Fidelity orqali Roth IRA uchun mukammal investitsiya imkoniyatlari

Roth IRA hisobingiz uchun Fidelity fondlari ichida FSKAX va FXNAX investitsiya qilish uchun ajoyib tanlovdir.

Fidelity, 1946 yilda tashkil etilgan FMR LLC tomonidan boshqariladi va u investitsiya boshqaruvi, brokerlik, moliyaviy rejalashtirish hamda mol-mulk boshqaruvi kabi keng qamrovli xizmatlarni taklif etadi. Bu kompaniya butun dunyo bo‘ylab individual va korporativ mijozlarga xizmat ko‘rsatadi.

2024 yil 30 iyun holatiga ko‘ra, Fidelity boshqaruvida jami 14.1 trillion AQSh dollari qiymatidagi aktivlar mavjud bo‘lib, shundan 5.5 trillioni kompaniya tomonidan to‘liq nazorat qilinadi. Fidelity oilasiga yuzlab o‘zaro fondlar va ETFlar kiradi.

Fidelity, shuningdek, mijozlarga investitsiya boshqaruvi, tadqiqot va tahlil xizmatlari uchun komissiya asosida to‘lov oladigan to‘liq xizmat ko‘rsatuvchi broker sifatida ham faoliyat yuritadi. U internet orqali AQSh aksiyalari, ETF va optsionlarni komissiyasiz savdo qilish imkoniyatini ham taqdim etadi.

AQShda investorlarga soliq imtiyozlari bilan ta'minlangan bir nechta jamg‘arma variantlari mavjud — jumladan, 401(k), individual pensiya hisoblari (IRA) va Roth IRA. Roth IRA asosiy farqi — u soliqqa tortilgan daromaddan keyin to‘langan mablag‘lar asosida moliyalashtiriladi, ya'ni hissa qo‘shish soliqqa tortilmaydi, ammo chiqarilgan mablag‘lar soliqdan ozod bo‘ladi. An'anaviy IRA esa hissa qo‘shishda soliqqa tortilmaydi, lekin mablag‘ chiqarilganda soliq olinadi.

Quyida Fidelity kompaniyasining keng qamrovli aksiyalar fondi va keng qamrovli obligatsiyalar fondiga batafsil nazar tashlaymiz.

Asosiy xulosalar

• Fidelity 1946 yilda tashkil etilgan va 2024 yil holatiga ko‘ra 14.1 trillion dollardan ortiq aktivlarni boshqaradi, shuningdek yuzlab o‘zaro fondlar va ETFlarni taklif qiladi.
• Pensiya hisobingiz uchun keng qamrovli aksiyalar va obligatsiyalar fondlari mustahkam poydevor bo‘lib xizmat qilishi mumkin, shuningdek, ularni murakkabroq investitsiyalar bilan boyitish mumkin.
• Roth IRA orqali investitsiya natijalari soliqqa tortilmaydi, chunki ular soliqqa tortilgan daromaddan keyin amalga oshiriladi.
• Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX) va Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX) Roth IRA uchun ko‘rib chiqishga arziydigan variantlardir.

Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)

• Xarajatlar nisbati: 0.015%
• Boshqarilayotgan aktivlar hajmi: 96.75 milliard dollar (2024 yil 31 iyul holatiga)
• Bir yillik daromad: 28.12% (2024 yil 24 avgust holatiga)
• So‘nggi 12 oyda daromad foizi: 1.25% (2024 yil 24 avgust holatiga)
• Fond tashkil etilgan sana: 1997 yil 5 noyabr

FSKAX fondi AQShning keng qamrovli aksiyalari bozorini aks ettiruvchi Dow Jones U.S. Total Stock Market Index indeksini kuzatadi. Fond aktivlarining kamida 80% ni indeksdagi aksiyalarga yo‘naltiradi. 2024 yil 31 iyul holatiga ko‘ra, fond 3,860 ta qiymatli qog‘ozlar, jumladan yirik kapitallik kompaniyalarning o‘sish va qiymat aksiyalarini o‘z ichiga oladi.

Ushbu keng qamrovli aksiyalar fondi ma'lum darajada xavfni o‘z ichiga oladi, ammo investorlarga barqaror o‘sish imkoniyatlarini taqdim etadi. Ko‘pchilik investorlar uchun FSKAX yaxshi diversifikatsiyalangan portfelning poydevori bo‘lib xizmat qilishi mumkin. Ammo xavfga chidamliligi past yoki yaqinlashib kelayotgan nafaqaga chiqqanlar uchun daromadga yo‘naltirilgan investitsiyalar afzalroq bo‘lishi mumkin.

Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX)

• Xarajatlar nisbati: 0.025%
• Boshqarilayotgan aktivlar hajmi: 57.69 milliard dollar (2024 yil 31 iyul holatiga)
• Bir yillik daromad: 8.67% (2024 yil 24 avgust holatiga)
• So‘nggi 12 oyda daromad foizi: 3.18% (2024 yil 24 avgust holatiga)
• Fond tashkil etilgan sana: 1990 yil 8 mart

FXNAX fondi Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index indeksini kuzatib boradi, u AQShning investitsiya darajasidagi obligatsiyalari va boshqa qarz qog‘ozlaridan tashkil topgan. Fond aktivlarining kamida 80% ni indeksdagi qog‘ozlarga yo‘naltiradi.

