Xavf va Daromad O'rtasidagi Bog'liqlik Haqida Bilishingiz Kerak Bo'lganlar

Katrina Ávila Munichiello - bosma va onlayn nashrlarda 14 yildan ortiq tajribaga ega muharrir, yozuvchi, faktlarni tekshirish va tahrirlash bo'yicha mutaxassis.

Investitsiya xavfi va daromad o'rtasida ijobiy bog'liqlik mavjud, ya'ni ular ko'pincha bir yo'nalishda harakatlanadi. Biroq, yuqori xavf katta daromad kafolatlaydi, degani emas. Aksincha, katta xavf kapitalning katta yo'qotilishiga olib kelishi mumkin.

To'g'rirog'i, xavf miqdori va daromad imkoniyati o'rtasida ijobiy bog'liqlik mavjud. Odatda, past xavfga ega investitsiyalar kamroq daromad keltiradi, yuqori xavfdagi investitsiyalar esa katta foyda yoki katta zarar olib kelishi mumkin.

Asosiy fikrlar

• Xavf va daromad o'rtasida ijobiy bog'liqlik mavjud: xavf oshgani sayin daromad yoki yo'qotish ehtimoli ham oshadi.
• Xavf-va-daromad munosabati printsipiga ko'ra, past xavf past daromad bilan, yuqori xavf esa katta daromad bilan bog'liq.
• Investor o'zining shaxsiy xavfga chidamliligini tushunishi va portfeli tuzilishida hisobga olishi zarur.

Investitsiyalardagi Xavf

Investitsiyalar xavfi diapazonda joylashgan deb qaraladi. Past xavfga ega qisqa muddatli davlat obligatsiyalari kam daromad beradi. O'rtacha xavf darajasida ijaraga beriladigan ko'chmas mulk yoki yuqori foizli qarzlar bo'lishi mumkin. Yuqori xavf esa aksiyalar, fyuchers va tovar shartnomalarini o'z ichiga oladi.

Turli xavf darajasidagi investitsiyalar portfilda birlashtiriladi, bu esa daromadni maksimal qilish va o'zgaruvchanlik hamda yo'qotish xavfini kamaytirishga yordam beradi. Zamonaviy portfel nazariyasi (MPT) statistika asosida eng samarali portfel chegarasini aniqlaydi, bunda ma'lum daromad uchun xavf minimal bo'ladi. Bu nazariya asosida aktivlar standart og'ish va korrelyatsiya kabi statistik ko'rsatkichlarga ko'ra birlashtiriladi.

Xavf va Daromad Munosabati

Investitsiyadagi xavf va daromad o'rtasidagi bog'liqlik xavf-va-daromad almashinuvi sifatida tanilgan. Ushbu printsipga ko'ra, xavf qanchalik yuqori bo'lsa, daromad imkoniyati ham shunchalik katta, ammo yo'qotish ehtimoli ham yuqori bo'ladi. Past xavf kam daromad keltiradi, yuqori xavf esa katta daromad imkoniyatini beradi.

Investorlar qaror qabul qilishda xavf-va-daromad almashinuvini muhim omil sifatida ko'rib chiqadilar va portfellarini shu asosda baholaydilar.

Xavfga Chidamlilik

Portfel tuzishda investor o'zining xavfga chidamliligini yaxshi tushunishi kerak. Xavfga chidamlilik har bir investor uchun turlicha bo'lishi mumkin. Bu holatga quyidagilar ta'sir qiladi:

• Nafaqaga chiqishgacha qolgan vaqt
• Portfel hajmi
• Kelajakdagi daromad imkoniyati
• Yo'qotilgan mablag'larni qoplash qobiliyati
• Boshqa aktivlarning mavjudligi: uy mulkidagi ulush, pensiya rejasi, sug'urta polislar

Xavf va Daromadni Boshqarish

Xavf va daromad o'rtasidagi munosabatni tahlil qilish va o'lchash uchun ko'plab formulalar, strategiyalar va algoritmlar ishlab chiqilgan.

Royning xavfsizlik birinchi mezoni (SFRatio) investitsiya qarorlarida minimal talab qilinadigan daromadni belgilaydi. Bu formula portfel uchun minimal daromad olish ehtimolini beradi va investorga eng yuqori SFRatio ga ega portfelni tanlash tavsiya etiladi.

Yana bir mashhur ko'rsatkich - Sharpe nisbati. Bu hisoblash aktiv, fond yoki portfel daromadini xavfsiz investitsiya, odatda uch oylik AQSh davlat obligatsiyasi bilan solishtiradi. Sharpe nisbati qanchalik yuqori bo'lsa, riskga nisbatan daromad shunchalik yaxshiroq hisoblanadi.

Siz Portfel Qurish bo'yicha foydali maqolalarni 01-07-2021 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Xavf va Daromad O'rtasidagi Bog'liqlik Haqida Bilishingiz Kerak Bo'lganlar " sizga Portfel Qurish sohasidagi chuqur tahlil va amaliy maslahatlarni beradi. Har bir maqola ekspertlar tomonidan tayyorlangan va foydalanuvchiga maksimal foyda berishga yo'naltirilgan.

Xavf va Daromad O'rtasidagi Bog'liqlik Haqida Bilishingiz Kerak Bo'lganlar maqolasi sizga Portfel Qurish bo'yicha bilimlaringizni kengaytirish, yangiliklardan xabardor bo'lish va to'g'ri qarorlar qabul qilish imkonini beradi. Har bir maqola unikal kontent asosida yozilgan.