Полное руководство по процедурам перевода ценных бумаг: как это работает и почему важно
Узнайте, как осуществляется перевод прав собственности на акции и другие ценные бумаги, какие этапы включает этот процесс и как современные технологии обеспечивают безопасные и быстрые транзакции между брокерами и инвесторами.
Давид обладает глубокими знаниями в области финансовых и юридических исследований и публикаций. С 2020 года он является проверяющим фактов для ZAMONA, подтвердившим более 1100 статей по инвестициям и финансам.
Что такое процедуры перевода ценных бумаг?
Процедуры перевода — это способ передачи права собственности на акции или другие ценные бумаги от одного лица к другому. Этот процесс контролируется агентом по переводу, который строго соблюдает регламент, установленный Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), обеспечивая корректное завершение сделки. Процедуры перевода применяются как при покупке-продаже между инвесторами, так и при смене брокерских компаний или при перемещении активов между собственными счетами инвестора.
Ключевые моменты
- Процедуры перевода активов применяются при любых транзакциях между покупателем и продавцом, а также при смене брокера или переводе средств между брокерскими счетами одного клиента.
- Большинство операций с активами в брокерских счетах проходят через автоматизированные электронные системы. Национальная корпорация клиринга ценных бумаг (NSCC) управляет службой автоматизированного перевода счетов клиентов (ACATS), которая облегчает процесс передачи счетов между брокерами.
- После правильного сопоставления данных клиента и принятия решения о приеме счета новой фирмой, передающая фирма обычно переводит активы в течение трех дней — этот этап называется процессом доставки.
Несмотря на современные технологии, полный процесс перевода счета может занять до недели, поэтому важно планировать операции заранее с учетом возможных задержек. В США расчеты по акциям регулируются на уровне T+2 рабочих дня до 28 мая 2024 года и T+1 рабочего дня после этой даты.
Как работают процедуры перевода
Согласно информации, предоставленной FINRA — финансовым регулятором США, — большинство активов в брокерских счетах передаются между брокерами посредством автоматизированных электронных систем. Система ACATS, управляемая NSCC, служит агентом по переводу, регистрируя данные владельца ценных бумаг и обеспечивая корректную смену владельца при передаче акций, облигаций и других финансовых инструментов.
Хотя процесс автоматизирован, он включает сложные этапы и регулируется рядом правил. После получения информации о сделке принимающая фирма вводит в систему ACATS данные клиента — имя, номер социального страхования и номер счета в передающей фирме. Далее передающая фирма видит запрос на перевод и, после подтверждения данных, приступает к перемещению активов в течение примерно трех рабочих дней. В совокупности проверка и доставка занимают около шести дней.
Если передающая сторона не является брокер-дилером, например, это банк, паевой фонд или кредитный союз, процесс может занять больше времени. Кроме того, переводы счетов с попечительством, таких как индивидуальные пенсионные счета (IRA) или счета на имя несовершеннолетних, требуют дополнительного времени для обработки.
Откройте для себя интересные темы и аналитические материалы в категории Брокеры на дату 07-03-2024. Статья под заголовком "Полное руководство по процедурам перевода ценных бумаг: как это работает и почему важно" предоставляет новые идеи и практические рекомендации в области Брокеры. Каждая тема тщательно проанализирована, чтобы дать читателям полезную информацию.
Тема " Полное руководство по процедурам перевода ценных бумаг: как это работает и почему важно " помогает принимать более разумные решения в категории Брокеры. Все темы на нашем сайте уникальны и предлагают ценную информацию для аудитории.