2024 yil 31 iyul holatiga ko‘ra, fondning 9,382 ta aktivlari orasida 41.77% AQSh davlat obligatsiyalari, 26.34% korporativ obligatsiyalar, 25.94% ipoteka asosidagi qog‘ozlar (MBS) mavjud. Qolgan aktivlar hukumatga aloqador, ichki va xalqaro qarz qog‘ozlari, tijorat MBS va aktivlarga asoslangan qog‘ozlardan iborat. Fonddagi aksariyat aktivlar BBB yoki undan yuqori reytingga ega investitsiya darajasida.

Keng qamrovli obligatsiyalar fondi sifatida FXNAX aksiyalar fondlariga qaraganda kamroq xavfga ega, ammo o‘sish imkoniyatlari ham nisbatan pastroq. Bunday fondlar xavfni kamaytirishni istagan investorlarga va portfelni diversifikatsiya qilish uchun ajoyib vosita hisoblanadi.

Zamonaviy portfel nazariyasiga muvofiq, xavfga chidamli investorlar FXNAX kabi obligatsiyalar fondini keng qamrovli aksiyalar fondi bilan birga sotib olish orqali portfel rentabelligini oshirib, xavflarni kamaytirishi mumkin.

Fidelity Roth IRA nima uchun qulay tanlov?

Fidelity investorlarga o‘z Roth IRA hisoblari uchun kengaytirilgan va arzon narxdagi investitsiya imkoniyatlarini taqdim etadi. Investorlar o‘z hisoblarini Fidelity mutaxassislari tomonidan boshqarishni tanlashlari yoki mustaqil investitsiyalarni boshqarishlari mumkin.

Kompaniya 10,000 dan ortiq o‘zaro fondlar va boshqa fond kompaniyalarining variantlarini taklif etadi. Shuningdek, AQSh aksiyalari, ETF va optsionlarni onlayn tarzda komissiyasiz savdo qilish imkoniyati mavjud.

Fidelity Roth IRA hisobida qanday to‘lovlar mavjud?

Fidelity Roth IRA hisobini ochish bepul va yillik xizmat haqi yo‘q. Biroq, hisobdagi investitsiyalar boshqaruv haqi, kam balans va qisqa muddatli savdo to‘lovlariga duch kelishi mumkin. Internet orqali AQSh aksiyalari, ETF va optsion savdolari komissiyasiz amalga oshiriladi.

Fidelity Roth IRA hisobini ochish uchun qancha mablag‘ kerak?

Fidelity retail Roth IRA yoki Fidelity Go Roth IRA hisobini ochish uchun minimal investitsiya talabi yo‘q. Ammo Fidelity Go Roth IRA hisobini boshqarish uchun hisobda kamida 10 dollar bo‘lishi kerak, bu mablag‘lar investor tanlagan investitsiya strategiyasiga muvofiq sarflanadi.

Xulosa

Roth IRA, shu jumladan Fidelity tomonidan taklif etilgan variant, investorlarga soliq imtiyozlarini taqdim etadi. Boshqa pensiya jamg‘armalari singari, bu hisoblar ham soliqqa oid afzalliklarga ega, lekin Roth IRA hisobida mablag‘lar soliqqa tortilgan daromaddan keyin qo‘yiladi va chiqarilganda soliq olinmaydi. Bu esa investitsiyadan olingan daromadni to‘liq soliqqa tortilmasdan olish imkonini beradi.

Roth IRA hisobini ochgandan so‘ng, investitsiyalarni tanlash investorning xavfga chidamliligi va vaqt ajratishga tayyorligi bilan belgilanadi. Ko‘p vaqt ajrata olmaydiganlar uchun keng qamrovli aksiyalar va obligatsiyalar fondlariga sarmoya kiritish muvozanatli va samarali strategiya bo‘lishi mumkin.

Biroq, qo‘shimcha vaqt va bilimga ega bo‘lgan investorlar uchun katta diversifikatsiyaga ega fondlar asosida yanada murakkab va ehtimol xavfliroq investitsiyalarni ham qo‘shish imkoniyati mavjud. Masalan, kichik kapitallik aksiyalar yoki maxsus bozor segmentlariga sarmoya kiritish orqali portfelni yanada boyitish mumkin.

Siz Nafaqaga tayyorgarlik bo'yicha qiziqarli mavzular va tahliliy materiallarni 29-08-2024 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Fidelity orqali Roth IRA uchun mukammal investitsiya imkoniyatlari " sizga Nafaqaga tayyorgarlik sohasidagi yangi tushunchalar va foydali maslahatlarni beradi. Har bir Mavzu diqqat bilan tahlil qilingan va foydalanuvchiga amaliy ma'lumot yetkazishga qaratilgan.

Fidelity orqali Roth IRA uchun mukammal investitsiya imkoniyatlari mavzusi sizning Nafaqaga tayyorgarlik bo'yicha qarorlaringizni yanada oqilona qilishga yordam beradi. Saytimizdagi barcha mavzular, unikal va foydalanuvchi uchun qimmatli kontent hisoblanadi.