Moliyaviy Firibgarlik: Kiting Nima va Qanday Ishlaydi?

Suzanne – kontent marketing bo‘yicha mutaxassis, yozuvchi va faktlarni tekshirish bo‘yicha mutaxassis. U Bridgewater State Universitetida Moliya bo‘yicha bakalavr darajasiga ega va kontent strategiyalarini ishlab chiqishda yordam beradi.

Kiting Nima?

Kiting – bu moliyaviy vositalardan noqonuniy ravishda foydalanib, ruxsat etilmagan qo‘shimcha kredit olish firibgarlik shaklidir. Kiting ikki asosiy turdagi firibgarlikni o‘z ichiga oladi:

• Yetarli mablag‘ bo‘lmagan hisob raqamidan chek yoki bank draffti chiqarish yoki uni o‘zgartirish.
• Moliya vositasining qiymatini noto‘g‘ri ko‘rsatish orqali kredit majburiyatlarini oshirish yoki moliyaviy leverage’ni kuchaytirish.

Asosiy Muhim Nuqtalar

• Kiting moliyaviy vositalarni noqonuniy ravishda ishlatib, qo‘shimcha kredit olishni anglatadi.
• Qimmatli qog‘ozlar firmalari SEC qoidalariga rioya qilmagan holda vaqtida qimmatli qog‘ozlarni olishda kiting qilishi mumkin.
• Chek kiting banklar yoki chakana savdo do‘konlariga noto‘g‘ri cheklar orqali zarar yetkazadi, ba’zan bir nechta hisob raqamlaridan foydalaniladi.

Banklarda Chek Kiting

Bank tizimida amalga oshiriladigan kiting odatda mablag‘i yetarli bo‘lmagan hisob raqamlaridan ikki yoki undan ortiq banklarda cheklar seriyasini o‘tkazishni o‘z ichiga oladi. Bu jarayonda, chek bir bankka qo‘yiladi va u boshqa bankdagi hisob raqamidan chiqariladi.

Chek tasdiqlanishidan oldin, firibgar ikkinchi bank hisobidan pul olib, uni birinchi bank hisobiga qaytaradi. Ushbu jarayon teskari tartibda takrorlanishi mumkin. Natijada, firibgar cheklar tasdiqlanishidan bir qadam oldinda bo‘lib, noqonuniy pul yechib oladi.

Cheklar tezroq tasdiqlanishi, banklarning qo‘yilgan mablag‘larga blok qo‘yishi va qaytarilgan cheklar uchun to‘lovlar joriy etilishi kiting holatlarining kamayishiga yordam berdi.

Chakana Savdoda Kiting

Chakana savdoda kiting – bu yomon chekni birinchi do‘konda naqd pulga aylantirib, mahsulot sotib olish orqali amalga oshiriladi. Keyin, chek tasdiqlanishidan oldin, firibgar ikkinchi cheki yozadi, bu chekda naqd pul qaytarish ham bo‘lishi mumkin.

Ikkinchi chekdan olingan naqd pul hisob raqamiga qo‘yiladi, shu bilan birinchi chek tasdiqlanishi ta’minlanadi. Ushbu firibgarlik jarayoni qayta-qayta takrorlanib, firibgar doimiy ravishda pul va mahsulotlarni noqonuniy oladi.

Qimmatli Qog‘ozlar Sohasida Kiting

Qimmatli qog‘ozlar bilan bog‘liq kiting – bu qimmatli qog‘ozlarni sotib olish va sotish operatsiyalarida SECning 3 kunlik hisob-kitob qoidalarini buzish bilan yuzaga keladi. Agar firma belgilangan muddatda qimmatli qog‘ozlarni olmasa, u bozor orqali yetishmayotgan qimmatli qog‘ozlarni sotib olib, jarimalarni to‘lashi kerak.

Qimmatli qog‘ozlar firmasi bozor orqali sotib olishdan bosh tortsa, qisqa pozitsiyada qolsa yoki bitimlarni noto‘g‘ri kechiktirsa, bu kiting deb hisoblanadi va firibgarlik hisoblanadi.

Siz Moliyaviy Qonunlar va Mezonlar bo'yicha foydali maqolalarni 11-06-2024 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Moliyaviy Firibgarlik: Kiting Nima va Qanday Ishlaydi? " sizga Moliyaviy Qonunlar va Mezonlar sohasidagi chuqur tahlil va amaliy maslahatlarni beradi. Har bir maqola ekspertlar tomonidan tayyorlangan va foydalanuvchiga maksimal foyda berishga yo'naltirilgan.

Moliyaviy Firibgarlik: Kiting Nima va Qanday Ishlaydi? maqolasi sizga Moliyaviy Qonunlar va Mezonlar bo'yicha bilimlaringizni kengaytirish, yangiliklardan xabardor bo'lish va to'g'ri qarorlar qabul qilish imkonini beradi. Har bir maqola unikal kontent asosida yozilgan.