Dividend Rollover Strategiyasi: Nima va Qanday Ishlaydi?

Katrina Ávila Munichiello — 14 yildan ortiq tajribaga ega muharrir, yozuvchi, faktlarni tekshirish va tahrirlash bo‘yicha mutaxassis.

Dividend Rollover Strategiyasi Nima?

Dividend rollover strategiyasi, yoki dividend capture strategiyasi, investorlarga dividend to‘laydigan aksiyalarni ex-dividend sanasidan oldin sotib olib, dividend to‘lovidan keyin qisqa muddat ichida ularni sotish orqali tezkor daromad olish imkonini beradi.

Asosiy Nuqtalar

• Bu strategiya qisqa muddatli daromad olishga qaratilgan.
• Ex-dividend sanasidan oldin dividend to‘laydigan aksiyalar sotib olinadi va dividend olingandan so‘ng tezda sotiladi.
• Strategiya xavfi yuqori, chunki aksiyaning narxi dividend to‘lovidan keyin odatda tushadi.
• Solih soliqlar tufayli, strategiya faqat komissiyasiz brokerlar va soliqdan himoyalangan hisoblarda tavsiya etiladi.

Qanday Ishlaydi?

Investorlar dividend to‘lovidan foyda olish bilan birga, aksiyalarni sotish orqali asosiy kapitalini qaytarib olishni maqsad qilishadi. Lekin amalda aksiyaning narxi dividend miqdoriga teng pasayishi natijasida foyda kam bo‘lishi yoki yo‘qolishi mumkin.

Strategiyani amalga oshirish uchun quyidagi qadamlar bajariladi:

1. Dividend eʼlon qilingan aksiyani tanlash.
2. Ex-dividend sanasidan oldin ushbu aksiyani sotib olish.
3. Ex-dividend sanasida yoki undan keyin aksiyalarni sotish.
4. Dividend to‘lovining rasmiy yozuvlari asosida dividend olish.
5. To‘lov sanasida dividend mablag‘lari hisobga o‘tadi.

Baʼzi investorlar aksiyalarni ex-dividend sanasidan keyin ham ushlab turishni afzal ko‘rishadi, ayniqsa narx pasaygan bo‘lsa. Variant sifatida, baʼzi treyderlar opsionlar yordamida narx pasayishidan foyda olishga harakat qilishadi, lekin bu ko‘proq xavf talab qiladi.

Dividend To‘lovining Muhim Sanalari

• Eʼlon sanasi: Kompaniya dividend to‘lash haqida rasmiy eʼlon qiladi.
• Ex-dividend sanasi: Aksiyalar dividenddan ajratilgan holda savdoga chiqadi; dividend olish uchun aynan shu sanadan oldin sotib olish kerak.
• Yozuv sanasi: Dividend olish huquqiga ega bo‘lgan aksiyadorlar ro‘yxati tuziladi.
• To‘lov sanasi: Dividend mablag‘lari hisob raqamlariga o‘tkaziladi.

Investorlar aksiyalarni faqat ex-dividend sanasigacha ushlab turishlari kerak. Narx pasaygan taqdirda, dividenddan tushgan foyda zararlarni qoplash uchun yetarli bo‘lishi mumkin.

Dividend Rollover Strategiyasi va Soliqlar

Dividend rollover strategiyasi soliqlarga taʼsir qiladi. Bu strategiya orqali olingan dividendlar ko‘pincha unqualified dividend hisoblanadi va AQShda IRSning oddiy daromad solig‘i stavkasi bilan soliqlanadi. Shuning uchun, strategiyani soliqlardan himoyalangan IRA kabi hisoblarda qo‘llash tavsiya qilinadi.

Misol

Masalan, bir kompaniya aksiya boshiga $2 dividend to‘lashini eʼlon qiladi va ex-dividend sanasi 16 mart. Investor 15 martgacha aksiyalarni sotib olib, 16 mart yoki undan keyin sotishi mumkin. Agar aksiyalar narxi $25 dan $24 ga tushsa, $2 lik dividend hisobga olinganida investor $1 foyda ko‘rishi mumkin. Lekin, tranzaksiya xarajatlari va soliqlar hisobga olinsa, foyda kamayishi mumkin.

Shuningdek, aksiyaning narxi kutilganidan pastroq tushishi xavfi mavjud, bu esa investor uchun zarar keltiradi. Shu sababli, tarixiy narx harakatlarini o‘rganib, faqat ishonchli kompaniyalarda strategiyani qo‘llash tavsiya etiladi.

Dividendni Qayta Sarmoya Qilish Strategiyasi

Dividend reinvestment plan (DRIP) rollover strategiyasidan farq qiladi. DRIPda dividendlar avtomatik ravishda aksiyani ko‘paytirishga yo‘naltiriladi, bu esa uzoq muddatda kapitalni oshirishga yordam beradi.

Dividendlarni Qayta Sarmoya Qilsangiz Soliq To‘laysizmi?

Agar dividendlar soliqlanadigan hisobda qayta sarmoya qilinsa, soliq to‘lanadi. Ammo, masalan, Roth IRA kabi soliqlardan himoyalangan hisoblarda soliq to‘lanmaydi.

Dividend Capture Strategiyasini Qanday Amalga Oshirish Mumkin?

Buning uchun dividend to‘lovini amalga oshiradigan aksiyani ex-dividend sanasidan oldin sotib olish kerak. Aksiyani ex-dividend sanasida yoki undan keyin sotish mumkin. Dividend to‘lov sanasida dividend hisobingizga o‘tadi, aksiyalarni ushlab turganingiz yoki sotganingizdan qatʼiy nazar.

Xulosa

Dividend rollover strategiyasi oddiy va tushunarli bo‘lsa-da, u soliqlarga tortiladi va aksiyaning narxi ex-dividend sanasida pasayishi mumkin. Bu esa dividenddan kutilgan foydani yo‘qotishga olib keladi. Shu sababli, bunday strategiyani faqat yaxshi o‘rganilgan va kam xavfli kompaniyalarda qo‘llash maqsadga muvofiqdir.

Siz Aksiyalar bo'yicha qiziqarli mavzular va tahliliy materiallarni 29-03-2022 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Dividend Rollover Strategiyasi: Nima va Qanday Ishlaydi? " sizga Aksiyalar sohasidagi yangi tushunchalar va foydali maslahatlarni beradi. Har bir Mavzu diqqat bilan tahlil qilingan va foydalanuvchiga amaliy ma'lumot yetkazishga qaratilgan.

Dividend Rollover Strategiyasi: Nima va Qanday Ishlaydi? mavzusi sizning Aksiyalar bo'yicha qarorlaringizni yanada oqilona qilishga yordam beradi. Saytimizdagi barcha mavzular, unikal va foydalanuvchi uchun qimmatli kontent hisoblanadi.