Rahasia Akun Investasi Terpadu: Cara Cerdas Mengelola Portofolio Anda

David memiliki pengalaman luas dalam berbagai aspek riset dan publikasi keuangan serta hukum. Sejak 2020, ia telah menjadi pemeriksa fakta di ZAMONA, memverifikasi lebih dari 1.100 artikel terkait topik keuangan dan investasi.

Apa Itu Akun Investasi Terpadu?

Akun investasi terpadu (UMA) adalah akun investasi pribadi yang dikelola secara profesional dan menggabungkan berbagai jenis investasi dalam satu akun tunggal. Portofolio ini dapat mencakup reksa dana, saham, obligasi, hingga dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). UMA biasanya disesuaikan dan diseimbangkan kembali secara berkala untuk memastikan alokasi aset tetap optimal.

Poin Penting

• UMA adalah akun investasi pribadi yang menggabungkan berbagai instrumen seperti reksa dana, saham, dan obligasi dalam satu akun.
• Pengelolaan UMA dilakukan secara rutin dengan penyesuaian agar proporsi investasi tetap sesuai target.
• Jenis akun ini sering menjadi pilihan para investor dengan kekayaan tinggi yang menginginkan diversifikasi lebih luas dibandingkan akun yang dikelola secara terpisah.
• Penyedia UMA bekerja sama dengan investor untuk merancang portofolio terpadu, mendukung perencanaan pajak, serta membuat jadwal rebalancing yang efektif.

Memahami Akun Investasi Terpadu

UMA merupakan evolusi dari akun yang dikelola secara terpisah (separately managed accounts). Meskipun keduanya dikelola secara profesional dan rutin diseimbangkan, akun yang dikelola terpisah biasanya fokus pada satu strategi investasi saja dan tidak menggabungkan berbagai kendaraan investasi dengan tujuan yang berbeda. Sebaliknya, untuk berinvestasi di beberapa strategi, investor harus membuka beberapa akun secara terpisah.

UMA menawarkan solusi yang lebih praktis dengan menggabungkan seluruh aset investor ke dalam satu akun tunggal, sehingga memudahkan pengelolaan dan diversifikasi.

Hal Penting

Investor UMA biasanya membayar biaya pengelolaan tahunan berdasarkan total aset yang dikelola, dengan tarif yang semakin menarik seiring meningkatnya nilai aset.

Berinvestasi Melalui Akun Investasi Terpadu

Bank dan perusahaan pialang yang menyediakan akun yang dikelola terpisah juga menawarkan UMA. Kini, layanan ini juga diperluas oleh penasihat investasi terdaftar dan manajer kekayaan pribadi, didukung oleh kemajuan teknologi yang memungkinkan pengelolaan portofolio yang lebih kompleks dan terintegrasi.

Penyedia UMA memiliki tanggung jawab fidusia yang lebih besar karena mengelola beragam investasi seperti saham, opsi saham karyawan, akun terpisah pihak ketiga, dan lainnya. Mereka bekerja sama dengan investor kaya untuk menggabungkan semua aset klien dan merancang rencana portofolio yang komprehensif.

Perencanaan UMA dapat mencakup strategi overlay yang mengelola portofolio berdasarkan diversifikasi alokasi aset yang terukur. Penyedia UMA juga menawarkan opsi investasi baru dari perusahaan afiliasi, yang dapat menjadi peluang investasi jangka panjang bagi klien.

Selain itu, penyedia UMA menganalisis portofolio menggunakan teori portofolio modern untuk menciptakan frontier efisien yang mengoptimalkan risiko dan imbal hasil. Laporan investasi yang dibuat lebih ringkas dan lengkap, serta dukungan perencanaan pajak yang menyeluruh, menjadi nilai tambah bagi investor kaya.

Penjadwalan rebalancing disesuaikan dengan strategi investasi klien untuk menjaga keseimbangan portofolio. Ketentuan UMA biasanya dituangkan dalam perjanjian yang mencakup manajemen akun, biaya, serta jenis investasi yang diperbolehkan.

Biaya pengelolaan tahunan UMA umumnya berkisar antara 1,50% hingga 3%, dengan penurunan tarif seiring bertambahnya total aset yang dikelola.

Temukan berita terbaru dan peristiwa terkini di kategori Kekayaan pada tanggal 15-07-2024. Artikel berjudul "Rahasia Akun Investasi Terpadu: Cara Cerdas Mengelola Portofolio Anda" memberikan informasi paling relevan dan terpercaya di bidang Kekayaan. Setiap berita dianalisis secara mendalam untuk memberikan wawasan berharga bagi pembaca kami.

Informasi dalam artikel " Rahasia Akun Investasi Terpadu: Cara Cerdas Mengelola Portofolio Anda " membantu Anda membuat keputusan yang lebih tepat dalam kategori Kekayaan. Berita kami diperbarui secara berkala dan mematuhi standar jurnalistik.