Как Bank of New York Mellon Добивается Финансового Успеха

Сюзанна — специалист по контент-маркетингу, писатель и фактчекинг. Она имеет степень бакалавра финансов из Университета Бриджуотер и помогает разрабатывать стратегии контент-маркетинга.

Основанный в 2007 году в результате слияния двух исторически значимых банков — Bank of New York (основан в 1784 году) и Mellon Financial (основан в 1869 году), BNY Mellon объединил в себе опыт краткосрочного кредитования и управления капиталом. Сегодня компания управляет активами под опекой, превышающими 44 триллиона долларов, что делает её крупнейшим в мире депозитарием активов.

На конец второго квартала 2023 года общий объем активов под управлением банка достиг 1,9 триллиона долларов, подтверждая его статус ведущего мирового управляющего активами. Доходы компании формируются за счёт трёх ключевых направлений: Сервис ценных бумаг, Рыночные и имущественные услуги, а также Инвестиционное и имущественное управление. Ниже — подробный обзор каждого из них.

Основные моменты

• BNY Mellon зарабатывает на инвестиционных и имущественных услугах, а также на управлении активами.
• Объем активов под опекой на конец 2022 года составлял 44 триллиона долларов.
• Подразделение Сервиса ценных бумаг предоставляет институциональным клиентам услуги по хранению, расчётам, учёту фондов и кредитованию ценных бумаг.
• Рыночные и имущественные услуги включают платформы Pershing, казначейские услуги и управление обеспечением.
• Сегмент инвестиционного и имущественного управления включает инвестиционные и приватные банковские услуги.

Сервис ценных бумаг BNY Mellon

Это подразделение специализируется на предоставлении институциональным клиентам комплексных финансовых услуг, связанных с хранением и администрированием ценных бумаг. BNY Mellon выступает в роли хранителя активов, обеспечивая безопасность акций, облигаций и других финансовых инструментов, а также осуществляет расчёты, ведёт учёт фондов, предоставляет услуги по кредитованию ценных бумаг и управлению ликвидностью.

Подразделение делится на два направления — Asset Servicing и Issuer Services. Первое предлагает полный спектр услуг: глобальное хранение, аутсорсинг операций, учёт фондов, обслуживание биржевых фондов (ETF), агентские услуги, валютные операции и финансовые решения по кредитованию ценных бумаг. Второе направление включает корпоративный траст и депозитарные расписки, способствующие международным инвестициям и обеспечивающие услуги по расчётам, клирингу и повышению ликвидности.

Интересный факт

К концу 2022 года BNY Mellon сотрудничал с компаниями из более чем 50 стран, являясь одним из крупнейших поставщиков услуг по депозитарным распискам в мире.

Финансовые результаты сегмента

Во втором квартале 2023 года доходы сегмента Сервиса ценных бумаг выросли на 12%, а прибыль до налогообложения увеличилась на 92%, при операционной марже в 29%. Основные показатели включают:

• Средние показатели по займам и депозитам выросли на 3% по сравнению с предыдущим кварталом.
• Доходы от обслуживания активов составили 991 миллион долларов, что на 5% больше, чем в предыдущем квартале.
• Услуги эмитентов принесли 319 миллионов долларов, продемонстрировав рост на 35% по сравнению с предыдущим кварталом.
• Выручка от валютных операций снизилась на 11% — до 124 миллионов долларов.
• Чистый процентный доход составил 668 миллионов долларов, оставаясь стабильным в квартальном выражении и увеличившись на 46% в годовом.
• Операционная маржа до налогообложения повысилась с 26% до 29%.

Исторический факт

Первоначально основанный Александром Гамильтоном в 1784 году как Bank of New York, банк был первым, чьи акции были зарегистрированы на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Рыночные и имущественные услуги BNY Mellon

Этот сегмент объединяет три направления: Pershing, Казначейские услуги и Управление расчётами и обеспечением. Они предоставляют бизнес-решения и технологические сервисы для финансовых институтов, корпораций, фондов и государственных организаций.

Pershing

Pershing обеспечивает исполнение сделок, клиринг, кастодиальные услуги и комплексные технологические решения для брокеров, управляющих капиталом и инвестиционных консультантов по всему миру.

Казначейские услуги

Данное направление является ведущим поставщиком глобальных платежных решений, управления ликвидностью и торгового финансирования для клиентов из финансового сектора, корпоративных структур и государственного управления.

