Преимущества инвестирования в ETF для начинающих инвесторов

Пять ключевых причин, почему ETF являются отличным стартом для молодых инвесторов

Биржевые фонды (ETF) обладают множеством преимуществ, которые делают их привлекательными для начинающих инвесторов с небольшим капиталом. Они также подходят тем, кто только начинает знакомство с инвестициями.

С помощью ETF молодой инвестор может сформировать диверсифицированный портфель, не вкладывая крупные суммы. ETF торгуются в течение всего торгового дня, обеспечивая высокую ликвидность, а комиссии у многих фондов сравнительно низкие. Большинство ETF отслеживают определенные индексы; крупнейшим в мире по объему активов является фонд SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY).

«Такой подход позволяет снизить затраты и одновременно диверсифицировать инвестиции по отраслям, секторам и регионам», — отмечает Дэвид Тенерелли, сертифицированный финансовый консультант из Strategic Financial Planning в Плано, штат Техас. — «Это дает инвестору возможность владеть частью глобальной экономики и получать выгоду от ее роста, несмотря на колебания отдельных компаний». Однако, как и любые инвестиции, ETF несут риски, особенно если падает рынок, на который они ориентированы.

Ниже раскрываются пять причин, почему молодым инвесторам стоит обратить внимание на ETF.

Основные выводы

• ETF подходят для начинающих инвесторов с небольшими суммами и базовыми знаниями о рынке.
• В США доступно более 3,500 ETF, что позволяет охватить самые разные рынки.
• ETF торгуются в течение дня и обладают высокой ликвидностью.
• Большинство ETF используют стратегию индексного инвестирования с низкими затратами.

1. Разнообразие

Первые ETF появились в США в 1993 году и отслеживали крупные индексы, такие как S&P 500 и Dow Jones. Эти фонды повторяют структуру индекса, поэтому при росте индекса растет и стоимость ETF.

Сегодня ETF охватывают практически все классы активов: акции, облигации, недвижимость, сырьевые товары, валюты и международные рынки, а также узкоспециализированные секторы. На середину 2024 года в США представлено почти 3,600 ETF, что дает инвесторам огромный выбор для составления портфеля.

Например, молодой инвестор с капиталом $2,500 может сформировать диверсифицированный портфель, вложив $1,500 в SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), $500 в фонд золота SPDR Gold Trust (GLD) и $500 в валютный фонд Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY), учитывая свои оптимистичные прогнозы по акциям США, золоту и японской иене.

2. Ликвидность

ETF торгуются на бирже как акции, что обеспечивает возможность покупки и продажи в любое время торгового дня. Это дает преимущество по сравнению с индексными фондами взаимных инвестиций, которые оцениваются только в конце дня.

Высокая ликвидность позволяет быстро реагировать на изменения рынка и использовать ETF для внутридневной торговли.

Важно

Множество ETF ориентированы на принципы ESG — экологические, социальные и управленческие критерии, что привлекает инвесторов, заботящихся о социальной ответственности.

3. Низкие комиссии

Инвестиции связаны с расходами: комиссиями управляющим, брокерам и другим участникам. ETF традиционно имеют более низкие комиссии, чем взаимные фонды. За последние 20 лет комиссии значительно снизились для обеих категорий.

Многие онлайн-брокеры предлагают торговлю ETF без комиссии, что особенно выгодно для начинающих с небольшими счетами.

4. Гибкость в выборе стиля управления

ETF позволяют инвесторам выбирать между пассивным (индексным) и активным управлением. Пассивное инвестирование популярно благодаря своей простоте и часто более высокой доходности по сравнению с активно управляемыми фондами.

Пассивные фонды повторяют структуру выбранных индексов, в то время как активные менеджеры выбирают отдельные акции или сектора, пытаясь превзойти рынок.

Для новичков рекомендуется начинать с пассивных ETF, постепенно переходя к более активным стратегиям с ростом опыта и понимания рисков, советует Тенерелли.

Кроме того, существуют ETF, позволяющие занимать бычьи и медвежьи позиции в конкретных секторах, а также обратные и с кредитным плечом фонды, которые увеличивают как прибыль, так и риски — эти инструменты требуют продвинутого понимания.

5. Актуальность и инновации

Одним из драйверов роста ETF является их способность быстро реагировать на рыночные тренды и выпускать новые продукты.

Например, во время товарного бума 2003–2007 годов появились специализированные ETF по сырьевым товарам. В начале 2020-х годов появились ETF на криптовалюты, включая фьючерсы и спотовые фонды.

В январе 2024 года Комиссия по ценным бумагам США (SEC) одобрила торговлю спотовыми биткойн-ETF, а позже планируется запуск спотовых эфира-ETF. Это признание укрепляет легитимность криптовалют как инвестиционного класса и обеспечивает инвесторам более прозрачный и регулируемый доступ.

Такие решения повышают ликвидность, прозрачность и защиту инвесторов на крипторынке и могут стать прецедентом для других цифровых активов в ETF-сфере.

История и стоимость ETF

Первый в мире ETF был запущен в Канаде в 1990 году. В США первый ETF — S&P 500 Trust ETF — появился в 1993 году и сегодня является крупнейшим по объему активов, превышающему $500 млрд.

Инвестиции в ETF обычно обходятся дешевле, чем в взаимные фонды. Основные расходы — это коэффициенты расходов, комиссии брокеров и спреды между ценами покупки и продажи.

Как работают ETF?

ETF совмещают в себе черты взаимных фондов и акций: они собирают средства от множества инвесторов и вкладывают их в определенный набор активов. Одни ETF ориентированы на акции, другие — на облигации, некоторые — на узкие сегменты рынка, например технологии или экологические компании. При этом ETF торгуются на бирже как отдельные акции, что обеспечивает гибкость в покупке и продаже.

Итог

ETF — отличный инструмент для первых шагов в инвестировании. Они помогают новичкам получить опыт и сформировать сбалансированный портфель с учетом диверсификации, ликвидности и низких издержек.

Также ETF предоставляют возможность выбирать между пассивным и активным управлением, а инновационные продукты позволяют следовать за рыночными трендами и использовать сложные стратегии по мере роста опыта.

Ознакомьтесь с последними новостями и актуальными событиями в категории ETF на дату 08-04-2024. Статья под заголовком "Преимущества инвестирования в ETF для начинающих инвесторов" предоставляет наиболее релевантную и достоверную информацию в области ETF. Каждая новость тщательно проанализирована, чтобы дать ценную информацию нашим читателям.

Информация в статье " Преимущества инвестирования в ETF для начинающих инвесторов " поможет вам принимать более обоснованные решения в категории ETF. Наши новости регулярно обновляются и соответствуют журналистским стандартам.