Nyu-York Shaharidagi Eng Mashhur 4 Kommunal Obligatsiya Fondlari

Nyu-York shahar kommunal obligatsiya fondlari investorlar uchun Nyu-York kommunal obligatsiya bozorida professional boshqariladigan investitsiya imkoniyatlarini taqdim etadi. Ushbu fondlar asosan Nyu-York shtati, mahalliy hukumatlar, mintaqaviy boshqaruv organlari va maxsus maqsadli hududlar tomonidan chiqarilgan obligatsiyalarga sarmoya kiritadi. Bu obligatsiyalar maktablar, avtomagistrallar va kasalxonalar kabi jamoat loyihalarini qo'llab-quvvatlaydi. Investorlar uzoq muddatli va barqaror kapital o'sishini past o'zgaruvchanlik bilan qo'lga kiritadilar.

Ushbu fondlar, ayniqsa, yuqori soliq to'lovchilar uchun jozibali bo'lishi mumkin, chunki Nyu-Yorkning uch karra soliqdan ozod qilingan kommunal obligatsiyalaridan olingan foizlar mahalliy, shtat va federal darajada soliqlardan ozod qilinadi. Keling, Nyu-York shaharidagi eng mashhur to'rtta kommunal obligatsiya fondlarini ko'rib chiqamiz.

Asosiy Xulosalar

• Nyu-York shahar obligatsiya fondlari asosan kommunal hududlarga sarmoya kiritadi va avtomagistrallar, kasalxonalar, bog'lar kabi jamoat loyihalarini qurishda ishlatiladi.
• Ushbu kommunal obligatsiyalar uzoq muddatli, barqaror kapital o'sishini past o'zgaruvchanlik bilan ta'minlaydi.
• Obligatsiyalardan olinadigan foiz daromadi mahalliy, shtat va federal darajada soliqlardan ozod qilinadi.

Vanguard Nyu-York Uzoq Muddatli Soliqdan Ozod Fond (VNYTX)

1986-yil 7-aprelda Vanguard tomonidan tashkil etilgan Vanguard Nyu-York Uzoq Muddatli Soliqdan Ozod Fond, Vanguard Fixed Income tomonidan boshqariladi va 0.17% xarajat koeffitsientiga ega. 2024-yil 30-sentyabr holatiga ko'ra, fondda 1505 ta Nyu-York investitsiya darajasidagi kommunal obligatsiyalar mavjud bo'lib, umumiy sof aktivlar qiymati 5.1 milliard AQSh dollarini tashkil etadi. Fond o'z faoliyatida yillik o'rtacha 5.13% daromad ko'rsatdi.

Fond odatda sof aktivlarining kamida 80% ini federal va Nyu-York shtati soliqlaridan ozod qilingan qarz qog'ozlariga sarmoya kiritadi. Obligatsiyalarning muddati cheklanmagan bo'lib, ularning o'rtacha muddati 10 dan 25 yilgacha bo'lishi kutiladi. Fondning asosiy ko'rsatkichlari:

• Yakuniy daromad ko'rsatkichi: 3.7%
• O'rtacha kupon daromadi: 4.2%
• O'rtacha muddat: 7.9 yil
• 30 kunlik SEC daromad ko'rsatkichi: 3.23%

Uzoq muddatli investitsiya maqsadida Nyu-Yorkda yashovchi, soliqdan ozod daromad va barqaror kapital o'sishini izlayotgan investorlar uchun ideal fond hisoblanadi.

Franklin Nyu-York Soliqdan Ozod Daromad Fondi (FNYQX)

Franklin Templeton Investments tomonidan 1982-yil 13-sentyabrda ishga tushirilgan Franklin Nyu-York Soliqdan Ozod Daromad Fondi 2024-yil 30-sentyabrdagi ma'lumotlarga ko'ra, so'nggi 10 yilda yillik o'rtacha 1.59% daromad ko'rsatdi. Fondning xarajat koeffitsienti 0.75% ni tashkil qiladi va 2.81 milliard AQSh dollaridan ortiq sof aktivlarga ega. Franklin Advisors tomonidan boshqariladi.

