Как заработать на падении рынка недвижимости: эффективные стратегии

Классическая концепция короткой продажи заключается в продаже актива, которого у вас нет, с последующей покупкой его по более низкой цене. Этот подход знаком многим на примере акций, однако многие не подозревают, что подобные стратегии применимы и к недвижимости.

Основные моменты

• В недвижимости «короткая продажа» — это продажа объекта с согласия кредитора за сумму, меньшую, чем задолженность по ипотеке, обычно до начала процедуры лишения права собственности.
• Инвесторы, желающие «играть на понижение» в сфере недвижимости, могут продавать акции фондов недвижимости (REIT) в короткую или приобретать специальные ETF с обратной динамикой.
• Трейдеры также могут использовать продажу акций REIT в короткую, чтобы извлечь выгоду из снижения их стоимости.

Продажа в короткую через ETF и REIT

Один из способов заработать на падении рынка недвижимости — инвестировать в ETF, предлагающие обратную доходность по отношению к портфелю объектов недвижимости, как правило, через REIT. Такие фонды позволяют получать прибыль при снижении цен на недвижимость, не приобретая сами объекты.

Также можно продавать в короткую отдельные акции REIT, включающие тематические портфели — например, гостиницы, торговые центры или жилые комплексы. Для этого потребуется брокерский счет с доступом к маржинальной торговле и одобрением на короткие позиции.

При падении стоимости недвижимости и соответствующих акций REIT или ETF, инвестор сможет выкупить позиции по более низкой цене, получив прибыль на разнице.

Средняя цена жилья в США достигает $420,000

По данным третьего квартала 2024 года, медианная стоимость домов, проданных в США, составляет около 420 тысяч долларов.

Что такое короткая продажа недвижимости?

Термин «короткая продажа» в недвижимости обычно относится к продаже дома на стадии предвзыскания по цене ниже суммы задолженности по ипотеке. Такие сделки происходят, когда владелец испытывает финансовые трудности и получает уведомление о предстоящем лишении права собственности.

Перед продажей собственник должен получить согласие банка, так как кредитор принимает убыток, соглашаясь на сумму, меньшую, чем сумма долга.

Короткая продажа и лишение права собственности — два варианта решения проблемы с просроченными платежами. При лишении права собственности банк изымает дом, а при короткой продаже владелец самостоятельно продает объект с согласия кредитора.

В отличие от короткой продажи, лишение собственности инициируется исключительно кредитором, после чего жильцы вынуждены покинуть дом. Продажа изъятой недвижимости обычно проходит быстрее, так как кредитору важно быстро вернуть вложенные средства.

Иногда такие дома продаются на аукционах с открытым торгом, что предоставляет покупателям возможность приобрести жилье по выгодной цене.

Недостатки короткой продажи недвижимости

Короткие продажи требуют согласия кредитора и обычно сопровождаются сложной бюрократической процедурой. Владелец должен доказать финансовую несостоятельность и невозможность продолжать выплаты, что не всегда легко сделать.

Как сделать ставку на падение рынка недвижимости?

Инвесторы могут ставить на снижение рынка недвижимости, продавая в короткую акции REIT или покупая специализированные обратные ETF. Также доступны производные финансовые инструменты, отражающие падение стоимости сектора.

Как инвестировать в недвижимость?

Традиционно инвестиции в недвижимость осуществляются через покупку объектов для проживания или сдачи в аренду. Современные инвесторы также получают доступ к рынку через акции компаний недвижимости, включая REIT и ETF, что позволяет диверсифицировать вложения без необходимости владения физическим имуществом.

Итог

Понятие короткой продажи в недвижимости многогранно. Для инвесторов это возможность заработать на падении рынка через продажу в короткую REIT и обратные ETF. Для владельцев — шанс избежать более тяжелых последствий финансовых трудностей, продав жилье по цене ниже долга с согласия банка. Понимание этих механизмов помогает принимать взвешенные решения и эффективно управлять своими инвестициями.

Ознакомьтесь с последними новостями и актуальными событиями в категории Альтернативные инвестиции на дату 04-08-2024. Статья под заголовком "Как заработать на падении рынка недвижимости: эффективные стратегии" предоставляет наиболее релевантную и достоверную информацию в области Альтернативные инвестиции. Каждая новость тщательно проанализирована, чтобы дать ценную информацию нашим читателям.

Информация в статье " Как заработать на падении рынка недвижимости: эффективные стратегии " поможет вам принимать более обоснованные решения в категории Альтернативные инвестиции. Наши новости регулярно обновляются и соответствуют журналистским стандартам.