Управление расчётами и обеспечением

Специализируется на клиринге и расчётах по операциям с акциями и облигациями на международном уровне. BNY Mellon также является ключевым хранителем обеспечения по трипартийному репо и основным поставщиком услуг по клирингу государственных ценных бумаг США.

Финансовые итоги сегмента

Во втором квартале 2023 года доходы сегмента выросли на 10%, прибыль до налогообложения — на 8%, при операционной марже в 46%. Основные показатели:

• Платежи за инвестиционные услуги составили 933 миллиона долларов, увеличившись на 4% в годовом выражении.
• Доходы от валютных операций выросли на 17% квартально, но снизились на 5% в годовом.
• Прочие сборы достигли 55 миллионов долларов, что на 20% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
• Общий доход сегмента составил 1,445 миллиарда долларов.

Исторический факт

Слияние Bank of New York и Mellon Financial Corporation в 2007 году создало современный BNY Mellon.

Инвестиционное и имущественное управление BNY Mellon

Данный сегмент состоит из двух направлений: Инвестиционного управления и Управления благосостоянием, совместно управляющих активами на сумму около 1,9 триллиона долларов по состоянию на второй квартал 2023 года.

Инвестиционное управление

BNY Mellon Investment Management — ведущий мировой управляющий, объединяющий специализированные инвестиционные фирмы с уникальной культурой и стратегиями, предлагая широкий спектр продуктов в акциях, облигациях, альтернативных инвестициях и управлении обязательствами. В портфеле — такие известные компании, как ARX, Dreyfus, Insight Investment, Mellon, Newton Investment Management и Walter Scott.

Управление благосостоянием

Подразделение Wealth Management предлагает услуги по управлению инвестициями, кастодиальным обслуживанием, планированием наследства, частным банкингом и информационным сервисам. По состоянию на конец 2022 года под управлением было более 269 миллиардов долларов клиентских активов.

Результаты этого сегмента зависят от объёмов активов под управлением, рыночных условий, потоков капитала и структуры комиссий. Чистый процентный доход формируется за счёт объёмов кредитов, депозитов и процентных маржей. Основные расходы связаны с персоналом и обслуживанием клиентов.

Финансовые показатели сегмента

Во втором квартале 2023 года сегмент показал снижение выручки на 10% и падение прибыли до налогообложения на 38%, при операционной марже лишь 16%. Ключевые цифры:

• Комиссии за управление инвестициями составили 750 миллионов долларов, снизившись на 9% в годовом выражении.
• Премиальные комиссии достигли 10 миллионов долларов — падение по сравнению с предыдущим кварталом, но рост относительно второго квартала 2022 года.
• Чистый процентный доход снизился на 37% в годовом выражении — до 39 миллионов долларов.
• Непроцентные расходы составили 677 миллионов долларов, уменьшившись на 8% квартально.

Основные направления деятельности BNY Mellon

Компания предлагает широкий спектр финансовых услуг: управление инвестициями, приватный банкинг, планирование наследства и комплексное управление капиталом, ориентированное как на институциональных, так и на частных клиентов.

Ключевые конкуренты BNY Mellon

BNY Mellon конкурирует с такими гигантами, как JPMorgan Chase, State Street Corporation и Citigroup, которые также предоставляют финансовые услуги мирового уровня и обслуживают крупные корпорации и институциональных инвесторов.

Объем активов под управлением

По данным второго квартала 2023 года, объем активов под управлением BNY Mellon составляет около 1,9 триллиона долларов, что на 2% меньше по сравнению с предыдущим отчетным периодом.

Итог

BNY Mellon успешно развивает три основных направления: Сервис ценных бумаг, Рыночные и имущественные услуги, а также Инвестиционное и имущественное управление. Такое разнообразие позволяет компании предоставлять комплексные финансовые решения, охватывающие хранение и управление активами, а также индивидуальное планирование благосостояния.

Откройте для себя интересные темы и аналитические материалы в категории Банковские услуги на дату 10-09-2023. Статья под заголовком "Как Bank of New York Mellon Добивается Финансового Успеха" предоставляет новые идеи и практические рекомендации в области Банковские услуги. Каждая тема тщательно проанализирована, чтобы дать читателям полезную информацию.

Тема " Как Bank of New York Mellon Добивается Финансового Успеха " помогает принимать более разумные решения в категории Банковские услуги. Все темы на нашем сайте уникальны и предлагают ценную информацию для аудитории.