Fond odatda sof aktivlarining kamida 80% ini federal, federal minimal soliq (AMT) va Nyu-York shtati soliqlaridan ozod qilingan qarz qog'ozlariga sarmoya kiritadi. Shuningdek, fond aktivlarining 35% gacha qismini AQSh hududlaridagi kommunal obligatsiyalarga ajratishi mumkin.

Sektor bo'yicha portfelning 19.99% transport sohasiga, keyin maxsus soliq, kommunal xizmatlar va ta'limga yo'naltirilgan. Fondning asosiy ko'rsatkichlari:

• O'rtacha muddat: 7.59 yil
• Taqqoslanadigan taqsimot darajasi: 2.86%
• 30 kunlik standartlashtirilgan SEC daromad ko'rsatkichi: 2.90%

Qisqa va o'rta muddatli investitsiya maqsadida Nyu-Yorkda yashovchi, soliqdan ozod daromad olishni istagan, o'rtacha foiz stavkasi va kredit xavfini qabul qiladigan investorlar uchun mos keladi. Bu fond portfelingizda qo'shimcha sifatida soliqdan ozod daromad olish uchun ideal hisoblanadi.

Muhim Eslatma

Ushbu maqolada ko'rib chiqilgan fondlarda kredit xavfi, daromad xavfi, likvidlik xavfi, diversifikatsiya yetishmasligi, shtatga xos xavf va daromad xavfi mavjud. Ko'pchilik fondlar o'rta va uzoq muddatli obligatsiyalarga sarmoya kiritgani sababli, ularning muddatlari uzun va foiz stavkasi xavfi yuqori bo'lishi mumkin.

Invesco Rochester Nyu-York Kommunal Fondi (RMUNX)

1986-yil 15-mayda Oppenheimer Funds tomonidan tashkil etilgan Rochester Fund Municipals Class A fondi, 2018-yilda Invesco tomonidan sotib olindi va hozirda Invesco Rochester Nyu-York Kommunal Fondi nomi bilan tanilgan. 2024-yil 30-sentyabr holatiga ko'ra, fondning xarajat koeffitsienti 1.27% ni tashkil qiladi.

Fond odatda sof aktivlarining kamida 80% ini federal va Nyu-York shtati soliqlaridan ozod qilingan qarz qog'ozlariga sarmoya kiritadi. Asosan investitsiya darajasidagi Nyu-York kommunal obligatsiyalariga e'tibor qaratadi, ammo AQSh hududlaridagi boshqa qarz qog'ozlariga ham sarmoya kiritishi mumkin. 2024-yilda fondning yillik daromadi 14.94% ni tashkil etdi.

Fondning samarali muddati 10.7 yil bo'lib, bu yuqori foiz stavkasi xavfini bildiradi. Biroq, yuqori potentsial daromad bilan bu xavf qoplanadi. 2024-yil 30-sentyabr holatiga ko'ra, fondning 30 kunlik standartlashtirilgan SEC daromad ko'rsatkichi 3.49% ni tashkil etdi.

Uzoq muddatli, yuqori xavfga tayyor, soliqdan ozod daromad olishni istagan Nyu-Yorkda yashovchi investorlar uchun mos keladi.

Fidelity Nyu-York Kommunal Daromad Fondi (FTFMX)

1984-yil 10-iyulda Fidelity Investments tomonidan ishga tushirilgan Fidelity Nyu-York Kommunal Daromad Fondi, federal va Nyu-York shtati soliqlaridan ozod yuqori daromad olishni maqsad qilgan. Fond odatda sof aktivlarining kamida 80% ini investitsiya darajasidagi, soliqdan ozod kommunal qog'ozlarga sarmoya kiritadi. FMR tomonidan boshqariladi va 0.45% xarajat koeffitsientiga ega.

