Panduan Lengkap Formulir SEC ADV: Apa Itu, Cara Mengisi, dan Persyaratannya

Suzanne adalah seorang pemasar konten, penulis, dan pemeriksa fakta. Ia memiliki gelar Sarjana Sains di bidang Keuangan dari Bridgewater State University dan membantu mengembangkan strategi konten yang efektif.

Apa Itu Formulir SEC ADV?

SEC (Securities and Exchange Commission) mewajibkan semua penasihat investasi profesional untuk mengajukan Formulir SEC ADV. Formulir ini berfungsi sebagai dokumen pendaftaran yang menguraikan gaya investasi, aset yang dikelola (AUM), serta pejabat kunci dari perusahaan penasihat. Formulir ini harus diperbarui setiap tahun dan menjadi catatan publik bagi perusahaan yang mengelola dana di atas $25 juta.

Formulir SEC ADV terdiri dari beberapa bagian utama. Bagian pertama memuat informasi identitas dan catatan tindakan disipliner yang pernah dikenakan pada penasihat. Bagian kedua menjelaskan tentang aset yang dikelola, strategi investasi, struktur biaya, serta layanan yang ditawarkan perusahaan.

Poin Penting

• Setiap penasihat investasi profesional wajib mendaftar dengan mengajukan Formulir SEC ADV.
• Formulir ini berfungsi sebagai dokumen pendaftaran yang diajukan ke SEC dan otoritas sekuritas negara bagian.
• Informasi yang harus dicantumkan meliputi identitas, aset yang dikelola, dan struktur biaya investasi.
• Calon klien dapat meninjau formulir ini untuk memperoleh transparansi terkait komposisi aset dan latar belakang profesional perusahaan.
• Formulir SEC CRS merupakan versi ringkas yang dulu merupakan Bagian 3 dari Formulir SEC ADV.

Memahami Formulir SEC ADV

Siapa yang Harus Mengajukan?

Formulir SEC ADV, yang dikenal sebagai Uniform Application for Investment Adviser Registration and Report oleh Exempt Reporting Adviser, wajib diajukan ke SEC dan otoritas sekuritas negara bagian. Dokumen ini diawasi oleh North American Securities Administrators Association (NASAA) dan didukung oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Calon maupun klien yang sudah ada disarankan untuk selalu meninjau Formulir SEC ADV guna mendapatkan informasi transparan tentang aset dan latar belakang profesional penasihat.

Catatan Penting

Banyak penasihat menyediakan Formulir SEC ADV terbaru pada tahap awal proses pemasaran. Investor harus waspada jika penasihat enggan memberikan formulir ini ketika diminta.

Cara Mengajukan Formulir SEC ADV

Formulir ini terdiri dari beberapa bagian, berikut ringkasan informasi penting di masing-masing bagian:

Bagian 1

Bagian pertama berbentuk isian dengan format yang mudah diisi, memuat data seperti:

• Profil bisnis penasihat
• Struktur kepemilikan
• Hubungan afiliasi
• Praktik bisnis yang relevan
• Klien saat ini dan sebelumnya
• Detail karyawan utama dan lainnya
• Catatan disipliner terkait perusahaan atau karyawan

Informasi ini digunakan SEC untuk mengelola pendaftaran dan program pengawasan.

Bagian 2

Bagian kedua berupa narasi yang disusun oleh penasihat dengan bahasa yang jelas dan mudah dipahami. Ini mencakup layanan yang ditawarkan, struktur biaya, informasi disipliner, dan potensi konflik kepentingan. Informasi ini juga mencakup latar belakang pendidikan dan pengalaman manajemen serta staf kunci.

Bagian ini adalah dokumen pengungkapan utama bagi klien dan tersedia untuk publik setelah diajukan.

Tambahan suplemen juga harus disertakan, memuat informasi tentang karyawan yang secara langsung memberikan nasihat investasi.

Pembaruan Tahunan

Semua penasihat investasi wajib mengajukan pembaruan tahunan untuk brosur mereka, termasuk perubahan signifikan dalam perusahaan dan aktivitas penting terkait bisnis.

Formulir SEC CRS

Bagian 3 dari Formulir SEC ADV yang dulu berfungsi sebagai ringkasan hubungan kini dipisahkan menjadi formulir tersendiri yang disebut Formulir SEC CRS (Customer Relationship Summary) sejak Juni 2019. Formulir ini bertujuan memberikan gambaran singkat kepada investor ritel mengenai perusahaan.

