Memahami Perbedaan Ujian Series 63, Series 65, dan Series 66 untuk Karir Investasi Anda

Gambaran Umum Series 63, Series 65, dan Series 66

Memasuki dunia profesional investasi memerlukan persiapan matang, termasuk melewati serangkaian ujian kualifikasi yang ketat. Dua ujian utama yang sering diambil adalah Series 6 dan Series 7, yang diatur oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Namun, untuk dapat berfungsi secara penuh sebagai penasihat investasi, ada satu langkah penting berikutnya: memilih antara ujian Series 63, Series 65, atau Series 66. Artikel ini akan membantu Anda memahami perbedaan dan fungsi masing-masing ujian tersebut agar Anda dapat menentukan pilihan yang tepat.

Poin Penting

• Setiap calon profesional investasi harus melewati ujian yang diatur oleh FINRA.
• Untuk menjadi Investment Advisor Representative (IAR), Anda perlu lulus ujian Series 66 dan Series 7.
• Ujian Series 66 merupakan kombinasi dari Series 63 dan Series 65, sehingga menggantikan kedua ujian tersebut.
• Ujian Series 63 dan Series 65 tidak memiliki prasyarat, sedangkan Series 7 harus ditempuh bersamaan dengan Series 66.
• Ketiga ujian ini memastikan para penasihat keuangan memahami hukum dan praktik terbaik di industri keuangan.

Series 63

Di sebagian besar negara bagian di AS, calon perwakilan terdaftar diwajibkan lulus ujian Series 63 untuk memenuhi persyaratan pendaftaran negara bagian. Biaya ujian ini adalah sekitar $147. Dikenal sebagai Uniform Securities Agent State Law Examination, ujian ini mencakup:

• 60 pertanyaan yang harus dijawab dalam waktu 75 menit
• Fokus pada pendaftaran individu dan sekuritas berdasarkan Uniform Securities Act serta etika dalam industri sekuritas
• Minimal skor lulus 72% atau menjawab benar 43 dari 60 pertanyaan

Selain itu, terdapat 5 pertanyaan pra-tes yang tidak dihitung dalam skor akhir namun digunakan untuk evaluasi soal baru. Materi pembelajaran dapat diakses melalui panduan resmi dari North American Securities Administrators Association (NASAA).

Catatan Penting

NASAA kini memungkinkan para kandidat untuk mengikuti ujian menggunakan perangkat komputer pribadi yang dilengkapi kamera. Informasi lebih lanjut tersedia di situs resmi NASAA.

Series 65

Series 65 adalah ujian pertama yang dikembangkan oleh NASAA untuk menguji kompetensi individu yang ingin memberikan layanan penasihat investasi berbasis biaya. Biaya ujian ini sekitar $187. Awalnya terdiri dari 75 pertanyaan, kini ujian ini memiliki 130 pertanyaan yang harus diselesaikan dalam 180 menit. Kandidat harus menjawab benar minimal 72% atau 94 dari 130 pertanyaan untuk lulus.

Ujian ini mencakup topik ekonomi, kendaraan investasi, strategi investasi, analisis, serta etika. Biasanya diambil oleh profesional di bidang jasa keuangan seperti akuntan yang ingin memberikan nasihat investasi berbasis biaya, termasuk yang ingin menjadi IAR. Para profesional yang fokus pada Series 7 umumnya tidak mengikuti Series 65.

Series 66

Series 66 merupakan gabungan dari materi Series 63 dan Series 65, namun tidak mencakup pertanyaan terkait produk dan strategi investasi secara mendalam seperti pada Series 65. Biaya ujian ini adalah sekitar $177 dengan 100 pertanyaan yang dihitung dan 10 pertanyaan pra-tes, diselesaikan dalam waktu 150 menit. Passing grade adalah 73% atau 73 jawaban benar.

Tidak ada prasyarat khusus untuk ujian ini, namun Series 7 harus ditempuh bersamaan untuk memenuhi persyaratan pendaftaran negara bagian. NASAA merancang ujian ini agar tidak tumpang tindih dengan materi Series 7, sehingga dianggap lebih ringan dibandingkan Series 65. Lulus ujian ini memberi hak untuk bertindak sebagai IAR dan memenuhi persyaratan pendaftaran negara bagian.

