Inqirozdan Keyin Investitsiya: 2008-2009 Yillardagi Moliyaviy Qiyinchiliklar Paytida 10,000 AQSh Dollarini Qo'ygan Bo'lsangiz

Katrina Ávila Munichiello - 14 yildan ortiq tajribaga ega muharrir, yozuvchi, faktlarni tekshiruvchisi va matnlarni tahrirlovchi, bosma va onlayn nashrlar bilan ishlashda yuqori malakaga ega mutaxassis.

Tasavvur qiling, siz moliyaviy inqirozning eng past cho‘qqisida, ya’ni 2008-2009 yillarda 10,000 AQSh dollarini investitsiya qilgan bo‘lsangiz. Quyida keltirilgan natijalar dastlab juda hayratlanarli ko‘rinmasligi mumkin, ammo investitsiya miqdori sizning moliyaviy holatingizga qarab o‘zgaradi. Muhimi, foizli o'sishdir, chunki u har bir investor uchun bir xil bo‘ladi — agar ular haqiqiy sharoitda bir vaqtda bozorga pul kiritgan bo‘lishsa.

Quyida qancha daromad olganingizni ko‘rib chiqamiz, shuningdek, kelgusi 10 yil davomida shunday daromad olish imkoniyatlari mavjudligini ham tahlil qilamiz.

S&P 500 Indeksi

S&P 500 indeksi taxminan 500 yirik kompaniyaning aksiyalarini o'z ichiga oladi — bu kompaniyalar NYSE yoki NASDAQ birjalarida ro'yxatga olingan. Ko‘pchilik investorlar ushbu indeksni bozordagi umumiy holatning asosiy ko‘rsatkichi sifatida qabul qiladi. S&P 500, shuningdek, beta koeffitsientini hisoblashda keng qo‘llaniladi.

Moliyaviy inqirozning eng past nuqtasi 2009-yil 9-martda S&P 500 indeksi 676.53 ga tushgan edi. Oddiylashtirish uchun 676 deb olamiz. Agar siz o‘shanda 10,000 dollar investitsiya qilgan bo‘lsangiz, bu sizga SPDR S&P 500 ETF (SPY) fondidan 148 aksiyani $67.95 narxda sotib olish imkonini bergan bo‘lardi (147.17 ta aksiyani 10,000 dollarga olish mumkin edi, lekin biz quyi hisob-kitob uchun 148 ta aksiyani qabul qilamiz). 2020-yil oktabr oyi holatiga ko‘ra, S&P 500 indeksi 3,477.13 nuqtaga yetdi, SPY aksiyasi esa $346.85 narxda savdo qilinmoqda.

• 3,477.13 - 676 = 2,801.13, ya'ni 414% o'sish yoki 3.14 barobar ko‘payish
• $346.85 - $67.95 = $278.90, ya'ni 410% o'sish yoki 4.10 barobar ko‘payish

Shunday qilib, barcha aksiyalaringizni ushlab turganingizda, investitsiyangiz qiymati $51,333.80 ga yetgan bo‘lardi. Bu juda yaxshi natija hisoblanadi. Bundan tashqari, S&P 500 indeksi va SPY fondi uchun dividendlardan olinadigan daromad hozirda mos ravishda 1.75% va 1.65% ni tashkil qilmoqda, bu ham qo‘shimcha daromad beradi.

Dow Jones Industrial Average (DJIA)

Dow Jones indeksi bozorning 30 ta eng kuchli yirik kompaniyalar aksiyalarini kuzatadi. 2009-yil 9-martda DJIA 6,507 nuqtada edi. Agar siz SPDR Dow Jones ETF (DIA) fondidan $10,000 evaziga 153 aksiyani $65.51 narxda sotib olgan bo‘lsangiz, 2020-yil oktabr holatida DJIA 28,586.90 nuqtaga ko‘tarilgan.

