Sanctionlarga Qarshi Kurashda Kriptovalyutalarning Rolini Yoritish

FinCEN kriptovalyutalarning sanksiyalarni aylanib o'tishda asosiy vosita bo'lishi mumkinligini ogohlantirmoqda.

Moliyaviy jinoyatlar bilan kurashish tarmog'i (FinCEN) 7-mart kuni banklar va boshqa moliyaviy muassasalarga Rossiya va Ukraina o'rtasidagi urush kontekstida Rossiyaga qarshi qo'llanilgan iqtisodiy sanksiyalarni chetlab o'tishga urinish mumkin bo'lgan shubhali amaliyotlar haqida xabar berdi.

Agentlik Rossiya hukumati va boy rossiyalik oligarxlarning ushbu sanksiyalarni aylanib o'tish uchun foydalanishi mumkin bo'lgan yo'llarni aniqladi. Ushbu yo'llar orasida xalqaro moliyaviy tizimga kirish imkoniga ega, sanksiyalanmagan ba'zi rossiyalik banklar orqali amalga oshiriladigan operatsiyalar va Bitcoin kabi an'anaviy pulga almashtirilishi mumkin bo'lgan kriptovalyutalardan foydalanish mavjud. Shuningdek, FinCEN rossiyaliklar bilan bog'liq ransomware hujumlari xavfi haqida ogohlantirdi.

FinCENning bu bayonoti AQSh moliya vazirligining Sberbank va VTB Bank kabi Rossiyaning eng yirik banklarini AQSh dollaridagi xorijiy valyuta operatsiyalaridan chiqarib tashlagan sanksiyalari ortidan e'lon qilindi. Ushbu ikki bank Rossiya bank sektori aktivlarining yarmidan ko'pini tashkil qiladi. Bundan tashqari, bir qator davlatga oid va xususiy moliyaviy tashkilotlar ham AQSh moliyaviy tizimidan cheklangan. Sanksiyalar Rossiya va uning urushdagi ittifoqchisi Belarusdagi oligarxlar va muayyan shaxslarni ham qamrab oladi.

Asosiy Nuqtalar

• FinCEN Rossiyaga qarshi joriy etilgan sanksiyalarni aylanib o'tishga oid xavotirlarni bildiradi.
• Agentlik xalqaro moliyaviy tizimga kirish imkoniga ega sanksiyalanmagan rossiyalik banklar va kriptovalyutalardan foydalanishni shubhali yo'llar sifatida ko'rsatadi.
• USA PATRIOT qonunining 314(b) bo'limi doirasida moliyaviy muassasalar o'rtasida ma'lumot almashish va tezkor hisobot berish noqonuniy faoliyatlarni aniqlash va bartaraf etishda muhim ahamiyatga ega.

314(b) bo'limi

Bayonotda sanksiyalarni aylanib o'tishga oid amaliyotlarni vaqtida aniqlash uchun ehtiyotkorlik bilan hisobot berish va tekshiruv jarayonlariga e'tibor qaratish zarurligi ta'kidlandi. USA PATRIOT qonunining 314(b) moddasiga muvofiq, milliy xavfsizlikni ta'minlash maqsadida maxfiy ma'lumotlarni boshqa moliyaviy muassasalarga berish imkoniyati mavjud. Bu sanksiyalarni aylanib o'tish holatlariga qarshi tezkor kurashish va tergov olib borishda muhim vosita hisoblanadi.

314(b) bo'limida ishtirok etish ixtiyoriy bo'lsa-da, FinCEN banklar, qimmatli qog'ozlar brokerlari, investitsiya fondlari, sug'urta kompaniyalari, qimmatbaho metallar va zargarlik buyumlari savdogarlari hamda fyuchers komissiya savdogarlari kabi moliyaviy muassasalarga ushbu imkoniyatdan foydalanishni tavsiya qiladi. Bu moliyaviy jinoyatlarni aniqlash va terrorizm moliyalashtirishga qarshi kurashda muhim rol o'ynaydi. Shu bilan birga, moliyaviy muassasalar shubhali faoliyat haqida ma'lumot almashishi, hatto bu faoliyatning aniq daromadi aniqlanmagan holatlarda ham tergov boshlashi mumkin.

Raqamli Valyutalar va Moliyaviy Jinoyatlar

FinCEN bayonotida Bitcoin va Ethereum kabi konvertatsiya qilinadigan virtual valyutalar (CVC) alohida tilga olindi. Virtual valyutalar noqonuniy faoliyatlar bilan bog'liq bo'lishi mumkinligi sababli jamoatchilik orasida salbiy obro'ga ega bo'lgan. Ular markazlashtirilmagan blokcheyn tarmoqlari asosida ishlaydi va foydalanuvchilar identifikatsiyasi yashirin bo'lib, raqamli hamyonlar orqali yuboruvchi va qabul qiluvchi shaxslar aniqlanmaydi.

Global xarakterga ega bo'lishi, tranzaksiyalar tezligi va peer-to-peer tarmoq orqali amalga oshirilishi CVClarni tartibga solishni qiyinlashtiradi. FinCEN uzoq vaqtdan beri qora bozor, peer-to-peer exchangerlar, xorijiy pul xizmatlari bizneslari (MSB) va CVC kiosklari orqali yuzaga keladigan xavflarga e'tibor qaratib kelmoqda. Qora bozorlarga kirish maxsus dastur orqali amalga oshiriladi, P2P va MSB esa Bank Maxfiylik Qonuniga (BSA) muvofiq qonuniy faoliyatni ta'minlashi kerak. Xorijiy MSBlar esa FinCEN qoidalariga rioya qilmaydi va noqonuniy tranzaksiyalar uchun vosita hamda AQSh soliq tizimidan qochish uchun imkoniyat yaratadi. CVC kiosklari yoki ATMlar raqamli tranzaksiyalarni amalga oshirayotgan shaxslarning identifikatsiyasini yashirish uchun ishlatilishi mumkin.

FinCEN tomonidan olib borilayotgan pul yuvish va terrorizm moliyalashtirishga qarshi qat'iy nazorat choralariga qaramay, CVClarning o'ziga xosligi va ularning fiat valyutalar bilan oson almashtirilishi moliyaviy jinoyatlar uchun doimiy xavf tug'diradi. Rossiya va Ukraina urushi fonida moliyaviy muassasalarga yuqori darajada hushyorlik talab qilinadi, chunki CVClar jiddiy va qattiq iqtisodiy sanksiyalarni aylanib o'tishda ishlatilishi mumkin.

Agar sizda ZAMONA muxbirlariga yangiliklar bo‘lsa, iltimos, bizga tips@ZAMONA manziliga murojaat qiling.

Siz Davlat yangiliklari bo'yicha eng so'nggi yangiliklar va aktual voqealarni 14-03-2022 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Sanctionlarga Qarshi Kurashda Kriptovalyutalarning Rolini Yoritish " sizga Davlat yangiliklari sohasidagi eng dolzarb va ishonchli ma'lumotlarni taqdim etadi. Har bir yangilik chuqur tahlil qilingan va sizga foydali bilimlar berish uchun tayyorlangan.

Sanctionlarga Qarshi Kurashda Kriptovalyutalarning Rolini Yoritish haqidagi ma'lumotlar sizga Davlat yangiliklari bo'yicha qarorlaringizni yanada to'g'ri qilishga yordam beradi. Saytimizda yangiliklar doimiy yangilanadi va Jurnalstika standartlariga to'liq javob beradi.