Warren Buffettning Investitsiya Sirlarini O‘rganing: Soddalik va Sabrlik Orqali Moliyaviy Erkinlikka Erishing

Adam Xeyz, Ph.D., CFA, moliyaviy mutaxassis bo‘lib, 15 yildan ortiq Wall Streetda hosilalar savdosi sohasida faoliyat yuritgan. U iqtisodiyot va xulq-atvor moliyasida ham yetuk mutaxassisdir. Adam The New School for Social Researchda iqtisodiyot bo‘yicha magistr darajasini, Wisconsin-Madison Universitetida esa sotsiologiya bo‘yicha doktorlik darajasini olgan. U CFA sertifikatiga ega va FINRA Series 7, 55 va 63 litsenziyalarini qo‘lga kiritgan. Hozirda u Quddusdagi Ibrixim Universitetida iqtisodiy sotsiologiya va moliyaviy fanlar bo‘yicha tadqiqot olib boradi va dars beradi.

Warren Buffettning kichik tadbirkor sifatida saqich va Coca-Cola shishalarini sotishdan dunyoning eng boy sarmoyadorlaridan biriga aylanishiga bo‘lgan yo‘li har qanday moliyaviy erkinlikni xohlagan kishi uchun bebaho saboqlar beradi.

Berkshire Hathaway kompaniyasi va shaxsiy investitsiyalari orqali Buffett ko‘rsatdiki, muvaffaqiyatli investitsiya murakkab strategiyalar yoki zamonaviy algoritmlarga bog‘liq emas, balki asosiy tamoyillarga sodiqlik va qat’iyat talab qiladi.

Asosiy Xulosalar

• Buffettning muvaffaqiyati boylikni yaratishda murakkablik zarur emasligini ko‘rsatadi.
• Uzoq muddatli investitsiyada asosiy tamoyillarni chuqur anglash va ularga sodiq qolish muhimdir.
• Aqlli investitsiyalarni vaqt bilan rivojlantirish va ortiqcha xarajatlarni kamaytirish moliyaviy o‘sish uchun kuchli asos yaratadi.

1. Faqat Yaxshilab Tushungan Sohalarga Sarmoya Qiling

Buffettning birinchi tamoyili – o‘zining "malaka doirasi" ichida qolishdir. U to‘liq tushunmaydigan sohalarga, hatto ular jozibali ko‘rinishdagi bo‘lsa ham, sarmoya kiritmaydi. Masalan, dot-kom bo‘roni paytida texnologik aktsiyalardan uzoq turishi unga katta yo‘qotishlardan himoya bo‘ldi.

Bu har qanday investor uchun darsdir: investitsiyani chuqur anglash xatolardan saqlaydi va sizni haqiqatan tushungan bizneslarga e’tiborni qaratishga undaydi.

2. Zo‘r Kompaniyalarni Adolatli Narxda Xarid Qiling

Buffett o‘zining ustoz Benjamin Gremdan qiymat investitsiyasi haqida ko‘p narsani o‘rgandi, ammo faqat arzon narxdagi kompaniyalarni qidirishdan ko‘ra, kuchli raqobatbardosh ustunliklarga ega ajoyib bizneslarni «adolatli» narxda sotib olishga ustunlik berdi. 1980-yillarning oxirida Coca-Cola’ga katta sarmoya kiritishi shuning yorqin misolidir. U o‘sha paytda ayniqsa arzon bo‘lmagan, ammo kompaniyaning kuchli brendi va global tarmog‘i o‘nlab yillar davomida ajoyib daromad keltirdi.

Bu investorlarga sifatga ustunlik berishni, faqat arzon narxga emas, balki biznesning haqiqiy qadriyatiga e’tibor qaratishni o‘rgatadi.

3. Sabrlilik Orqali Boylik Yig‘ing

Buffett "Fond bozori sabrsizlardan sabrli kishilarga pul o‘tqazish vositasidir" deb ta’kidlagan. U 50 yoshdan keyin boyligini ko‘paytirishda sabr va qo‘shilgan foizlarning kuchini namoyish etdi.

