Сравнение налоговых систем Канады и США: кто платит больше?

Сюзанна — специалист по маркетингу контента, автор и проверяющий факты. Она имеет степень бакалавра финансов в Bridgewater State University и занимается разработкой контент-стратегий.

Налоги в США и Канаде: основные различия

Сравнение налоговых систем Канады и США сложно из-за разных диапазонов налоговых ставок, уровней налогооблагаемого дохода, предоставляемых социальных услуг и сопутствующих расходов. Размер налогов зависит не только от дохода, но и от вычетов, а также от региона проживания.

Статистические данные по средним налоговым платежам в обеих странах нельзя сравнивать напрямую, так как они отражают разные экономические реалии и методы расчёта. Кроме того, высокий уровень имущественного неравенства искажет средние показатели.

Существенное отличие заключается в социальных услугах: в Канаде национальная система здравоохранения финансируется за счёт налогов и предоставляет услуги без дополнительных затрат для жителей. В США же медицинское обслуживание зачастую оплачивается напрямую или через страховые планы, а стоимость лечения значительно выше, чем в других развитых странах.

Таким образом, однозначного ответа на вопрос, где налоговая нагрузка выше, нет. Каждый, кто рассматривает переезд по налоговым причинам, должен оценивать свою ситуацию индивидуально.

Ключевые моменты

• В 2024 году максимальная федеральная ставка налога на доход в США достигает 37%, тогда как в Канаде — 33%.
• В США богатые налогоплательщики имеют доступ к многочисленным вычетам, отсутствующим в канадской системе альтернативного минимального налога.
• Некоторые штаты США не взимают подоходный налог, тогда как в Канаде все провинции и территории его имеют.
• Канадцы оплачивают медицинское обслуживание через налоги в рамках общественной системы здравоохранения.
• Американцы оплачивают медицинскую помощь самостоятельно или через страхование, а также платят налоги на программу Medicare.

Федеральные ставки подоходного налога в США и Канаде

Люди с низким доходом в Канаде обычно платят меньше налогов, чем их американские коллеги, учитывая получаемые социальные услуги. В то же время состоятельные американцы часто используют налоговые вычеты и льготы, что снижает их реальную налоговую нагрузку по сравнению с богатыми канадцами.

В США федеральные налоговые ставки в 2024 году варьируются от 10% до 37%. В Канаде — от 15% до 33%.

Минимальная ставка в США — 10%.

Особенности

В США доступны стандартные и детализированные налоговые вычеты и кредиты, позволяющие значительно снизить налоговую базу, особенно для богатых налогоплательщиков, которые могут платить налог по ставке, существенно ниже их номинального уровня.

В Канаде минимальная ставка 15% распространяется на доход до примерно 41 000 долларов США, а следующая ставка — 20,5% — действует до дохода около 82 000 долларов США.

Интересный факт

Канадская налоговая система не предусматривает отдельного порога для семейных пар, однако супруги могут использовать определённые правила для перераспределения доходов и неиспользованных налоговых льгот.

Местные налоги: штаты США и провинции Канады

Сравнение налогов штатов и провинций затруднено, так как в США местные налоги не интегрированы в федеральную систему. Каждый штат устанавливает свои правила и ставки, при этом такие штаты, как Флорида и Аляска, не взимают подоходный налог.

Все канадские провинции и территории имеют подоходный налог, который координируется с федеральным, за исключением Квебека. В Канаде провинциальные налоги рассчитываются как процент от федерального налога с учётом дополнительных льгот.

Безработица и семейные отпуска

В Канаде существует страхование по безработице (EI), финансируемое работниками и работодателями: работники платят 1,66% от максимального дохода около 50 000 долларов США в 2024 году. В США налог на безработицу (FUTA) ложится только на работодателей.

Важно отметить, что канадская система предлагает более обширные пособия по безработице, оплачиваемые отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за родственниками. В США федеральное законодательство не гарантирует оплачиваемых отпусков по беременности и родам, а закон FMLA предусматривает лишь неоплачиваемый отпуск по семейным и медицинским обстоятельствам.

Социальное обеспечение в США и Канадский пенсионный план

В обеих странах пенсионные выплаты формируются на основе взносов работников в течение их трудовой деятельности. В США взносы в систему социального обеспечения составляют 6,2% от заработка до 168 600 долларов, а в Medicare — 1,45% без ограничения по доходу, всего 7,65%.

В Канаде взносы в Канадский пенсионный план (CPP) составляют 5,95% от дохода до примерно 52 000 долларов США. Медицинское страхование включено в систему государственного здравоохранения.

Интересный факт

Программа Old Age Security (OAS) является крупнейшей пенсией в Канаде, финансируется из общих налоговых поступлений и доступна гражданам от 65 лет, соответствующим требованиям по проживанию и доходу.

Медицинские расходы и страхование

В Канаде медицинские услуги покрываются государственной системой здравоохранения, частично финансируемой через налоги. Медицинская помощь, признанная необходимой, предоставляется бесплатно, в то время как услуги вне покрытия оплачиваются самостоятельно или через дополнительное страхование. Это касается стоматологии, зрения, лекарств, ухода на дому и скорой помощи.

В США медицинское обслуживание оплачивается через страховые планы и личные средства. Все граждане платят взносы в Medicare, который начинает покрывать расходы после 65 лет.

Средняя месячная премия по страхованию здоровья для 21-летнего через портал Healthcare.gov в 2024 году составляет около 376 долларов, а для семьи из четырёх человек — около 1 559 долларов, включая доплаты и франшизы.

Какие минимальные налоговые ставки в США и Канаде?

В США минимальная ставка — 10% на доход до приблизительно 11 600 долларов в 2024 году. В Канаде минимальная ставка — 15% на доход до примерно 41 000 долларов США.

Налогообложение пенсионных выплат

Обе страны имеют схожие системы пенсионного взноса, однако в США налоговые выплаты составляют 7,65% от дохода до 168 600 долларов, а в Канаде — 5,95% до 52 000 долларов.

Платят ли канадцы провинциальные и федеральные налоги?

Да, все канадские провинции и территории взимают подоходный налог, поэтому общая налоговая нагрузка может быть выше, чем в некоторых американских штатах без подоходного налога, таких как Техас, Флорида и Аляска.

Выводы

Определение, кто платит больше налогов — канадцы или американцы — требует учёта не только налоговых ставок, но и качества и объёма социальных услуг, а также личных расходов на здравоохранение и социальное обеспечение. Финансовая выгода зависит от индивидуальных обстоятельств каждого человека.

Ознакомьтесь с последними новостями и актуальными событиями в категории Налоги на дату 04-11-2024. Статья под заголовком "Сравнение налоговых систем Канады и США: кто платит больше?" предоставляет наиболее релевантную и достоверную информацию в области Налоги. Каждая новость тщательно проанализирована, чтобы дать ценную информацию нашим читателям.

Информация в статье " Сравнение налоговых систем Канады и США: кто платит больше? " поможет вам принимать более обоснованные решения в категории Налоги. Наши новости регулярно обновляются и соответствуют журналистским стандартам.