Qanday qilib yuqori xavfli investitsiya portfelini yaratish mumkin

Endi Smit - Certified Financial Planner (CFP®), litsenziyalangan ko‘chmas mulk agenti va moliyaviy ta’lim beruvchi bo‘lib, moliyaviy boshqaruv sohasida 35 yildan ortiq tajribaga ega. U shaxsiy moliya, korporativ moliya va ko‘chmas mulk bo‘yicha mutaxassis sifatida minglab mijozlarga moliyaviy maqsadlariga erishishda yordam bergan.

Ko‘plab investitsiya maslahatlari kam xavf bilan maksimal daromad olishga qaratilgan. Ammo xavfni qabul qilish va yuqori xavfga ega portfel yaratish imkoniyatlarini ham ko‘rib chiqaylik. Bunday portfel bozordan yuqori daromad olish imkonini berishi mumkin, lekin bunday investitsiya uslubiga kirishda bir qancha muhim jihatlar yodda saqlanishi lozim.

Nima uchun xavfni izlash kerak?

Xavf va daromad o‘rtasidagi bog‘liqlik har doim aniq bo‘lmaydi, ammo uzoq muddatli tajriba xavf va daromad o‘rtasida o‘zaro bog‘liqlik mavjudligini ko‘rsatadi. Agar investor yuqori daromadni xohlasa, u yuqori xavfni ham qabul qilishi kerak. Boshqacha aytganda, yuqori xavfni ko‘tara oladigan investor katta daromad olish imkoniga ega.

Kam xavf bilan yuqori daromad olish ko‘pincha afsona yoki firibgarlikdan boshqa narsa emas. Shuningdek, barcha xavflar shaxsiy investor uchun zararli emas. Asosiysi, to‘g‘ri xavflarni tanlashdir. Xavf faqat investor noto‘g‘ri qaror qabul qilganda muammo tug‘diradi. Masalan, faqat naqd pulda qolish ham inflatsiya tufayli qiymat yo‘qotilishiga olib kelishi sababli xavfli hisoblanadi.

Katta moliyaviy tashkilotlar past likvidlik xavfini ko‘tara olmaydi, lekin individual investor uchun bu chegaralar ancha past. Masalan, katta fond kuniga 50 ming dona aylanadigan 20 dollarlik aksiyalarga sarmoya kiritolmasligi mumkin, lekin individual investor bunday likvidlik xavfini o‘z zimmasiga olishi mumkin. Shuningdek, ko‘plab institutsional investorlar past baholi aksiyalar yoki ma’lum sanoatlarda (ayniqsa etika talab qiladigan fondlarda) sarmoya kiritolmaydi, lekin shaxsiy investorlar bunday cheklovlarga duch kelmaydi.

Yana bir muhim jihat - "yuqori xavf" portfeli uchun o‘zgaruvchanlik xavf deb hisoblanmaydi. Ko‘pchilik olimlar va bozor ishtirokchilari o‘zgaruvchanlikni xavf deb qabul qilsa-da, bu to‘g‘ri emas. Xavf ko‘proq zarar ko‘rish yoki kutilgan daromaddan kam daromad olish ehtimoli bilan o‘lchanadi.

Ba’zi aksiyalar tez-tez qimmatlashib yoki qimmatlashmaydi, ammo investorlar uchun yaxshi daromad keltiradi. Boshqalar esa sekin-asta qiymatini yo‘qotadi. Shunday qilib, o‘zgaruvchanlik samolyotdagi turbulensiyaga o‘xshasa, xavf samolyotning qulashi ehtimoli bilan solishtiriladi.

Har xil xavflar mavjud

Yuqori xavfli portfel yaratishda eng muhim tushunchalardan biri - barcha xavflar bir xil emas. Investor faqat oqilona va ularga kompensatsiya to‘lanadigan xavflarni qabul qilishi kerak. Masalan, bankrotlik holatidagi kompaniyalar aksiyalariga sarmoya kiritish deyarli hech qachon foyda keltirmaydi. Bunday aksiyalar arzon bo‘lishi mumkin va kompaniyalar omon qolishi mumkin, ammo bankrotlik jarayoni aksiyadorlarni deyarli to‘liq yo‘qotishga olib keladi.

Investorlar beparvolik va dangasalikdan ehtiyot bo‘lishi kerak. Yuqori xavfli investitsiyalar doimiy e’tibor va javobgarlik talab qiladi. Portfelni chuqur o‘rganmasdan tuzish va keyin e’tiborsiz qoldirish yuqori xavf hisoblanadi, lekin bunday yondashuv qo‘shimcha daromad keltirmaydi.

Xavfni qabul qiluvchilar qarzdan oqilona foydalanishlari lozim. Qarz yordamida portfel daromadini oshirish mumkin, ammo maksimal yo‘qotishlar shaxsning moliyaviy imkoniyatlariga mos bo‘lishi kerak.

