Почему акции Berkshire Hathaway могут стать отличным выбором для вашего пенсионного счета

Berkshire Hathaway — это крупнейшая холдинговая компания, возглавляемая легендарным инвестором Уорреном Баффетом, которого часто называют «Оракулом из Омахи». За десятилетия Баффет превратил компанию из текстильного производителя в конгломерат с рыночной капитализацией почти $1 триллион, объединяющий бизнесы в сферах страхования, ритейла, медиа и финансов.

Известный своей долгосрочной стратегией «покупай и держи», Баффет выбирает компании с устойчивым бизнесом и понятной моделью, что делает портфель Berkshire Hathaway относительно консервативным и менее подверженным резким колебаниям рынка.

Главные моменты

• Berkshire Hathaway — это объединение различных компаний и инвестиций в публичные активы.
• Стратегия Баффета ориентирована на долгосрочную ценность и стабильность.
• Существуют два класса акций: дорогие класс А и более доступные класс B.
• Для инвестирования через IRA подходят только акции класса B из-за ограничений по взносам.

Портфель Berkshire Hathaway

Компания владеет значительными долями в ведущих публичных компаниях, включая:

• Apple — около $89 млрд, 2,6% акций;
• American Express — примерно $39 млрд, 21% акций;
• Bank of America — более $33 млрд, около 11% акций;
• Coca-Cola — свыше $28 млрд, 9,3% акций.

Инвестиционный подход Уоррена Баффета

Баффет предпочитает вкладываться в компании, которые хорошо понимает, избегая при этом высокорисковых и модных активов. Его знаменитая фраза — «Лучше купить отличную компанию по справедливой цене, чем посредственную компанию по отличной цене». Баффет обычно намерен удерживать инвестиции более 10 лет, что идеально сочетается с долгосрочными пенсионными счетами.

Важное обновление

С мая 2021 года ожидается, что Грег Абель, нынешний CEO Berkshire Hathaway Energy, станет преемником Баффета, что гарантирует преемственность стратегии компании.

Результаты деятельности Berkshire Hathaway

За период с 1965 по 2020 год среднегодовая доходность акций Berkshire составила около 20%, что значительно выше среднего показателя S&P 500 — 10,2%. Однако стоит учитывать, что компания практически не выплачивает дивиденды, что для некоторых инвесторов может быть недостатком.

Тем не менее, для пенсионных счетов отсутствие дивидендов не критично, поскольку вывод средств из IRA обычно происходит после 59,5 лет.

Два класса акций: особенности и доступность

Акции класса А обладают крайне высокой ценой — одна акция стоит более $675,000, что делает их недоступными для большинства инвесторов. В 1996 году Баффет выпустил более доступные акции класса B, которые после дробления в 2010 году торгуются по цене около $450 за акцию.

Разница между классами заключается преимущественно в цене и правах голоса; акции класса B наиболее подходят для инвесторов с ограниченным капиталом и входят в состав большинства IRA.

Акции Berkshire Hathaway в IRA: стоит ли включать?

Из-за лимита взносов в IRA — $7,000 в год (с возможностью дополнительного взноса $1,000 для инвесторов старше 50 лет) — акции класса А просто недоступны для пенсионных счетов. Акции класса B, напротив, доступны широкому кругу инвесторов и благодаря диверсификации портфеля могут служить надежным вложением для долгосрочного роста капитала.

Покупка акций Berkshire Hathaway класса B похожа на инвестирование в крупный фонд стоимости с устойчивыми компаниями в составе.

Часто задаваемые вопросы

Какие компании подходят для IRA?

По состоянию на 2024 год ведущими провайдерами для IRA являются Fidelity, Charles Schwab, E-Trade и Wealthfront, предлагая широкий выбор низкозатратных фондов и образовательные ресурсы для инвесторов.

Что рекомендует Баффет для пенсионных инвестиций?

Баффет советует стратегию 90/10: 90% инвестировать в недорогие индексные фонды S&P 500 и 10% — в краткосрочные государственные облигации, что обеспечивает сбалансированный рост и защиту капитала.

Что лучше — Berkshire Hathaway или индекс S&P 500?

Berkshire Hathaway демонстрирует более высокую доходность и диверсифицированный портфель, однако Баффет все же рекомендует для большинства инвесторов недорогие индексные фонды как базу пенсионного портфеля.

Вывод

Berkshire Hathaway — отличный выбор для долгосрочных инвестиций в рамках IRA благодаря устойчивому портфелю и инвестиционному стилю Баффета, ориентированному на стабильность и рост. Молодые инвесторы могут использовать акции компании в качестве основы для формирования капитала, а пенсионеры — для сохранения покупательной способности и защиты от инфляции.

Откройте для себя интересные темы и аналитические материалы в категории Пенсионное планирование на дату 05-09-2024. Статья под заголовком "Почему акции Berkshire Hathaway могут стать отличным выбором для вашего пенсионного счета" предоставляет новые идеи и практические рекомендации в области Пенсионное планирование. Каждая тема тщательно проанализирована, чтобы дать читателям полезную информацию.

Тема " Почему акции Berkshire Hathaway могут стать отличным выбором для вашего пенсионного счета " помогает принимать более разумные решения в категории Пенсионное планирование. Все темы на нашем сайте уникальны и предлагают ценную информацию для аудитории.