2024-yil 30-sentyabr holatiga ko'ra, fondning muddati 7.16 yil, 30 kunlik SEC daromad ko'rsatkichi 3.16%, soliqga tenglashtirilgan daromad ko'rsatkichi esa 7.19% ni tashkil qiladi. So'nggi 10 yil davomida yillik o'rtacha daromadi 2.42% ni tashkil etdi. Uzoq muddatli, past xarajatli va soliqdan ozod daromad olishni istagan Nyu-Yorklik investorlar uchun ideal variantdir.

Obligatsiya Fondlari Qanday Ishlaydi?

Obligatsiya fondi - bu bir nechta obligatsiyalarni o'z ichiga olgan investitsiya portfeli bo'lib, u turli turdagi obligatsiyalar, jumladan kommunal, shtat va federal obligatsiyalarni o'z ichiga olishi mumkin. Ba'zi fondlar korporativ obligatsiyalar va naqd pulni ham saqlashi mumkin. Obligatsiya fondlari ko'plab shakllarda mavjud bo'lib, masalan, o'zaro fondlar va birja savdosi fondlari (ETF). Siz ushbu fondlar ulushlarini sotib olib, sotishingiz mumkin.

Obligatsiya Fondlari Qanday Soliq Tizimiga Tushadi?

Ba'zi obligatsiyalar ma'lum darajadagi hukumat darajalarida soliqdan ozod daromad beradi. Obligatsiya fondlarining soliqqa tortilishi esa ularning portfeli tarkibiga bog'liq. Masalan, kommunal obligatsiya fondlaridan olingan daromad federal darajada soliqlardan ozod qilinadi, korporativ obligatsiya fondlari esa soliqqa tortilishi mumkin. Soliq to'g'risidagi ma'lumotlarni fondning prospektida yoki fond boshqaruvchisidan olishingiz mumkin.

Nega Kommunal Obligatsiyalarga Sarmoya Kiritish Kerak?

Kommunal obligatsiyalar hukumatlar tomonidan yo'llar, maktablar va kanalizatsiya tizimlari kabi kapital loyihalarni moliyalashtirish uchun chiqariladi. Kommunal obligatsiyalarga sarmoya kiritish portfelingizni diversifikatsiya qilishga yordam beradi va past default xavfi bilan xavfsiz investitsiya imkoniyatini taqdim etadi. Eng muhim afzalliklardan biri - foiz daromadi federal soliqlardan ozod qilinadi va ba'zi obligatsiyalar shtat soliqlaridan ham ozod bo'lishi mumkin.

Xulosa

Kommunal obligatsiyalar sizga pulingizni investitsiya qilish, kapitalingizni saqlash va soliqdan ozod daromad olish imkoniyatini beradi. Ushbu maqolada ta'kidlangan obligatsiyalar Nyu-York shtati, mahalliy hukumatlar va federal hukumat tomonidan chiqarilgan. Soliqdan ozod foiz daromadini taqdim etsa-da, investitsiya qilishdan oldin barcha xavflarni tushunishingiz muhimdir. Agar shubhangiz bo'lsa, moliyaviy mutaxassis bilan maslahatlashish tavsiya etiladi.

Siz Mutual Fondlar bo'yicha foydali maqolalarni 20-09-2024 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Nyu-York Shaharidagi Eng Mashhur 4 Kommunal Obligatsiya Fondlari " sizga Mutual Fondlar sohasidagi chuqur tahlil va amaliy maslahatlarni beradi. Har bir maqola ekspertlar tomonidan tayyorlangan va foydalanuvchiga maksimal foyda berishga yo'naltirilgan.

Nyu-York Shaharidagi Eng Mashhur 4 Kommunal Obligatsiya Fondlari maqolasi sizga Mutual Fondlar bo'yicha bilimlaringizni kengaytirish, yangiliklardan xabardor bo'lish va to'g'ri qarorlar qabul qilish imkonini beradi. Har bir maqola unikal kontent asosida yozilgan.