Как получить возврат налогов благодаря доступным кредитам

Адам Хейс, доктор философии и CFA, — финансовый эксперт с более чем 15-летним опытом работы на Уолл-стрит в сфере торговли деривативами. Его знания в экономике и поведенческих финансах подкреплены степенью магистра экономики из The New School for Social Research и докторской степенью социологии из Университета Висконсина в Мадисоне. Адам также является обладателем лицензий FINRA Series 7, 55 и 63, а сейчас занимается научными исследованиями и преподаёт экономическую социологию в Еврейском университете в Иерусалиме.

Если ваш доход ниже минимального порога для подачи налоговой декларации, или вы не ожидаете возврата, может показаться, что подавать декларацию не стоит. Однако, пропуская этот шаг, вы рискуете упустить налоговые кредиты, которые могут привести к возврату средств от налоговой службы США (IRS). Минимальный доход для подачи зависит от возраста, статуса подачи и того, получали ли вы доход от самозанятости свыше $400.

Даже если вы не обязаны платить налоги с заработанного дохода, подача декларации может быть выгодной — она открывает доступ к налоговым кредитам и возможному возврату средств. Кроме того, это поможет избежать штрафов за несвоевременную подачу.

Основные моменты

• Подача декларации может быть выгодна, даже если налоги не начисляются.
• Стандартный вычет для одиноких налогоплательщиков составляет $15,000, для семейных пар — $30,000. Но даже при доходе ниже этого порога можно претендовать на возврат по некоторым кредитам.
• Максимальный размер налогового кредита на заработанный доход (EITC) в 2025 году увеличен до $8,046.
• Доступны дополнительные кредитные программы для родителей, оплаты медицинской страховки и др.
• Если у вас низкий доход от работы, но есть другие источники дохода, подача декларации может быть обязательной.

Возврат налогов: налог удержан из вашего дохода

Даже при доходе ниже стандартного вычета, подача декларации позволит получить возврат удержанных налогов, если у вас нет других налоговых обязательств. Для этого достаточно заполнить форму IRS 1040. Многие онлайн-сервисы, такие как TurboTax и H&R Block, предлагают бесплатные инструменты для заполнения декларации.

Если вы подпадаете под один из пяти налоговых кредитов с возвратом, обязательно подайте декларацию и получите свои деньги обратно.

Налоговый кредит на заработанный доход (EITC)

EITC создан для поддержки работников с низким доходом, снижая их налоговые обязательства. В случае, если сумма кредита превышает налог, вы можете получить остаток в виде возврата наличных.

Для участия в программе доходы и скорректированный валовой доход (AGI) должны быть ниже определённых лимитов, установленных на 2025 год.

Налоговый кредит на детей

Этот кредит поддерживает семьи со средним и низким доходом, предоставляя налоговый вычет за каждого ребенка. В 2025 году возвратная часть кредита составляет до $1,700 за ребенка, с постепенным снижением для более высоких доходов.

Налоговый кредит на образование (American Opportunity Tax Credit)

Дает возможность вернуть до $2,500 в год за квалифицированные образовательные расходы, включая оплату колледжа. Недавно расширен, теперь даже те, кто не платит налоги, могут претендовать на возврат. Максимум — четыре года на одного студента.

Налоговый кредит на страховые взносы (Marketplace Premium Tax Credit)

Помогает покрыть стоимость медицинской страховки для семей со средним и низким доходом, приобретённой через рынок страхования по Закону о доступном медицинском обслуживании (ACA). Доход семьи должен составлять от 100% до 400% федерального уровня бедности. Подробности доступны на сайте IRS.

Налоговый кредит для сберегателей (Saver’s Credit)

Если вы вносите средства в пенсионные планы, такие как 401(k) или IRA, вы можете получить кредит до $1,000 ($2,000 при совместной подаче), уменьшающий сумму налогов, которые вы бы заплатили без него.

Избежание штрафов за неподачу декларации

Даже при низком доходе есть причины подать декларацию. Если вы самозанятый и заработали более $400, продали недвижимость с прибылью или снимали средства с пенсионного счета, у вас могут возникнуть обязательства по налогам на социальное обеспечение или Medicare.

Также вы можете столкнуться с альтернативным минимальным налогом (AMT), требующим подачи декларации. Подав документы своевременно, вы избежите штрафов и процентов за просрочку.

Что такое налоговый кредит и как он влияет на возврат?

Налоговый кредит напрямую уменьшает сумму налога, которую вы должны заплатить. Если уплачено больше налогов, чем положено, кредит может привести к возврату денег.

Налоговый кредит на детей — возврат или нет?

Этот кредит снижает налогооблагаемую базу, а также может обеспечить возврат до $1,700 за ребенка в 2025 году.

Вывод

Всегда стоит подавать налоговую декларацию, даже если ваш доход кажется слишком низким. Вы можете иметь право на значительные налоговые кредиты, которые сделают ваш налоговый счет равным нулю и обеспечат возврат средств. Изучите доступные кредиты и получите заслуженный возврат от IRS.

Откройте для себя интересные темы и аналитические материалы в категории Налоги на дату 12-11-2024. Статья под заголовком "Как получить возврат налогов благодаря доступным кредитам" предоставляет новые идеи и практические рекомендации в области Налоги. Каждая тема тщательно проанализирована, чтобы дать читателям полезную информацию.

Тема " Как получить возврат налогов благодаря доступным кредитам " помогает принимать более разумные решения в категории Налоги. Все темы на нашем сайте уникальны и предлагают ценную информацию для аудитории.