• 28,586.90 - 6,507 = 22,079.90, ya'ni 339% o'sish yoki 3.39 barobar ko‘payish
• $285.93 - $65.51 = $220.42, ya'ni 336% o'sish yoki 3.36 barobar ko‘payish

Shunday qilib, investitsiyangiz qiymati $43,747.29 ga yetgan bo‘lardi.

Nasdaq Indeksi

Nasdaq indeksi asosan texnologiya aksiyalarini o'z ichiga oladi. Bu indeksda texnologiya, biotexnologiya va boshqa o‘sayotgan kompaniyalar aksiyalari mavjud bo‘lib, ular bozorning o‘sish davrlarida yuqori daromad keltiradi, ammo bozor pasayishida katta tushishlarga duch kelishi mumkin.

Nasdaq Composite taxminan 4,000 ta aktsiyani o‘z ichiga oladi. 2009-yil 9-martda Nasdaq indeksi 1,268.64 nuqtada edi. Fidelity kompaniyasining Nasdaq Composite ONEQ ETF fondidan $10,000 evaziga $50.75 narxda 198 aksiyani sotib olish mumkin edi. 2020-yil oktabrda Nasdaq indeksi 11,579.94 nuqtaga yetdi.

• 11,579.94 - 1,268 = 10,311.94, ya'ni 813% o'sish yoki 8.13 barobar ko‘payish
• $449.84 - $50.75 = $399.09, ya'ni 786% o'sish yoki 7.86 barobar ko‘payish

Barcha 198 aksiyani ushlab turganingizda, investitsiyangiz qiymati $89,068.32 ga yetgan bo‘lardi.

Kelajakdagi Imkoniyatlar

Bozorda o‘sish yoki pasayish bo‘lishidan qat’i nazar, yuqoridagi daromadlarni keyingi 10 yil ichida takrorlash ehtimoli past. Agar siz iqtisodiyot barqaror o‘sishda davom etadi deb hisoblasangiz, o‘sish bo‘ladi, ammo 300% dan yuqori daromad olish ehtimoli kamroq. Markaziy banklarning siyosati, asosiy foiz stavkalarining oshishi va bozor muvozanatini saqlashga qaratilgan choralari tufayli daromadlar ko‘proq tarixiy 8-10% oralig‘ida bo‘lishi kutilmoqda.

Xulosa

Agar siz 2009-yilda inqiroz past nuqtasida investitsiya qilgan bo‘lsangiz, yaxshi natijalarga erishgansiz. Bu sizga kelajak uchun yanada yuqori moliyaviy poydevor yaratadi, ammo oldingi 10 yilning takrorlanishiga umid qilmaslik kerak. Shunga qaramay, S&P 500, Dow Jones yoki Nasdaq kabi indekslarga sarmoya kiritishni davom ettirgan investorlar uchun barqaror va tarixiy o‘rtacha daromadlar ham sezilarli foyda keltirishi mumkin.

Siz Portfelni Boshqarish bo'yicha foydali maqolalarni 16-10-2020 sanasida topdingiz. Maqola sarlavhasi: " Inqirozdan Keyin Investitsiya: 2008-2009 Yillardagi Moliyaviy Qiyinchiliklar Paytida 10,000 AQSh Dollarini Qo'ygan Bo'lsangiz " sizga Portfelni Boshqarish sohasidagi chuqur tahlil va amaliy maslahatlarni beradi. Har bir maqola ekspertlar tomonidan tayyorlangan va foydalanuvchiga maksimal foyda berishga yo'naltirilgan.

Inqirozdan Keyin Investitsiya: 2008-2009 Yillardagi Moliyaviy Qiyinchiliklar Paytida 10,000 AQSh Dollarini Qo'ygan Bo'lsangiz maqolasi sizga Portfelni Boshqarish bo'yicha bilimlaringizni kengaytirish, yangiliklardan xabardor bo'lish va to'g'ri qarorlar qabul qilish imkonini beradi. Har bir maqola unikal kontent asosida yozilgan.