Мошенничество с «разводом на инвестиции»: как не стать жертвой и распознать обман

Адам Хейс, доктор философии, CFA, опытный финансовый аналитик с более чем 15-летним опытом работы на Уолл-стрит в качестве трейдера деривативами. Он также эксперт в экономике и поведенческих финансах, преподаёт экономическую социологию в Еврейском университете в Иерусалиме.

Что такое мошенничество с «разводом на инвестиции»?

«Развод на инвестиции» – это вид мошенничества, при котором злоумышленники создают фальшивые онлайн-персоны для завоевания доверия жертвы и вовлечения её в фиктивные инвестиционные проекты. Термин происходит от практики мошенников «откормить» жертву, постепенно выстраивая доверительные отношения, а затем «зарезать», то есть украсть все её деньги.

Чаще всего такие схемы связаны с криптовалютными инвестициями и имеют международный масштаб — ежегодно жертвы теряют миллиарды долларов.

Основные моменты

• Мошенники создают вымышленные личности для обмана и манипуляции жертвами.
• Используются технологии искусственного интеллекта и социальная инженерия для завоевания доверия и эмоционального контроля.
• Жертвы терпят значительные финансовые и эмоциональные потери.
• Игнорирование подозрительных контактов и проверка информации помогают избежать обмана.
• В случае мошенничества важно незамедлительно сообщить об инциденте в банк и правоохранительные органы.

Как работает схема «развода на инвестиции»?

1. Создание ложной личности: Мошенники тщательно формируют убедительный образ успешного инвестора или привлекательного человека в социальных сетях и на сайтах знакомств, используя украденные или сгенерированные ИИ фотографии.
2. Первичный контакт: Они связываются с потенциальными жертвами через мессенджеры, соцсети или звонки, используя заранее подготовленные сценарии.
3. Выстраивание доверия: Мошенники проводят недели или месяцы, поддерживая общение и создавая иллюзию близких отношений, часто используя техники зеркалирования интересов и языка жертвы.
4. Предложение инвестиций: После установления доверия разговор смещается на инвестиции в криптовалюту или альтернативные активы с обещаниями быстрого обогащения.
5. Мотивация к вложениям: Жертва убеждается скачать приложение или зайти на мошенническую платформу, куда вносит первый небольшой депозит.
6. Манипуляция вложениями: Мошенники демонстрируют поддельную прибыль, стимулируя вкладывать всё больше денег с помощью эмоционального давления и обещаний эксклюзивных возможностей.
7. Исчезновение: После максимального вывода средств мошенники перестают выходить на связь, а платформа закрывается, оставляя жертву без доступа к деньгам.

Мировые факты и статистика

Мошенничество с «разводом на инвестиции» растёт, приводя к колоссальным потерям. В 2023 году, по данным TRM Labs, общие убытки превысили 4,4 миллиарда долларов. Аналитика Chainalysis за начало 2024 года показала, что треть всех криптомошенничеств связана с этим видом обмана, а потерянные средства выросли на 40% по сравнению с прошлым годом. Несмотря на некоторый спад благодаря усилению мер, ежегодные потери всё ещё составляют миллиарды долларов, при этом многие жертвы не сообщают о преступлениях.

Реальные истории жертв

Случай 1: IT-специалист из Индии

Женщина из Индии, работающая в Филадельфии, стала жертвой сложной схемы, где мошенник, выдавая себя за французского трейдера, использовал дипфейки и эмоциональные манипуляции, чтобы убедить её вложить более 450 000 долларов в криптовалюту, что привело к значительным долгам.

Случай 2: Медсестра из Малайзии

Одинокая женщина, работавшая в Сингапуре, познакомилась с мошенником, который убедил её взять кредиты и продать имущество для инвестиций в фиктивную платформу, что привело к долгу свыше 270 000 долларов и банкротству.

Случай 3: Семейный человек из Денвера

Мужчина поверил в прибыльность торговой платформы, созданной мошенниками, потеряв около 1,6 миллиона долларов с обещанием 8 миллионов прибыли. Когда он попытался вывести средства, ему потребовали погасить несуществующий кредит, и деньги исчезли.

Признаки мошенничества

1. Неожиданные сообщения от незнакомцев, особенно через соцсети и приложения для знакомств.
2. Обещания гарантированной высокой прибыли без риска.
3. Давление с целью срочного вложения средств.
4. Быстрое проявление романтического интереса с последующими просьбами денег.
5. Запросы конфиденциальной информации.
6. Инвестиционные платформы без регистрации у официальных органов.
7. Сложности с выводом средств.
8. Непоследовательные или неясные детали о вложениях.
9. Обещания лёгкого обогащения.
10. Попытки изолировать жертву от близких.

Как защититься от мошенников

При появлении подозрений лучше полностью прекратить общение и заблокировать контакт. Не доверяйте случайным сообщениям и всегда проверяйте информацию о человеке и инвестициях. Рекомендуется:

• Не раскрывать личные и финансовые данные незнакомцам.
• Держать профили в соцсетях закрытыми и тщательно выбирать друзей.
• Изучать методы манипуляций мошенников, чтобы распознавать их.
• Обсуждать инвестиционные решения с близкими.

Что делать, если вас обманули

Немедленно прекратите все контакты, сообщите в банк и правоохранительные органы, соберите все доказательства мошенничества и при необходимости обратитесь за психологической поддержкой.

Другие распространённые онлайн-мошенничества

1. Фишинг — подделка писем и сайтов для кражи данных.
2. Романтические аферы — создание ложных отношений для выманивания денег.
3. Инвестиционные мошенничества — обещания высоких доходов с последующим воровством.
4. Мошенничество с онлайн-шопингом — продажа несуществующих или поддельных товаров.
5. Техническая поддержка — фальшивые специалисты, требующие оплату за фиктивные услуги.
6. Вымогательское ПО — блокировка файлов с требованием выкупа, обычно в криптовалюте.

Заключение

Схемы «развода на инвестиции» — это коварный вид мошенничества, способный привести к серьёзным финансовым и эмоциональным потерям. Внимательность, проверка информации и готовность сообщать о подозрительных действиях помогут защитить вас и ваших близких.

Важно

Если вы или ваши знакомые стали жертвами криптомошенничества и испытываете эмоциональные трудности, обратитесь за помощью по национальной горячей линии кризисной поддержки по номеру 988 или через онлайн-чат.

Ознакомьтесь с последними новостями и актуальными событиями в категории Законы и Регуляции на дату 10-06-2024. Статья под заголовком "Мошенничество с «разводом на инвестиции»: как не стать жертвой и распознать обман" предоставляет наиболее релевантную и достоверную информацию в области Законы и Регуляции. Каждая новость тщательно проанализирована, чтобы дать ценную информацию нашим читателям.

Информация в статье " Мошенничество с «разводом на инвестиции»: как не стать жертвой и распознать обман " поможет вам принимать более обоснованные решения в категории Законы и Регуляции. Наши новости регулярно обновляются и соответствуют журналистским стандартам.