Semua perusahaan yang melayani klien ritel wajib mengajukan dan menyampaikan Formulir SEC CRS yang memuat informasi seperti:

• Identitas perusahaan
• Layanan yang diberikan
• Hubungan dengan klien
• Biaya dan biaya terkait
• Potensi konflik kepentingan
• Standar perilaku
• Tindakan disipliner
• Detail tambahan

Formulir ini harus singkat dan ditulis dengan bahasa yang mudah dimengerti.

Cara Mengakses Formulir SEC ADV

Untuk mendapatkan salinan Formulir ADV, Anda dapat menghubungi kantor SEC terdekat atau mengaksesnya melalui situs resmi SEC di halaman Investment Advisor Public Disclosure. Setiap perusahaan investasi wajib menyediakan formulir ini bagi klien baru maupun yang sudah ada.

Unduh Formulir SEC ADV

Anda dapat mengunduh Formulir SEC ADV melalui tautan resmi yang disediakan oleh SEC.

Bagaimana Cara Menemukan Formulir SEC ADV Perusahaan?

Semua perusahaan wajib mempublikasikan Formulir SEC ADV yang mereka ajukan. Formulir ini dapat diakses dengan mudah melalui halaman Investment Advisor Public Disclosure di situs SEC. Anda juga dapat meminta langsung ke perusahaan. Ingat, perusahaan wajib menyediakan formulir ini kepada klien mereka.

Apakah Broker atau Dealer Harus Mengajukan Formulir SEC ADV?

Ya, semua pihak yang memberikan jasa investasi kepada klien, termasuk perusahaan investasi dan penasihat individual, diwajibkan mengajukan Formulir SEC ADV sebagai dokumen pendaftaran ke SEC dan otoritas sekuritas negara bagian.

Apa Isi Bagian 1 dan Bagian 2 dari Formulir SEC ADV?

Bagian 1 berisi identifikasi perusahaan, layanan yang disediakan, kepemilikan, klien, afiliasi bisnis, serta catatan disipliner sebelumnya. Bagian ini memiliki format isian yang memudahkan pengisian.

Bagian 2 berfungsi sebagai brosur yang menjelaskan praktik bisnis, biaya, potensi konflik kepentingan, dan informasi disipliner. Bagian ini terbagi menjadi 2A (halaman utama brosur) dan 2B (suplemen) yang harus disusun dengan bahasa sederhana dan ringkas.

Apa Itu Bagian 3 dari Formulir SEC ADV?

Bagian 3 dikenal sebagai ringkasan hubungan (relationship summary). Sejak Juni 2019, bagian ini dipisahkan menjadi formulir tersendiri bernama Formulir SEC CRS, yang wajib diajukan oleh perusahaan yang melayani klien ritel. Formulir ini merangkum informasi penting dari Bagian 1 dan 2.

Kesimpulan

Formulir SEC ADV adalah salah satu dokumen penting yang harus diajukan oleh penasihat dan perusahaan investasi agar tetap patuh pada regulasi. Investor dapat menggunakan informasi ini untuk memilih atau mengevaluasi tim investasi mereka. Oleh karena itu, perusahaan harus memastikan informasi yang diajukan akurat, jelas, dan mudah dimengerti. Informasi yang menyesatkan dapat berakibat pada pencabutan pendaftaran, denda, bahkan tindakan hukum.

Jelajahi artikel bermanfaat di kategori Karir Penasihat Keuangan pada tanggal 19-07-2022. Artikel berjudul "Panduan Lengkap Formulir SEC ADV: Apa Itu, Cara Mengisi, dan Persyaratannya" menawarkan analisis mendalam dan saran praktis di bidang Karir Penasihat Keuangan. Setiap artikel dibuat dengan cermat oleh para ahli untuk memberikan nilai maksimal bagi pembaca.

Artikel " Panduan Lengkap Formulir SEC ADV: Apa Itu, Cara Mengisi, dan Persyaratannya " memperluas pengetahuan Anda dalam kategori Karir Penasihat Keuangan, menjaga Anda tetap terinformasi tentang perkembangan terbaru, dan membantu membuat keputusan yang tepat. Setiap artikel berbasis konten unik, menjamin orisinalitas dan kualitas.