Как инвестировать в серебряные ETF: все, что нужно знать

Что такое серебряный ETF?

Серебряный биржевой фонд (ETF) представляет собой инвестиционный продукт, который вкладывает средства преимущественно в физическое серебро или связанные с ним активы. Обычно такие фонды создаются как трасты, где каждый пай соответствует определённому количеству серебра, измеряемому в унциях.

Основные моменты

• Серебряные ETF инвестируют в физическое серебро, хранящееся в доверительном управлении.
• Эти фонды популярны как защита от инфляции и нестабильности на рынке.
• ETF обеспечивают высокую ликвидность и простоту торговли по сравнению с покупкой физического металла.

Принцип работы серебряных ETF

Цель серебряных ETF — максимально точно повторять колебания спотовой цены серебра. Первый такой фонд, iShares Silver Trust, был запущен компанией BlackRock в 2006 году.

Серебряные ETF, вместе с золотыми, появились в начале 2000-х и быстро завоевали популярность среди частных и институциональных инвесторов. Они позволяют получать доход от изменения цены серебра без необходимости покупать и хранить металл.

Для достижения этой цели фонды либо хранят физические слитки серебра, либо используют производные финансовые инструменты, такие как фьючерсные контракты, связанные с ценой на серебро. Акции ETF торгуются на биржах, что обеспечивает инвесторам удобный и ликвидный способ вложений.

Налоговые особенности инвестиций в серебряные ETF

Важно учитывать особенности налогообложения доходов от серебряных ETF, которые зависят от типа счёта и законодательства.

• В налогооблагаемых счетах прибыль от продажи акций серебряных ETF облагается по ставке до 28%, так как серебро рассматривается как коллекционный металл.
• В рамках индивидуальных пенсионных счетов (например, IRA) налоговая нагрузка может отличаться: налоги взимаются при выводе средств, в зависимости от типа счета.

Диверсификация с помощью серебряных ETF

В условиях рыночной нестабильности инвесторы всё чаще обращаются к диверсификации портфеля. Серебро выступает в роли надежного актива-убежища и его востребованность обусловлена широким применением в электронике, автомобилестроении, солнечной энергетике и медицине.

Плюсы и минусы серебряных ETF

Преимущества

• Экономия средств: отсутствие расходов на хранение и страхование физического металла.
• Высокая ликвидность: возможность быстро купить или продать акции в течение торгового дня.
• Гибкость: использование для спекуляций, хеджирования инфляционных рисков или долгосрочного инвестирования.
• Возможность дивидендов: некоторые ETF включают акции горнодобывающих компаний, которые могут выплачивать дивиденды.

Недостатки

• Волатильность: цена серебра подвержена резким изменениям из-за экономических и геополитических факторов.
• Ошибка отслеживания: затраты на управление и торговлю могут привести к отклонению доходности ETF от цены физического серебра.
• Контрагентские риски: использование производных инструментов повышает вероятность потерь при несоблюдении обязательств контрагентами.
• Проблемы с ликвидностью: низкий объем торгов некоторых ETF может усложнить продажу акций по выгодной цене.
• Налоговые нюансы: в зависимости от юрисдикции и типа инвестиций возможны различные налоговые обязательства.

Популярные серебряные ETF

Среди известных фондов выделяются iShares Silver Trust (SLV), который непосредственно хранит физическое серебро и отражает его цену, а также Global X Silver Miners ETF (SIL), инвестирующий в акции горнодобывающих компаний.

iShares MSCI Global Silver and Metals Miners (SLVP) — фонд, ориентированный на глобальных производителей серебра и других металлов.

Виды серебряных ETF

Существуют фонды с физическим обеспечением, деривативные (фьючерсные), а также с использованием кредитного плеча и обратные ETF, позволяющие инвесторам выбирать подходящий инструмент в зависимости от стратегии.

Что влияет на цену серебряных ETF?

Цены зависят от спроса и предложения на серебро, геополитических событий, инфляции, макроэкономических трендов, а также курсов валют и процентных ставок.

Механизм создания и погашения акций ETF

Для поддержания стоимости акций в соответствии с ценой серебра авторизованные участники (крупные финансовые институты) могут создавать или выкупать акции ETF через поставку физического металла или денежные средства.

Можно ли держать серебряные ETF в пенсионных счетах?

Во многих странах инвесторы могут включать серебряные ETF в пенсионные счета, такие как IRA или 401(k), что позволяет получить налоговые преимущества.

Итог

Серебряные ETF — это удобный и ликвидный способ инвестировать в серебро без хлопот, связанных с физическим владением. Они предоставляют возможность диверсифицировать портфель, эффективно реагировать на изменения рынка и избежать дополнительных расходов на хранение и безопасность металла.

Ознакомьтесь с последними новостями и актуальными событиями в категории Сырьевые товары на дату 24-12-2023. Статья под заголовком "Как инвестировать в серебряные ETF: все, что нужно знать" предоставляет наиболее релевантную и достоверную информацию в области Сырьевые товары. Каждая новость тщательно проанализирована, чтобы дать ценную информацию нашим читателям.

Информация в статье " Как инвестировать в серебряные ETF: все, что нужно знать " поможет вам принимать более обоснованные решения в категории Сырьевые товары. Наши новости регулярно обновляются и соответствуют журналистским стандартам.