GEICO kompaniyasiga sarmoya kiritsa, tez foyda ko‘rish o‘rniga, u o‘z ulushini asta-sekin oshirib, kompaniyaning o‘sishidan foyda ko‘rdi. Bu esa ko‘rsatadiki, boylikni oshirish tezkor aktsiyalarni qidirish emas, balki yaxshi kompaniyalarga vaqt berishdir. Buffettning mashhur so‘zi: "Bizning eng sevimli saqlash muddati abadiydir."

4. Favqulodda Vaziyatlar Uchun Naqd Pul Zaxirasini Saqlang

Buffett har doim to‘liq sarmoya kiritishni xohlasa-da, yuzlab milliard dollarlik naqd pul zaxirasini saqlaydi. Bu zaxira bozor pasayishlarida xavfsizlikni ta’minlaydi, noyob imkoniyatlarda tezkor harakat qilishga yordam beradi va yaxshi investitsiyalarni noqulay vaqtda sotishga majbur qilmaydi.

2008-yilgi moliyaviy inqirozda Berkshire bu strategiya tufayli Goldman Sachs kabi kompaniyalarga foydali sarmoyalar qila oldi. Shaxsiy investorlar ham bozor tushishida majburiy sotuvlardan qochish uchun yetarli naqd pul zaxirasini saqlashlari kerak.

Maslahat

Buffett aytganidek, "Boshqalar ochko‘zlik qilgan paytda ehtiyotkor bo‘lish, boshqalar qo‘rqayotgan paytda esa ochko‘z bo‘lish — eng dono qarordir."

5. Investitsiya Xarajatlarini Kamaytiring

Buffettning xarajatlarni kamaytirishga bo‘lgan e’tibori uning muvaffaqiyatida muhim rol o‘ynaydi. U ortiqcha savdolarni va buning natijasida yuzaga keladigan tranzaksiya xarajatlari hamda soliqlardan qochadi va Berkshire’ni oddiy va samarali boshqaradi.

2013-yilda aktsiyadorlarga yozgan xatida u oddiy investorlarni yuqori to‘lovli faol fond menedjerlariga pul sarflash o‘rniga, past xarajatli indeks fondlarini tanlashga chaqirgan. Bu kichik xarajatlar uzoq muddatda katta farq qilishi mumkinligini eslatadi.

Natija

Warren Buffettning investitsiyadagi yuksak muvaffaqiyati murakkab formulalar yoki qimmat texnologiyalarga emas, balki asosiy tamoyillarga qat’iy rioya qilishga asoslangan: investitsiyalarni chuqur tushunish, sifatli bizneslarga e’tibor qaratish, sabr-toqat bilan boylik yig‘ish, yetarli naqd pul zaxirasini saqlash va xarajatlarni minimallashtirish. Ushbu tamoyillarni o‘zlashtirib, ayniqsa qiyin bozor sharoitlarida ularga qat’iy amal qilish muhimdir.

Har kim Buffett darajasida boy bo‘la olmasligi mumkin, ammo uning tamoyillari uzoq muddatli moliyaviy barqarorlikni xohlagan har qanday investor uchun mustahkam poydevor bo‘lib xizmat qiladi.

Siz Investitsiyalarga kirish bo'yicha qiziqarli mavzular va tahliliy materiallarni 20-08-2024 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Warren Buffettning Investitsiya Sirlarini O‘rganing: Soddalik va Sabrlik Orqali Moliyaviy Erkinlikka Erishing " sizga Investitsiyalarga kirish sohasidagi yangi tushunchalar va foydali maslahatlarni beradi. Har bir Mavzu diqqat bilan tahlil qilingan va foydalanuvchiga amaliy ma'lumot yetkazishga qaratilgan.

Warren Buffettning Investitsiya Sirlarini O‘rganing: Soddalik va Sabrlik Orqali Moliyaviy Erkinlikka Erishing mavzusi sizning Investitsiyalarga kirish bo'yicha qarorlaringizni yanada oqilona qilishga yordam beradi. Saytimizdagi barcha mavzular, unikal va foydalanuvchi uchun qimmatli kontent hisoblanadi.