Как банки обеспечивают финансовую устойчивость с помощью коэффициента покрытия ликвидности по стандартам Basel III?
Узнайте, как стандарты Basel III помогают банкам поддерживать достаточный уровень ликвидных активов для устойчивости в условиях финансовых стрессов.
Дж.Б. Маверик — опытный трейдер, брокер по товарным фьючерсам и аналитик фондового рынка с более чем 17-летним стажем, а также финансовый писатель и редактор с опытом более 10 лет.
Минимальный коэффициент покрытия ликвидности (LCR), который банки обязаны соблюдать согласно стандартам Basel III, вводится поэтапно: с начального уровня 70% в 2016 году и постепенно повышается до 100% к 2019 году. Годовые требования к LCR составляют 70% в 2016, 80% в 2017, 90% в 2018 и 100% в 2019 году.
Стандарты Basel III
После финансового кризиса 2008 года Базельский комитет по банковскому надзору (BCBS) разработал новый набор регуляторных стандартов для банковской отрасли по всему миру, направленных на повышение финансовой стабильности банков и экономики в целом. Одним из ключевых изменений стали более строгие требования к коэффициенту покрытия ликвидности (LCR).
Главная цель требований к LCR — повысить устойчивость банков к краткосрочным рискам ликвидности. Эти стандарты обеспечивают, что банки поддерживают достаточный объем высококачественных ликвидных активов (HQLA), которые можно быстро конвертировать в наличные для покрытия возможных потребностей в течение 30-дневного периода финансового стресса. Новые нормы призваны усилить способность банков и всей банковской системы противостоять неблагоприятным финансовым и экономическим потрясениям, а также снизить риск распространения банковской нестабильности на экономику в целом.
Внедрение стандартов в США
BCBS предусмотрел поэтапное внедрение требований к LCR с 2015 по 2019 годы, однако банки Европейского союза полностью интегрировали эти стандарты уже к 2016 году. В Соединённых Штатах регулирующие органы установили график, согласно которому полное соответствие требованиям LCR должно быть достигнуто к 2017 году.
В США три федеральных регулятора — Совет управляющих Федеральной резервной системы, Управление контролера валюты и Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) — совместно разработали и внедрили окончательный набор правил для реализации стандартов Basel III.
Изучите полезные статьи в категории Законы и Регуляции на дату 21-11-2018. Статья под заголовком "Как банки обеспечивают финансовую устойчивость с помощью коэффициента покрытия ликвидности по стандартам Basel III?" предлагает глубокий анализ и практические советы в области Законы и Регуляции. Каждая статья подготовлена экспертами для предоставления максимальной ценности читателям.
Статья " Как банки обеспечивают финансовую устойчивость с помощью коэффициента покрытия ликвидности по стандартам Basel III? " расширяет ваши знания в категории Законы и Регуляции, держит вас в курсе последних событий и помогает принимать обоснованные решения. Каждая статья основана на уникальном контенте, обеспечивая оригинальность и качество.