Yuqori xavfli portfel turlari

Yig‘ilgan portfel
Investitsiya uslubini o‘zgartirmasdan ham yuqori xavf yaratish mumkin. Masalan, ma’lum bir soha yoki sanoatga ko‘proq sarmoya kiritish riskni oshiradi va daromad imkoniyatini kengaytiradi. 1990-yillarning oxirida texnologiya aksiyalariga katta sarmoya kiritgan va o‘z vaqtida chiqib ketgan investorlar yuqori daromad ko‘rgan.

Bu strategiya sanoatni yaxshi tushunishni va uning biznes siklidagi o‘rnini bilishni talab qiladi. Bozor psixologiyasini ham yaxshi anglash muhim; ommaviy bo‘lmagan soha aksiyalariga haddan tashqari sarmoya kiritish foyda keltirmaydi.

Momentum investitsiyasi
Momentum investitsiyasi — narxi tez oshayotgan aksiyalarga sarmoya kiritish usuli. Bunday yondashuvda xavf aksiyalar yuqori bahoga ega bo‘lishida, lekin mashhur va qimmat aksiyalar qiymati yanada oshishi mumkin.

Momentum investitsiyasi qat’iy sotish intizomini talab qiladi, masalan, momentum pasayganda tezda sotish. Soha bo‘yicha diversifikatsiya qilish umumiy xavfni kamaytiradi, ammo bozor pasayishi momentum portfeliga jiddiy ta’sir qiladi, faqat investor qisqa pozitsiyalarga kirish imkoniga ega bo‘lsa.

Penny aksiyalar
Ko‘pgina moliyaviy saytlar penny aksiyalarga investitsiyadan ehtiyot bo‘lishni tavsiya qiladi, chunki bu bozor firibgarlik, korrupsiya va likvidlik yetishmasligi bilan bog‘liq. Ammo yuqori xavfga qaramay, ba’zan bu sarmoyalar katta foyda keltirishi ham mumkin.

Penny aksiyalar bilan ishlash chuqur tahlil va diversifikatsiyani talab qiladi, bu xavflarni kamaytirishga yordam beradi.

Yangi texnologiyalar va g‘oyalar
Xavfga tayyor investorlar venchur kapital yondashuvidan foydalanib, yangi texnologiyalar bilan shug‘ullanayotgan kompaniyalarga sarmoya kiritishi mumkin. Bu kompaniyalar investorga yangi texnologiyalar va mahsulotlarda “boshlang‘ich bosqich” imkoniyatini beradi.

Bu usulda ham diversifikatsiya muhim, chunki ko‘pchilik yangi texnologiya kompaniyalari muvaffaqiyatsiz bo‘lishi mumkin. Investorlar kapitalga ega yoki unga qulay sharoitda kirish imkoniga ega kompaniyalarni tanlashlari kerak, chunki ko‘plari hali daromad keltirmaydi va katta xarajatga ega.

Valyuta, kelajak shartnomalari va optsionlar
Ushbu bozorlarda katta leverage mavjud, ya’ni kichik sarmoya katta miqdordagi kapitalni boshqarishi mumkin. Valyuta va kelajak shartnomalari savdosi tezkorlik, sabr-toqat va o‘ziga ishonchni talab qiladi. Kelajak shartnomalari va optsionlarda muvaffaqiyatli bo‘lish uchun yo‘nalish to‘g‘ri bo‘lishi bilan birga, o‘zgarish belgilangan muddat ichida yuz berishi kerak.

Optsionlar yordamida xavf va daromadni aniq boshqarish mumkin, ular pastdan yuqorigacha turli darajadagi strategiyalarni o‘z ichiga oladi.

Xulosa

Moliyaviy imkoniyati bo‘lgan investorlar xavfdan qochmasliklari kerak. Aqliy va intizomli yondashuv bilan yuqori xavfni qabul qilish uzoq muddatda bozordan yuqori daromad olish imkonini beradi. Asosiysi — faqat foyda keltiradigan xavflarni tanlash va foyda keltirmaydigan yoki zarar yetkazadigan xavflardan voz kechishdir.

Siz Portfelni Boshqarish bo'yicha foydali maqolalarni 05-07-2022 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Qanday qilib yuqori xavfli investitsiya portfelini yaratish mumkin " sizga Portfelni Boshqarish sohasidagi chuqur tahlil va amaliy maslahatlarni beradi. Har bir maqola ekspertlar tomonidan tayyorlangan va foydalanuvchiga maksimal foyda berishga yo'naltirilgan.

Qanday qilib yuqori xavfli investitsiya portfelini yaratish mumkin maqolasi sizga Portfelni Boshqarish bo'yicha bilimlaringizni kengaytirish, yangiliklardan xabardor bo'lish va to'g'ri qarorlar qabul qilish imkonini beradi. Har bir maqola unikal kontent asosida yozilgan.