Как защитить свои сбережения от инфляции: советы Уоррена Баффета

Кэти Райли – редактор по трейдингу и инвестициям в ZAMONA с более чем десятилетним опытом журналистики, ранее освещала национальные новости и вопросы образования. Получила степень бакалавра по английскому языку и политологии в Университете Северной Каролины в Чапел-Хилле, также изучала бизнес-журналистику.

Инфляция меняется со временем, но два ключевых принципа Уоррена Баффета для борьбы с ней остаются актуальными всегда.

1. Станьте настолько профессиональны в своем деле, чтобы люди были готовы платить вам больше.
2. Инвестируйте в компании, которые не нуждаются в постоянных больших вложениях для роста прибыли.

Основные идеи

• Баффет называет развитие собственных навыков «лучшей инвестицией», поскольку они не подвержены налогообложению и инфляции.
• Оптимальный способ защиты капитала – владение акциями компаний с минимальными затратами на капитал, которые могут повышать цены в соответствии с инфляцией или выше.
• Бизнес-модели, основанные на роялти или сетевых структурах, часто конвертируют доходы в наличные без значительных реинвестиций, что позволяет им опережать рост затрат.

Инвестируйте в себя: надежный способ сохранить стоимость капитала

Уоррен Баффет, глава Berkshire Hathaway, ставит «человеческий капитал» выше любых биржевых тикеров. В 2022 году он сказал акционерам: «Лучшее, что можно сделать, – стать исключительным специалистом в своей области. Ваши способности нельзя у вас отнять или обесценить инфляцией».

Заработная плата редких и высококвалифицированных специалистов обычно растет быстрее инфляции. Врачи, эксперты по кибербезопасности или топ-мастера в своих сферах могут повышать цены, поскольку клиенты ценят результат выше затрат.

Ваш ум и репутация не требуют дорогостоящих обновлений, только постоянного совершенствования и обучения. К тому же, налоговое законодательство не облагает налогом ваши новые навыки.

«Лучшая инвестиция — это развитие себя самого. И к тому же это не облагается налогом», — утверждает Баффет.

В 2008 году он аналогично советовал развивать личные таланты как защиту от финансовых кризисов.

«Если вы лучший врач, учитель или продавец в своем городе, вы преуспеете вне зависимости от курса валюты. Инвестиции в себя всегда остаются лучшим выбором», — сказал он.

Связанные материалы

Почему Уоррен Баффет прекратил отношения с внучкой Николь Баффет и каковы их отношения сегодня?

Правило Чарли Мангерa о $100 000: советы для создания капитала, которые должен услышать каждый инвестор

Низкие капитальные затраты и сильная ценовая позиция

В том же интервью 2008 года Баффет отметил еще один способ борьбы с инфляцией: владение акциями компаний, которые не требуют больших капиталовложений.

Стоимость капитальных инвестиций растет вместе с инфляцией, но компании с сильными брендами и ценовой властью легко справляются с инфляционными вызовами.

Это фирмы, у которых стабильный спрос и высокие маржи без необходимости в постоянных крупных вложениях в активы, например, новые заводы.

Примеры

• Потребительские товары с узнаваемыми брендами. Например, Coca-Cola и Procter & Gamble. Небольшие изменения в рецептуре обходятся дешево, при этом цены растут вместе с инфляцией в магазинах.
• Софтверные и платформенные компании. После создания основной базы кода обновления выпускаются с минимальными затратами, а рост числа пользователей приносит дополнительный доход, позволяя повышать цены без значительной потери клиентов.
• Модели, подобные роялти. Кредитные сети, музыкальные каталоги, франчайзинговые системы – они получают небольшой процент с растущих доходов.

Совет

При инвестировании важно оценивать стоимость, конкурентные риски и уровень задолженности. «Малозатратные» бизнесы не всегда защищены от инфляции, но исторически компании с ценовой властью и минимальными потребностями в реинвестициях показывают рост прибыли выше инфляции, сохраняя покупательную способность инвесторов.

Вывод

Советы Баффета просты и эффективны. Во-первых, станьте востребованным профессионалом — это лучшая защита от инфляции, ведь ваша личная способность зарабатывать не теряет ценности.

Во-вторых, инвестируйте в компании, которые не требуют больших капиталовложений и могут свободно повышать цены, не теряя клиентов.

Изучите полезные статьи в категории Лидеры бизнеса на дату 12-12-2024. Статья под заголовком "Как защитить свои сбережения от инфляции: советы Уоррена Баффета" предлагает глубокий анализ и практические советы в области Лидеры бизнеса. Каждая статья подготовлена экспертами для предоставления максимальной ценности читателям.

Статья " Как защитить свои сбережения от инфляции: советы Уоррена Баффета " расширяет ваши знания в категории Лидеры бизнеса, держит вас в курсе последних событий и помогает принимать обоснованные решения. Каждая статья основана на уникальном контенте, обеспечивая оригинальность и качество.