Преимущества и особенности отдельных инвестиционных счетов
Отдельный инвестиционный счет — это инструмент управления капиталом с индивидуальной стратегией, который позволяет инвесторам сохранять прямую собственность на ценные бумаги и получать уникальные налоговые преимущества.
Что такое отдельный счет?
Отдельный счет представляет собой инвестиционный портфель, который находится в собственности инвестора и управляется профессиональным инвестиционным советником (РИА). Обычно такие счета открываются через брокера или финансового консультанта, однако их также можно оформить в банке или страховой компании.
Такие счета часто называют отдельно управляемыми счетами (SMA) или индивидуальными инвестиционными счетами.
Ключевые моменты
- Отдельный счет — это портфель активов под управлением профессионального инвестиционного менеджера.
- Известные как отдельно управляемые счета (SMA), они ориентированы на состоятельных инвесторов и предполагают ежегодный платёж в размере 1–3% от объёма инвестируемых средств.
- Отдельные счета предоставляют гораздо больше возможностей для кастомизации инвестиционной стратегии и подхода по сравнению с паевыми фондами.
- Инвесторы сохраняют прямую собственность на ценные бумаги и получают дополнительные налоговые преимущества.
Как работает отдельный счет
Отдельные счета преимущественно используют институциональные или состоятельные частные инвесторы с капиталом от 100 000 долларов, которые желают сотрудничать с профессиональным менеджером для достижения конкретных инвестиционных целей.
Инвестиционные управляющие предлагают продуманные стратегии, адаптированные под отдельный счет клиента. В отличие от паевых фондов, где средства инвесторов объединяются, отдельные счета содержат активы, принадлежащие исключительно одному инвестору. Это позволяет сформировать портфель, ориентированный на индивидуальные цели.
Портфельным менеджером, обычно сотрудником инвестиционной компании, принимаются ежедневные решения по управлению активами с учётом потребностей клиента, его толерантности к рискам и объёма капитала. Менеджер обладает дискреционными полномочиями и активно управляет счетом, опираясь на аналитические данные и собственный опыт.
Важно
Отдельные счета предлагают множество преимуществ для инвесторов с высоким уровнем капитала, однако их обслуживание может быть достаточно дорогостоящим.
Особые моменты при выборе отдельного счета
Перед открытием отдельного счета инвесторам рекомендуется тщательно ознакомиться с системой комиссий и сборов управляющих. Обычно комиссии варьируются от 1% до 3% от суммы активов под управлением и могут существенно влиять на конечную доходность портфеля.
Разновидности отдельных счетов
Инвестиционные продукты страховых компаний
Страховые компании также предлагают отдельные счета в рамках своих инвестиционных продуктов. Например, фиксированные аннуитеты позволяют инвестору получать гарантированные выплаты на протяжении определённого срока или пожизненно.
При приобретении фиксированного аннуитета страховая компания самостоятельно распоряжается средствами инвестора, обеспечивая стабильный доход, который часто используется для пенсионного обеспечения.
Личные отдельные счета
Частные инвесторы могут открывать различные типы счетов, которые функционируют как отдельные счета. Многие брокерские фирмы предоставляют самостоятельные торговые платформы, позволяющие управлять активами онлайн.
Кроме того, индивидуальные пенсионные счета (IRA) также относятся к категории отдельно управляемых счетов и служат для накопления пенсионных средств. Банковские текущие и сберегательные счета также можно рассматривать как отдельные счета.
Ознакомьтесь с последними новостями и актуальными событиями в категории Управление инвестиционным портфелем на дату 09-11-2020. Статья под заголовком "Преимущества и особенности отдельных инвестиционных счетов" предоставляет наиболее релевантную и достоверную информацию в области Управление инвестиционным портфелем. Каждая новость тщательно проанализирована, чтобы дать ценную информацию нашим читателям.
Информация в статье " Преимущества и особенности отдельных инвестиционных счетов " поможет вам принимать более обоснованные решения в категории Управление инвестиционным портфелем. Наши новости регулярно обновляются и соответствуют журналистским стандартам.