Peringatan

Biaya ujian harus dibayar sebelum mengikuti tes. Banyak perusahaan keuangan yang menanggung biaya ini bagi karyawannya.

Perbandingan Ujian

Ketiga ujian ini disusun oleh NASAA dan dikelola oleh FINRA. NASAA adalah organisasi administrator sekuritas yang bertugas menegakkan Uniform Securities Act di berbagai negara bagian AS. Organisasi ini sudah ada sejak 1919 dan dikenal dengan sebutan "Blue Sky Laws" karena bertujuan melindungi publik dari penipuan investasi.

Peran Investment Advisor Representatives (IARs)

IAR adalah individu yang bekerja pada perusahaan penasihat investasi dan memberikan rekomendasi atau nasihat keuangan kepada klien. Mereka harus terdaftar dan memiliki lisensi sesuai regulasi negara bagian dan federal. NASAA mengatur persyaratan ujian dan pendaftaran agar IAR memenuhi standar kompetensi dan legalitas.

Jalur Karir dan Penghasilan

Setelah lulus ujian yang diperlukan, Anda bisa meniti karir di berbagai lembaga keuangan seperti bank, perusahaan asuransi, perusahaan pialang, dan lembaga investasi. Berikut beberapa peran berdasarkan ujian yang diambil:

• Series 63: Penasihat keuangan, agen asuransi, broker keuangan yang memperdagangkan sekuritas atas nama klien
• Series 65: Penasihat keuangan berbasis biaya, petugas kepatuhan, konsultan investasi
• Series 66: Penasihat keuangan, konsultan akun pensiun, manajer penjualan

Menurut data terbaru dari Bureau of Labor Statistics AS, gaji median tahunan untuk profesional di bidang ini berkisar mulai dari sekitar $50,000 hingga lebih dari $90,000 dengan prospek pertumbuhan pekerjaan di atas rata-rata.

Durasi Belajar untuk Ujian

Waktu belajar bervariasi tergantung individu, namun umumnya disarankan 30-50 jam untuk Series 63 dan 80-100 jam untuk Series 65 dan 66.

Kesulitan Ujian Series 65 vs Series 66

Meskipun data resmi tidak tersedia, banyak yang menganggap Series 66 lebih mudah karena jumlah pertanyaannya lebih sedikit dan cakupan materi yang lebih ringkas dibandingkan Series 65.

Perbedaan Hak Akses antara Series 65 dan Series 7

Series 65 memungkinkan seorang profesional memberikan nasihat dan analisis investasi kepada klien. Namun, untuk menjual produk investasi atau memperdagangkan sekuritas, diperlukan lisensi Series 7.

Kesimpulan

Untuk menjadi perwakilan terdaftar, lulus ujian Series 63 adalah wajib. Jika ingin menjadi IAR, Anda harus lulus Series 66 dan Series 7. Series 66 menggabungkan materi Series 63 dan 65 sehingga menjadi pilihan efisien. Jika belum memiliki Series 7, Series 65 menjadi ujian kompetensi utama. Gunakan panduan belajar gratis kami untuk mempersiapkan ujian Series 63 dan Series 65 dengan baik.

Temukan berita terbaru dan peristiwa terkini di kategori Karir Penasihat Keuangan pada tanggal 27-04-2024. Artikel berjudul "Memahami Perbedaan Ujian Series 63, Series 65, dan Series 66 untuk Karir Investasi Anda" memberikan informasi paling relevan dan terpercaya di bidang Karir Penasihat Keuangan. Setiap berita dianalisis secara mendalam untuk memberikan wawasan berharga bagi pembaca kami.

Informasi dalam artikel " Memahami Perbedaan Ujian Series 63, Series 65, dan Series 66 untuk Karir Investasi Anda " membantu Anda membuat keputusan yang lebih tepat dalam kategori Karir Penasihat Keuangan. Berita kami diperbarui secara berkala dan mematuhi standar jurnalistik.