Как Распознать Мошенничество в Мире Криптовалют и ICO

Эрика Рашур — признанный эксперт в области потребительской экономики, исследователь и преподаватель. Она финансовый терапевт и коуч по трансформации, специализирующаяся на помощи женщинам в обучении инвестициям.

ICO криптовалюты были невероятно популярны в период с 2017 по 2018 годы. К сожалению, большинство из них оказались мошенническими схемами, созданными для быстрого захвата инвестиций, после чего «разработчики» исчезали. В США практика сбора средств через ICO утратила популярность после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) начала предъявлять иски к эмитентам за предложение незарегистрированных ценных бумаг.

Однако мошенники продолжают пытаться обмануть неопытных инвесторов, поэтому важно знать, как проверить ICO на легитимность.

Основные рекомендации

• Большинство ICO должны быть зарегистрированы в SEC.
• Документы о регистрации доступны в системе EDGAR SEC.
• Инвестиционные предложения должны подробно описывать использование привлечённых средств, а технические документы — раскрывать исследовательскую основу проекта.
• Команда проекта должна иметь проверенный опыт и репутацию.
• Многие законные проекты поддерживаются крупными компаниями из сферы криптовалют и блокчейна, хотя это не гарантирует успех.

Регистрация ICO в США — необходимое условие

В США SEC следит за соблюдением законодательства на финансовых рынках. Изначально ICO воспринимались как краудфандинговые кампании, где проекты продавали токены всем желающим. Эмитенты обходили правила, продвигая свои предложения через соцсети и сайты, обещая высокую доходность.

SEC начала применять тест Хауи для определения, являются ли токены ценными бумагами по следующим критериям:

• Существует договор инвестирования;
• Существует общее предприятие;
• Ожидается получение прибыли;
• Прибыль зависит от усилий третьей стороны.

В большинстве случаев ICO подпадали под определение ценных бумаг и должны были регистрироваться в SEC или получать освобождение от регистрации. Следовательно, легитимные ICO можно найти в системе SEC.

Проверяйте документы в системе EDGAR SEC

Первым шагом при оценке ICO является проверка его регистрации. Проект должен иметь форму 1-А (Offering Statement) или форму D (Notice of Exempt Offering of Securities), доступные в электронной системе EDGAR.

Если таких документов нет, скорее всего, ICO не зарегистрировано, и инвестировать стоит с осторожностью. Исключения возможны, но они редки и обычно незначительны.

Изучите инвестиционный меморандум проекта

Во время бума ICO многие проекты публиковали так называемые «whitepapers», которые зачастую были просто маркетинговыми презентациями — pitchbook'ами. Это документы, описывающие цели проекта, конкурентные преимущества, оценку стоимости и стратегию использования привлечённых средств.

Pitchbook должен убедить инвестора в финансовой жизнеспособности проекта и объяснить, когда и как ожидается возврат инвестиций.

Познакомьтесь с командой проекта

Ключевым фактором успеха ICO или криптовалюты является команда разработчиков и администраторов. Известные криптовалюты созданы признанными экспертами — например, Виталиком Бутериным, Гэвином Вудом и другими. Многие мошенники придумывают фальшивых основателей и биографии.

Рекомендуется тщательно проверять информацию о членах команды через LinkedIn и другие социальные сети. Обратите внимание на активность и соответствие профилей реальному опыту. Легитимные разработчики часто публикуют научные статьи или участвуют в известных проектах.

Внимательно изучите технический документ — whitepaper

Whitepaper — это исследовательский документ, в котором подробно описываются:

• Проблемы, которые решает блокчейн и криптовалюта;
• Архитектура блокчейна;
• Сетевые протоколы;
• Протоколы консенсуса, если применимо;
• Другие специфические технические детали.

Например, whitepaper XRP 2014 года начинался с введения и подробно описывал технические аспекты блокчейна без упоминания финансовых вопросов. Отсутствие whitepaper не всегда свидетельствует о мошенничестве, но проект должен предоставить достаточно информации для оценки своей легитимности.

Оцените конкуренцию

Успешные ICO — это проекты с уникальным предложением, которые действительно выделяются на фоне множества аналогичных. Если проект не предлагает инноваций, его шансы на успех крайне малы, и он рискует стать очередным заброшенным стартапом.

Ищите поддержку и партнерство

Законные проекты часто связаны с известными компаниями в сфере блокчейна и криптовалют. Поддержка крупных игроков служит положительным сигналом, но не гарантирует успех или прибыль.

Важно помнить

Даже проекты с поддержкой крупных инвесторов могут оказаться мошенническими. Отрасль криптовалют недостаточно регулируется для гарантированной безопасности инвестиций с низким риском.

Например, проект Babylon поддерживается Binance Labs, инкубатором Binance, и позволяет владельцам биткоинов получать доход, размещая монеты в стейкинге. Несмотря на поддержку, успех проекта не гарантирован, но наличие инвесторов свидетельствует о некотором потенциале.

Также Coinbase Ventures инвестирует в проекты вроде 0x, Alchemy, Consensys и OpenSea, что показывает интерес к перспективным стартапам.

Действительно ли 80% ICO — мошенничества?

Ранее более 80% ICO были мошенническими, и сегодня ситуация не сильно изменилась. Тем не менее, существуют законные проекты, ищущие финансирование.

Можно ли заработать на ICO?

Инвестировать в ICO с доходом возможно, но сложно — нужно уметь отличать перспективные проекты от множества похожих и сомнительных предложений.

Какие самые распространённые криптомошенничества?

Наибольшее распространение получили романтические и программы-вымогатели, а также фальшивые биржи, блокирующие счета после пополнения.

Вывод

Самые успешные ICO и криптовалюты зачастую основывались на ранних спекулятивных инвестициях. Желание быстро разбогатеть — явление древнее, и исход обычно одинаков: немногие зарабатывают, большинство теряют всё.

Легитимные ICO делают всё возможное, чтобы подтвердить свою надёжность — от регистрации в регулирующих органах до публикации подробных документов и предоставления проверяемой информации о команде. Законные проекты не будут навязывать участие или обещать бесплатные токены.

Изучайте информацию, общайтесь с опытными инвесторами, проверяйте данные через регуляторов и помните, что криптовалюты — это спекулятивные инвестиции с высоким уровнем риска.

Комментарии и мнения, выраженные в статье, носят исключительно информационный характер. Автор на момент написания статьи владеет BTC и XRP.

Изучите полезные статьи в категории Первичное размещение монет (ICO) на дату 01-09-2024. Статья под заголовком "Как Распознать Мошенничество в Мире Криптовалют и ICO" предлагает глубокий анализ и практические советы в области Первичное размещение монет (ICO). Каждая статья подготовлена экспертами для предоставления максимальной ценности читателям.

Статья " Как Распознать Мошенничество в Мире Криптовалют и ICO " расширяет ваши знания в категории Первичное размещение монет (ICO), держит вас в курсе последних событий и помогает принимать обоснованные решения. Каждая статья основана на уникальном контенте, обеспечивая оригинальность и качество.