Moliyaviy Maslahatchilar Orasida Meros Qoldirish Masalasi: Kelajak Avlodga Tayyorlanish
Moliyaviy maslahatchilar ko‘pchiligi o‘z amaliyotlarini davom ettirish uchun aniq meros qoldirish rejasini shakllantirishga hozirlik ko‘rmayapti. Bu esa sohada katta muammolarni yuzaga keltirishi mumkin.
Moliyaviy maslahatchilarning mijozlari bilan ko‘p e'tibor qaratadigan muhim yo‘nalishlardan biri — biznesning meros orqali o‘tishini rejalashtirishdir. Odatda, sotib olish-sotish kelishuvlari va boshqa vositalar yordamida egalar yoki sheriklar orasida mulkiyatni muammosiz o‘tkazish ta'minlanadi. Biroq, ko‘plab moliyaviy maslahatchilar o‘zlarining amaliyotlarini kelajak avlodga topshirishga yetarli tayyorgarlik ko‘rmagan. Fidelity Investments tomonidan o'tkazilgan tadqiqot shuni ko‘rsatdiki, maslahatchi firmalarining taxminan uchdan ikki qismi mulkiyatni ichki yo‘l bilan almashtirishni istasa-da, faqat to‘rtdan bir qismi aniq merosxo'rga ega. Umuman olganda, faqat 40% firmalar meros qoldirish bo‘yicha reja tuzgan. Bu tafovut moliyaviy sohada jiddiy o‘zgarishlarga sabab bo‘lishi mumkin, agar maslahatchilar vaziyatni yaxshilash uchun amaliy qadamlar qo‘ymasa.
Muammo Kattalashmoqda
Pensiyaga yaqinlashayotgan maslahatchilar o‘z bizneslarini davom ettirish uchun bir yoki bir nechta merosxo‘rlarni faol qidirishlari zarur. Agar ular ketganda faoliyatni davom ettiradigan xaridor yoki boshqa merosxo‘r belgilanmagan bo‘lsa, mijozlarga katta noqulaylik tug‘ilishi mumkin. Tadqiqot shuni ko‘rsatdiki, hozirgi bozorning taxminan uchdan biri keyingi o‘n yil ichida ishni tark etadi va ularning ko‘pchiligi yirik, mustahkam amaliyotga ega. Eng tashvishlantiradigan jihati shundaki, so‘rovda qatnashgan firmalarning yarmi xodimlari ularning o‘rnini bosishga qodir emasligini bildirgan. Shuningdek, biznesni yangi rahbarga topshirish uchun besh- o‘n yilgacha tayyorgarlik ko‘rish zarur, shuning uchun aniq reja tuzmaganlar hoziroq harakat boshlashi muhimdir.
Birinchi qadam — merosxo‘rda bo‘lishi kerak bo‘lgan ko‘nikmalarni aniqlash va ularni hozirgi xodimlarga o‘rgatish yoki tashqi xaridordan izlash. Agar ichki xodim amaliyotni sotib olishga qiziqsa, hozir moliyalashtirish variantlarini muhokama qilish tavsiya etiladi, bu yosh xaridorga tayyorlanish uchun ko‘proq vaqt beradi.
Fidelity tadqiqoti shuni ko‘rsatadiki, eng muvaffaqiyatli firmalarning yarmidan ko‘pi meros qoldirish rejasiga ega. So‘nggi uch yil ichida ular aniq qadamlar qo‘ygan va deyarli uchdan ikki qismi biznes qiymatini aniqlash tizimini yaratgan (boshqa firmalarga nisbatan bu ko‘rsatkich taxminan 60%).
Mijozlar Merosini Rejalashtirish
Maslahatchilar meros qoldirish muammosi bilan bog‘liq yana bir muhim jihat — hozirgi mijozlar demografiyasi. Mijozlarning taxminan beshdan bir qismi 70 yoshdan oshgan va ular firmalarning aktivlarining chorak qismidan ko‘prog‘ini boshqaradi. Kelajakdagi merosxo‘rlar ota-onalarining boyligini meros qilib olishdan oldin, ularning farzandlari va boshqa vasiylari bilan munosabatlarni rivojlantirishga e'tibor berishi kerak. Bu avlodlar o‘rtasidagi bo‘shliqni to‘ldirish kelajakdagi daromadlarni saqlab qolishga yordam beradi.
Asosiysi
Moliyaviy maslahatchilar o‘z faoliyatlarini qurishda ko‘p mehnat qilishgan, shuning uchun ketganda mijozlarning farovonligini ta'minlashlari zarur. Har bir firma merosxo‘rda bo‘lishi kerak bo‘lgan qobiliyatlarni aniqlab, aniq reja tuzishga va uni amalga oshirishga jiddiy kirishishi shart.
Siz Amaliyot Boshqaruvi bo'yicha eng so'nggi yangiliklar va aktual voqealarni 30-06-2019 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Moliyaviy Maslahatchilar Orasida Meros Qoldirish Masalasi: Kelajak Avlodga Tayyorlanish " sizga Amaliyot Boshqaruvi sohasidagi eng dolzarb va ishonchli ma'lumotlarni taqdim etadi. Har bir yangilik chuqur tahlil qilingan va sizga foydali bilimlar berish uchun tayyorlangan.
Moliyaviy Maslahatchilar Orasida Meros Qoldirish Masalasi: Kelajak Avlodga Tayyorlanish haqidagi ma'lumotlar sizga Amaliyot Boshqaruvi bo'yicha qarorlaringizni yanada to'g'ri qilishga yordam beradi. Saytimizda yangiliklar doimiy yangilanadi va Jurnalstika standartlariga to'liq javob beradi.