Panduan Lengkap Menguasai Ujian Series 66 untuk Karier Keuangan Anda

Julia Kagan adalah jurnalis keuangan dan konsumen serta mantan editor senior personal finance di ZAMONA.

Apa Itu Series 66?

Series 66 adalah ujian lisensi yang dirancang untuk mengesahkan individu sebagai perwakilan penasihat investasi (Investment Advisor Representative/IAR) atau agen sekuritas. Ujian ini menguji pengetahuan tentang pemberian nasihat investasi dan pelaksanaan transaksi sekuritas, memungkinkan pemegang lisensi untuk menjalankan peran sebagai penasihat keuangan dan manajer kekayaan secara legal.

Ujian ini dikembangkan oleh North American Securities Administrators Association (NASAA) dan diselenggarakan oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Poin Penting

• Series 66 adalah ujian lisensi profesional untuk calon IAR dan agen sekuritas.
• Untuk menjadi IAR atau agen sekuritas, Anda harus lulus ujian Series 66 dan Series 7.
• Ujian terdiri dari 100 soal pilihan ganda dengan ambang kelulusan 73%.
• Materi mencakup faktor ekonomi, karakteristik investasi, strategi rekomendasi, serta hukum dan regulasi.
• Series 66 menyatukan materi dari Series 63 dan Series 65.

Memahami Ujian Series 66

Series 66 diciptakan oleh NASAA atas permintaan industri keuangan dan diselenggarakan oleh FINRA, yang juga mengelola hasil ujian. Ujian Series 7 menjadi persyaratan pendamping yang harus diselesaikan sebelum mengikuti Series 66.

Setelah lulus Series 7, peserta dapat mengambil Series 66 sebagai alternatif yang lebih ringkas dibanding Series 65.

Struktur dan Detail Ujian

Ujian Series 66 terdiri dari 100 soal yang dinilai dan 10 soal prates yang tidak dinilai. Peserta memiliki waktu maksimal 150 menit untuk menyelesaikan ujian.

Untuk lulus, peserta harus menjawab benar minimal 73 soal dari 100 soal utama. Kalkulator elektronik disediakan oleh penyelenggara dan satu-satunya yang boleh digunakan selama ujian. Peserta juga mendapat papan tulis dan spidol penghapus kering. Penggunaan bahan referensi atau alat bantu lain dilarang keras dan pelanggaran akan dikenai sanksi berat.

Pendaftaran ujian dilakukan oleh perusahaan tempat peserta bekerja melalui Form U4 atau formulir online dengan biaya ujian sebesar $177. Mulai 1 April 2022, ujian harus dilakukan secara tatap muka di pusat ujian resmi, kecuali jika peserta memiliki alasan medis yang sah.

Penting

Sanksi tegas berlaku bagi siapa saja yang ketahuan menyontek atau mencoba menyontek dalam ujian Series 66.

Materi Ujian Series 66

Menurut pembaruan NASAA per Oktober 2022, distribusi soal ujian sebagai berikut:

• Faktor Ekonomi dan Informasi Bisnis (8%): Meliputi laporan keuangan, metode kuantitatif, dan berbagai jenis risiko seperti pasar, suku bunga, inflasi, politik, dan likuiditas.
• Karakteristik Instrumen Investasi (17%): Termasuk penilaian sekuritas pendapatan tetap, derivatif, investasi alternatif, dan produk berbasis asuransi.
• Rekomendasi dan Strategi Investasi Klien (30%): Mencakup profil klien, teori pasar modal, manajemen portofolio, pertimbangan pajak, perencanaan pensiun, serta pengukuran kinerja.
• Hukum, Regulasi, dan Etika (45%): Fokus pada undang-undang sekuritas negara bagian dan federal, praktik etis, serta kewajiban fidusia.

Perbandingan Series 66 dengan Series 63 dan Series 65

• Series 66 menggabungkan materi Series 63 dan Series 65, dengan prasyarat lulus Series 7, yang tidak diperlukan untuk Series 63 atau 65.
• Series 63 memberikan otoritas transaksi sekuritas tingkat negara bagian.
• Series 65 memberikan otoritas untuk memberikan nasihat keuangan dan mengelola aset klien.

Manfaat Memiliki Lisensi Series 66

Lulus ujian Series 66 mengizinkan profesional keuangan untuk berperan sebagai perwakilan penasihat investasi atau agen sekuritas dengan otoritas resmi di tingkat negara bagian. Lisensi ini membuka peluang untuk memberikan nasihat investasi dan mengelola kekayaan secara legal dan profesional.

Apakah Series 65 Lebih Sulit daripada Series 66?

Series 65 juga merupakan lisensi IAR yang ditawarkan NASAA. Series 66 relatif lebih baru dan merupakan gabungan Series 63 dan 65, namun dengan prasyarat lulus Series 7, sehingga tidak mencakup beberapa materi analisis dan strategi yang ada di Series 65. Banyak yang menganggap Series 66 lebih mudah karena jumlah soal lebih sedikit dan cakupan materi yang lebih fokus.

Tingkat Kesulitan Ujian Series 66

Ujian ini cukup menantang karena mencakup beragam materi detail. Meskipun tingkat kelulusan resmi tidak dipublikasikan, estimasi dari program persiapan ujian menunjukkan sekitar 65% hingga 70% peserta lulus. Jika gagal, peserta harus menunggu minimal 30 hari sebelum mencoba kembali.

Biaya Ujian Series 66

Biaya mengikuti ujian Series 66 adalah $177 per 2024. Beberapa perusahaan keuangan dapat menanggung biaya ini untuk karyawan mereka.

Kesimpulan

Untuk menjadi penasihat investasi profesional atau manajer keuangan, Anda harus lulus ujian FINRA Series 7 dan NASAA Series 66. Series 66 mengintegrasikan materi dari Series 63 dan 65 dalam format 100 soal pilihan ganda dengan waktu 150 menit dan nilai kelulusan minimum 73%. Setelah lulus, Anda dapat secara legal melakukan transaksi sekuritas dan memberikan nasihat terkait di seluruh negara bagian Amerika Serikat.

Temukan berita terbaru dan peristiwa terkini di kategori Sertifikasi & Gelar pada tanggal 13-01-2025. Artikel berjudul "Panduan Lengkap Menguasai Ujian Series 66 untuk Karier Keuangan Anda" memberikan informasi paling relevan dan terpercaya di bidang Sertifikasi & Gelar. Setiap berita dianalisis secara mendalam untuk memberikan wawasan berharga bagi pembaca kami.

Informasi dalam artikel " Panduan Lengkap Menguasai Ujian Series 66 untuk Karier Keuangan Anda " membantu Anda membuat keputusan yang lebih tepat dalam kategori Sertifikasi & Gelar. Berita kami diperbarui secara berkala dan mematuhi standar jurnalistik.