Как распознать и защититься от мошенничества на основе группового доверия
Мошенничество на основе группового доверия использует доверие внутри определённых сообществ для обмана инвесторов. Узнайте, как распознать такие схемы и избежать финансовых потерь.
Адам Хейс, Ph.D., CFA, — финансовый аналитик с более чем 15-летним опытом работы на Уолл-стрит в сфере деривативов. Помимо глубоких знаний в области торговли производными финансовыми инструментами, он эксперт в экономике и поведенческих финансах. Адам получил степень магистра экономики в The New School for Social Research и докторскую степень по социологии в Университете Висконсина-Мэдисон. Он является обладателем сертификата CFA и лицензий FINRA Series 7, 55 и 63. В настоящее время Адам занимается исследованиями и преподаванием экономической социологии и социальных аспектов финансов в Еврейском университете в Иерусалиме.
Что такое мошенничество на основе группового доверия?
Мошенничество на основе группового доверия — это вид инвестиционного обмана, при котором злоумышленник нацелен на членов определённой социальной или демографической группы, выделяемой по признакам расы, возраста, религии и другим характеристикам. Зачастую мошенник либо действительно принадлежит к этой группе, либо выдает себя за её члена. Часто такие схемы связаны с финансовыми пирамидами или Понци.
Основные моменты
- Цель мошенников — конкретная демографическая группа.
- Известным примером является дело Бернарда Мейдоффа, который нацелился на обеспеченные еврейские сообщества.
- Хотя подобное мошенничество встречается по всему миру, наиболее подробно оно задокументировано в США.
Механизмы мошенничества на основе группового доверия
Такие мошеннические схемы строятся на доверии внутри группы. Например, злоумышленник может нацелиться на религиозную общину, используя влияние её лидеров для продвижения инвестиционного предложения. Часто руководитель группы невольно становится соучастником мошенничества, рекомендуя «выгодные» инвестиции своим последователям.
Жертвы подобных афер часто не обращаются в правоохранительные органы, предпочитая решать проблему внутри сообщества, особенно если мошенники использовали авторитет уважаемых лидеров для убеждения других инвесторов.
Примеры мошенничества
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) регулярно расследует случаи мошенничества, направленного на различные группы населения. Среди последних дел — хедж-фонд бывшего морского пехотинца, ориентированный на военных, а также трейдер в Техасе, обманувший членов ливанской и друзской общин Хьюстона. В одном из случаев SEC вынудила прекратить работу Понци-схемы, нацеленной на персидско-еврейскую общину Лос-Анджелеса.
Самым крупным случаем такого мошенничества в истории считается схема Бернарда Мейдоффа, которая раскрылась в 2008 году. Его собственные сыновья сообщили властям после признания отца, что бизнес — «гигантская Понци-схема». Мейдофф управлял схемой на сумму около 50 миллиардов долларов, в которую были вовлечены многие частные лица и организации, включая богатые еврейские семьи, благотворительные фонды и учебные заведения. Раскрытие схемы совпало с финансовым кризисом 2008 года, когда инвесторы массово пытались вывести средства, что привело к краху мошеннической конструкции.
Почему мошенничество на основе группового доверия особенно распространено в США
Хотя подобные схемы встречаются по всему миру, наибольшее количество задокументированных случаев приходится на США. Исследование Marquet International Inc. 2011 года проанализировало 329 крупных случаев инвестиционного мошенничества за десять лет с убытками свыше 1 миллиона долларов на каждый случай. Наиболее часто жертвами становились пожилые люди, религиозные и этнические группы — они составили 85% всех зафиксированных случаев.
По данным журнала The Economist, штат Юта лидирует по количеству случаев мошенничества на душу населения, что связано с высоким процентом жителей, принадлежащих к Церкви Иисуса Христа Святых последних дней (LDS). Члены этой общины проявляют высокое доверие к церковным лидерам и тем, кто позиционирует себя как их часть, что делает их особенно уязвимыми для мошенников. В 2010 году только жители Юты понесли убытки на сумму около 1.4 миллиарда долларов из-за подобных афер, причём наибольшая концентрация таких случаев приходится на округ Юта, особенно на территории между Альпайн и Прово.
Изучите полезные статьи в категории Законы и Регуляции на дату 05-05-2021. Статья под заголовком "Как распознать и защититься от мошенничества на основе группового доверия" предлагает глубокий анализ и практические советы в области Законы и Регуляции. Каждая статья подготовлена экспертами для предоставления максимальной ценности читателям.
Статья " Как распознать и защититься от мошенничества на основе группового доверия " расширяет ваши знания в категории Законы и Регуляции, держит вас в курсе последних событий и помогает принимать обоснованные решения. Каждая статья основана на уникальном контенте, обеспечивая оригинальность и качество.