Раскрыты Финансовые Механизмы Отмывания: Банки Под Угрозой
Международное журналистское расследование раскрывает, как крупнейшие банки мира способствовали отмыванию триллионов долларов, несмотря на обещания усилить контроль. Узнайте, какие банки оказались в центре скандала и как это повлияло на финансовые рынки.
Главные выводы
- ICIJ публикует масштабное расследование о двух годах отмывания денег через мировые банки
- В числе упомянутых — JPMorgan, Deutsche Bank и другие крупные финансовые учреждения
- Акции банков резко падают на фоне раскрытий
Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ), известный по делу Панамских документов, опубликовал шокирующий отчет, разоблачающий роль крупнейших банков в отмывании триллионов долларов. Несмотря на обещания ужесточить контроль и многомиллиардные штрафы, финансовые институты продолжали осуществлять операции с подозрительными средствами для теневых фигур и преступных сетей, дестабилизирующих мировую экономику и подрывающих демократические устои.
В отчете представлены рейтинги банков по суммам подозрительных транзакций, выявленных в файлах FinCEN. Сегодня акции HSBC, Barclays и Standard Chartered в Лондоне снизились примерно на 5%. Акции Société Générale упали почти на 5% в Париже, а Deutsche Bank потерял более 7% в Франкфурте. Американские гиганты JPMorgan Chase и Bank of New York Mellon также оказались в числе лидеров по падению на предторговой сессии.
Что такое файлы FinCEN?
Расследование основано на более чем 2100 отчетах о подозрительной активности (SAR), поданных преимущественно в период с 2011 по 2017 годы. Они отражают свыше 2 триллионов долларов потенциально нелегальных операций — лишь малую часть (0,02%) от более чем 12 миллионов подобных документов за этот период. Отчеты SAR создаются сотрудниками банков, обменников, брокеров и казино для уведомления Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) о сомнительных транзакциях. FinCEN передает эти данные правоохранительным органам, таким как ФБР и ICE.
Где банки провалились?
Хотя банки имеют возможность блокировать подозрительные операции, законодательство не обязывает их делать это обязательно. Расследование демонстрирует, как финансовые учреждения зачастую не справляются с ролью первой линии обороны от грязных денег. Они помогали осуществлять переводы для коррумпированных политиков, мошенников, наркоторговцев и террористов, не проверяя истинных владельцев счетов и игнорируя предупреждающие сигналы.
Кроме того, отчет выявил значительные задержки с подачей SAR — в среднем 166 дней с момента начала подозрительной активности, хотя правила требуют подачи в течение 30-60 дней. Худшие показатели у Barclays — в среднем 1205 дней. За ним следуют JPMorgan (519 дней), Standard Chartered (426), Bank of New York Mellon (210) и Deutsche Bank (136). Часто сотрудники банков ограничиваются поверхностным поиском в интернете и реагируют лишь после появления негативных новостей, в то время как деньги уже исчезают.
Откройте для себя интересные темы и аналитические материалы в категории Новости рынков на дату 26-09-2020. Статья под заголовком "Раскрыты Финансовые Механизмы Отмывания: Банки Под Угрозой" предоставляет новые идеи и практические рекомендации в области Новости рынков. Каждая тема тщательно проанализирована, чтобы дать читателям полезную информацию.
Тема " Раскрыты Финансовые Механизмы Отмывания: Банки Под Угрозой " помогает принимать более разумные решения в категории Новости рынков. Все темы на нашем сайте уникальны и предлагают ценную информацию для аудитории.