Affinity Firibgarligi: Nima U, Qanday Ishlaydi va Misollar

Adam Xeyz, Ph.D., CFA — moliyaviy yozuvchi bo‘lib, u 15 yildan ortiq Wall Streetdagi derivativ savdosi tajribasiga ega. Adam iqtisodiyot va xulq-atvor moliyasi sohasida mutaxassis hisoblanadi. U The New School for Social Researchdan iqtisodiyot bo‘yicha magistr darajasini, Viskonsin-Medison universitetidan esa sotsiologiya bo‘yicha doktorlik darajasini olgan. Adam CFA sertifikatiga ega va FINRA Series 7, 55 & 63 litsenziyalari mavjud. Hozirda u Quddusdagi Ibroniy universitetida iqtisodiy sotsiologiya va moliya sohasining ijtimoiy tadqiqotlari bo‘yicha faoliyat yuritadi.

Affinity Firibgarligi Nima?

Affinity firibgarligi — bu firibgarlar ma'lum bir guruh a'zolarini, masalan, irq, yosh yoki diniy e'tiqodga asoslanib nishonga oladigan investitsiya soxtakorligi. Firibgar o‘zini guruh a'zosi sifatida ko‘rsatadi yoki shunday taqlid qiladi. Ko‘pincha bunday firibgarlik Ponzi yoki piramida sxemasini targ‘ib qilish orqali amalga oshiriladi.

Asosiy Muhim Nuqtalar

• Affinity firibgarligi ma'lum bir demografik guruhga qaratilgan.
• Eng mashhur misollardan biri — Bernard Madoffning boy yahudiy jamoalarini nishonga olgan firibgarligi.
• Affinity firibgarligi butun dunyoda uchrasa-da, AQShda eng ko‘p hujjatlashtirilgan.

Affinity Firibgarligini Tushunish

Affinity firibgarligi guruh ichidagi o‘zaro ishonchdan foydalanadi va uni suiiste'mol qiladi. Masalan, firibgar ma'lum bir diniy jamoani nishonga oladi va ko‘pincha jamoa rahbarining yordamidan foydalanib, investitsiya sxemasini targ‘ib qiladi. Bu holatda rahbar ko‘pincha firibgarning bilmagan holda yordamchisi sifatida ishlaydi.

Jabrlanuvchilar ko‘pincha bu haqda rasmiylarga xabar bermay, huquqiy choralar ko‘rmay, jamoa doirasida masalani hal qilishga harakat qilishadi, ayniqsa firibgar hurmatga sazovor diniy yoki jamoat yetakchilarini ishontirib, boshqalarni investitsiyaga jalb qilganda.

Affinity Firibgarligi Misollari

AQSh Qiymatli Qog‘ozlar va Birja Komissiyasi (SEC) turli guruhlarni nishonga olgan affinity firibgarlik holatlarini tergov qiladi va ularga qarshi chora ko‘radi. Yaqinda sobiq dengiz piyodasining o‘z hamkasblarini nishonga olgan xedge-fondi, shuningdek Texas shtatining Sugar Land shahrida yashovchi kunlik treyder tomonidan Xyuston yaqinidagi Livan va Druze jamoalari orasida firibgarlik sodir etilgan. Boshqa bir holatda, SEC Los-Anjelesdagi Fors yahudiy jamoasini nishonga olgan Ponzi sxemasini to‘xtatish uchun favqulodda sud buyrug‘ini olgan.

Ammo tarixdagi eng yirik affinity firibgarlik Bernard L. Madoff Investment Securities tomonidan amalga oshirilgan. 2008 yil noyabr oyida Madoff o‘z biznesining “katta Ponzi sxemasi” ekanligini tan olganidan so‘ng, uning o‘g‘illari uni sudga topshirgan. Madoff firmasi $50 milliardlik Ponzi sxemasini boshqargan bo‘lib, ko‘plab shaxslar, moliyaviy kompaniyalar bilan birga boy yahudiylar, yahudiy tashkilotlari va xayriya fondlarini ham nishonga olgan. Ularning orasida Yeshiva universiteti, Maimonides maktabi, Kehilath Jeshurun sinagogasi, Ramaz, SAR akademiyasi, shuningdek Holokost qurboni Eli Vayselning fondi va shaxsiy jamg‘armalari bor edi. Madoff sxemasi 2008 yildagi iqtisodiy inqiroz vaqtida fosh bo‘ldi, chunki moliyaviy qiyinchiliklar tufayli ko‘plab investorlar pulni yechib olishga harakat qilishadi va firibgarliklar shu paytda ochiladi.

Affinity Firibgarligi AQShda Qanchalik Keng Tarqalgan?

Affinity firibgarligi butun dunyo bo‘ylab mavjud bo‘lsa-da, AQShda eng yaxshi hujjatlashtirilgan. 2011 yilda Marquet International Inc. tomonidan o‘tkazilgan tadqiqotda so‘nggi o‘n yilda aniqlangan $1 milliondan ortiq zarar keltirgan 329 ta yirik investitsiya firibgarlik holatlari o‘rganilgan. Eng ko‘p nishonga olingan affinity guruhlar — qariyalar yoki nafaqadagi shaxslar; diniy guruhlar va etnik jamoalar bo‘lib, bu uch guruh barcha affinity holatlarning 85%ini tashkil etgan.

The Economist ma'lumotlariga ko‘ra, AQShda eng ko‘p affinity firibgarligi Utah shtatida yuz beradi, chunki aholining ko‘pchiligi LDS cherkoviga a'zo. LDS jamoasi a'zolari cherkov rahbarlariga yoki ular nomidan faoliyat yuritayotganlarga juda ishonuvchan bo‘lib, bu ularni bunday firibgarliklarga juda moyil qiladi. Faqatgina 2010 yilda Utahda affinity firibgarlik orqali taxminan $1.4 milliard zarar ko‘rilgan. Ayniqsa, Alpine va Provo shaharlari o‘rtasidagi Utah okrugida bu holatlar ko‘p uchraydi.

Siz Moliyaviy Qonunlar va Mezonlar bo'yicha qiziqarli mavzular va tahliliy materiallarni 05-05-2021 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Affinity Firibgarligi: Nima U, Qanday Ishlaydi va Misollar " sizga Moliyaviy Qonunlar va Mezonlar sohasidagi yangi tushunchalar va foydali maslahatlarni beradi. Har bir Mavzu diqqat bilan tahlil qilingan va foydalanuvchiga amaliy ma'lumot yetkazishga qaratilgan.

Affinity Firibgarligi: Nima U, Qanday Ishlaydi va Misollar mavzusi sizning Moliyaviy Qonunlar va Mezonlar bo'yicha qarorlaringizni yanada oqilona qilishga yordam beradi. Saytimizdagi barcha mavzular, unikal va foydalanuvchi uchun qimmatli kontent hisoblanadi.