Почему преступники выбирают Tether: скрытая сторона самой популярной криптовалюты

Адам Хейс, Ph.D., CFA, эксперт по финансам с более чем 15-летним опытом работы на Уолл-стрит в сфере деривативов. Помимо глубоких знаний в торговле производными финансовыми инструментами, Адам специализируется на экономике и поведенческих финансах. Он получил степень магистра экономики в The New School for Social Research и докторскую степень по социологии в Университете Висконсина-Мэдисон. Владеет сертификатом CFA и лицензиями FINRA Series 7, 55 и 63. В настоящее время занимается исследованием экономической социологии и социальной экономики финансов в Иерусалимском еврейском университете.

Наступили необычные времена для Tether. Эта самая торгуемая криптовалюта мира стала предпочтительным инструментом международных преступников и других лиц, стремящихся проводить трансграничные операции вне поля зрения традиционной финансовой системы.

В связи с этим Tether подвергается тщательному контролю со стороны правоохранительных органов США и Европейского союза. Одновременно компания привлекла значительные инвестиции от финансового гиганта Уолл-стрит Cantor Fitzgerald и его генерального директора Говарда Латника, кандидата Дональда Трампа на пост министра торговли, что вызывает вопросы о возможных конфликтах интересов.

Основные факты

• Рыночная капитализация Tether составляет 138 миллиардов долларов, что делает её крупнейшим и самым значимым стейблкоином в мире и излюбленным средством для преступников, ищущих способы скрыть незаконные операции и отмыть деньги.
• Инвесторами Tether выступает компания Cantor Fitzgerald под руководством Говарда Латника, который был выбран Трампом для должности министра торговли.
• Регуляторы США проводят расследования в отношении Tether на предмет возможных нарушений санкций и законодательства по борьбе с отмыванием денег.
• Рост финансового и политического влияния Tether создаёт уникальные вызовы для регуляторов и правоохранительных органов, а её масштаб вызывает опасения по поводу системных рисков.

Что такое Tether и как он работает?

Tether был основан в 2014 году итальянским бывшим пластическим хирургом Джанкарло Девазини, ранее участвовавшим в развитии криптобиржи Bitfinex, и американским предпринимателем Броком Пирсом, сооснователем Realcoin и человеком с связями в окружении Стива Бэннона, бывшего советника Белого дома Дональда Трампа.

Tether произвёл революцию в торговле криптовалютами, предложив стабильный цифровой актив, стоимость которого привязана к доллару США. Эта привязка поддерживается резервами, включающими казначейские облигации США, золото, Биткоин и другие активы.

В настоящее время Tether — самая торгуемая криптовалюта в мире, а её рыночная капитализация выросла с нескольких миллиардов долларов в 2019 году до 138 миллиардов долларов в начале 2025 года.

Почему преступники выбирают Tether

Несмотря на законные применения, Tether всё чаще попадает под пристальное внимание регуляторов, так как предоставляет возможность для скрытых денежных операций. Согласно докладу ООН от января 2024 года, USDT стал «предпочтительным выбором» преступных синдикатов, обеспечив приблизительно 17 миллиардов долларов нелегальных сделок.

Привлекательность stablecoin для преступников обусловлена его высокой ликвидностью, относительной анонимностью и возможностью легко переводить крупные суммы через границы без контроля традиционных банков. По сообщениям, наркокартели, санкционированные организации и террористические группы использовали USDT для обхода финансового надзора.

Важная информация

В то время как транзакции с Биткоином и другими криптовалютами фиксируются в публичных блокчейнах и при должных усилиях могут быть отслежены, операции с Tether чаще проходят через биржи и платформы с менее строгими требованиями по идентификации клиентов (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML), что создаёт благоприятные условия для нелегальных переводов.

Акции Tether у Говарда Латника и политические вопросы

Доля Cantor Fitzgerald в Tether, оцениваемая примерно в 600 миллионов долларов (около 5%), вызвала волну обсуждений в финансовых и политических кругах. Латник стал влиятельным союзником компании: его фирма управляет значительной частью казначейских облигаций, которыми обеспечен Tether, получая за это значительные комиссии.

Роли Латника как сопредседателя переходной команды Трампа и потенциального министра торговли вызывают опасения о конфликте интересов, особенно на фоне расследований, касающихся использования Tether в противоправных целях.

Риски и моральная дилемма роста Tether

Tether широко используется для легальных целей: облегчение торговли криптовалютами и токенами, обеспечение ликвидности и стабильного хранения цифровой стоимости. Это способствует быстрому распространению и интеграции Tether в глобальные финансовые системы.

Тем не менее, эксперты предупреждают о значительных рисках, связанных с дальнейшим ростом Tether. Некоторые учёные считают, что Tether стал «слишком большим, чтобы упасть» в криптоэкосистеме, и его возможный крах может вызвать цепную реакцию в финансовом секторе.

Отказ компании от полного аудита, а также расширение влияния в сферах инвестиций в искусственный интеллект и видеоплатформы вызывает вопросы о финансовой дисциплине, системной безопасности и необходимости усиления регуляторного контроля.

Итог

Рост Tether отражает одновременно инновационный потенциал и риски криптовалютного рынка. Несмотря на важную роль в инфраструктуре цифровых активов, масштаб, регуляторные проблемы и политические связи создают сложную сеть угроз и вызовов, подчёркивая размытые границы между традиционными финансами, криптовалютами и политической властью.

Ознакомьтесь с последними новостями и актуальными событиями в категории Криптовалюта на дату 12-05-2024. Статья под заголовком "Почему преступники выбирают Tether: скрытая сторона самой популярной криптовалюты" предоставляет наиболее релевантную и достоверную информацию в области Криптовалюта. Каждая новость тщательно проанализирована, чтобы дать ценную информацию нашим читателям.

Информация в статье " Почему преступники выбирают Tether: скрытая сторона самой популярной криптовалюты " поможет вам принимать более обоснованные решения в категории Криптовалюта. Наши новости регулярно обновляются и соответствуют журналистским стандартам.