingan Moliyaviy Tarix " sizga Moliyaviy Firibgarlik sohasidagi eng dolzarb va ishonchli ma'lumotlarni taqdim etadi. Har bir yangilik chuqur tahlil qilingan va sizga foydali bilimlar berish uchun tayyorlangan.

Barings Bank: Bankrotlikdan Saboq Olingan Moliyaviy Tarix haqidagi ma'lumotlar sizga Moliyaviy Firibgarlik bo'yicha qarorlaringizni yanada to'g'ri qilishga yordam beradi. Saytimizda yangiliklar doimiy yangilanadi va Jurnalstika standartlariga to'liq javob beradi.