Профессия сертифицированного специалиста по борьбе с мошенничеством: что нужно знать

Адам Хейз, доктор философии, CFA, — финансовый аналитик с более чем 15-летним опытом на Уолл-стрит в сфере торговли производными финансовыми инструментами. Помимо глубоких знаний в торговле деривативами, он эксперт в экономике и поведенческих финансах. Адам получил степень магистра экономики в The New School for Social Research и докторскую степень по социологии в Университете Висконсина в Мадисоне. Является обладателем сертификата CFA и лицензий FINRA Series 7, 55 и 63. В настоящее время занимается исследованиями и преподаванием экономической социологии и социальных аспектов финансов в Еврейском университете в Иерусалиме.

Кто такой сертифицированный специалист по борьбе с мошенничеством?

Сертифицированный специалист по борьбе с мошенничеством (Certified Fraud Examiner, CFE) — это профессионал, обладающий официальной квалификацией в области выявления и предотвращения мошенничества. Сертификат выдается Ассоциацией сертифицированных специалистов по борьбе с мошенничеством (ACFE), крупнейшей в мире организацией, занимающейся борьбой с мошенничеством, расположенной в Остине, штат Техас.

Основные моменты

• Сертификат подтверждает профессионализм в области борьбы с мошенничеством и выдается крупнейшей международной организацией ACFE.
• Для получения сертификата кандидат должен иметь не менее двух лет опыта работы в соответствующей сфере и набрать 50 баллов по системе оценки, учитывающей образование и профессиональные достижения.
• Обязательно успешное прохождение сертификационного экзамена.
• Для поддержания квалификации требуется ежегодное повышение квалификации.
• Перспективы трудоустройства специалистов по борьбе с мошенничеством растут: по прогнозам Бюро трудовой статистики США, занятость финансовых экспертов, включая CFE, увеличится на 18% в течение следующего десятилетия.

Требования для получения сертификата CFE

Для получения квалификации требуется наличие степени бакалавра (или эквивалентного образования) в любой области, а также минимум два года профессионального опыта, связанного с выявлением или предотвращением мошенничества. К таким областям относятся аудит, предотвращение убытков, юриспруденция и бухгалтерия. Оценка кандидата происходит по балльной системе, учитывающей образование, профессиональные членства и опыт работы. Общий минимум для сдачи экзамена — 40 баллов, для получения сертификата — 50 баллов.

Специалисты CFE обязаны соблюдать строгий этический кодекс. Например, Гарри Маркополос, который неоднократно предупреждал Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) о мошеннической схеме Берни Мэдоффа, был сертифицированным специалистом CFE. Аналогично, информатор Дэвид П. Вебер, бывший заместитель инспектора SEC, также имел эту квалификацию.

Этапы получения сертификата CFE

• Стать членом Ассоциации ACFE.
• Набрать минимум 40 баллов для допуска к экзамену и 50 баллов для получения сертификата.
• Иметь не менее двух лет опыта в сфере борьбы с мошенничеством.
• Пройти сертификационный экзамен.
• Подписать соглашение о соблюдении устава и этического кодекса ACFE.

Особенности сертификационного экзамена

Экзамен проводится на компьютере под наблюдением и состоит из четырех разделов: финансы и мошеннические схемы, право, расследования и предотвращение мошенничества. На каждый раздел отводится два часа. Разделы можно сдавать отдельно, но все экзамен нужно завершить в течение 60 дней.

Интересный факт

Специалисты с сертификатом CFE зарабатывают в среднем на 34% больше, чем их коллеги без сертификации.

Поддержание квалификации CFE

Для сохранения статуса CFE необходимо ежегодно проходить повышение квалификации, набирая минимум 20 кредитов CPE. Из них не менее 10 должны быть связаны непосредственно с выявлением и предотвращением мошенничества, а минимум 2 — с этикой. В случае невозможности своевременного выполнения требований допускается продление срока по согласованию с ACFE.

Исторический факт

В 1792 году в США была проведена первая финансовая судебная тяжба, связанная с мошенничеством. Александр Гамильтон, тогдашний министр финансов, реструктурировал долговые обязательства, заменив их облигациями Банка США. Его помощник Уильям Дюэр воспользовался инсайдерской информацией, чтобы получить прибыль на рынке облигаций, что привело к кризису и послужило толчком к созданию Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE).

Карьера и перспективы для специалистов CFE

Профессионалы с сертификатом CFE могут работать в различных сферах: судебная бухгалтерия, внутренний и внешний аудит, комплаенс, государственные и частные расследования, правоохранительные органы. Возможен карьерный рост до руководящих должностей, таких как специальный агент, инспектор, директор по комплаенсу, риск-менеджер или аудитор.

По оценкам ACFE, ежегодные убытки от мошенничества в мире превышают 4,7 триллиона долларов. Ужесточение нормативных требований и создание таких органов, как Бюро защиты прав потребителей (CFPB), обеспечивают стабильный рост спроса на специалистов по борьбе с мошенничеством.

Чем занимается сертифицированный специалист по борьбе с мошенничеством?

Специалист CFE занимается выявлением, расследованием и предотвращением мошеннических действий в организациях, обеспечивая финансовую безопасность и соблюдение законодательства.

Стоимость сертификации CFE

Стоимость сдачи экзамена составляет 450 долларов США. При приобретении подготовительного курса стоимость экзамена снижается на 100 долларов — до 350 долларов. Полный курс подготовки стоит 1 062 доллара, а для членов ACFE действует скидка, и цена составляет 850 долларов.

Что делать при неудачной сдаче экзамена?

Для успешной сдачи требуется набрать не менее 75% по каждому из четырех разделов. В случае провала отдельного раздела допускается пересдача с оплатой 100 долларов за каждый повтор. Максимум разрешено три попытки для каждого раздела.

Откройте для себя интересные темы и аналитические материалы в категории Дипломы и Сертификаты на дату 27-08-2022. Статья под заголовком "Профессия сертифицированного специалиста по борьбе с мошенничеством: что нужно знать" предоставляет новые идеи и практические рекомендации в области Дипломы и Сертификаты. Каждая тема тщательно проанализирована, чтобы дать читателям полезную информацию.

Тема " Профессия сертифицированного специалиста по борьбе с мошенничеством: что нужно знать " помогает принимать более разумные решения в категории Дипломы и Сертификаты. Все темы на нашем сайте уникальны и предлагают ценную информацию для аудитории.