Как финансовые консультанты упускают важность планирования преемственности
Исследование компании Fidelity показывает, что многие финансовые консультанты не разработали чёткие планы передачи бизнеса.
Планирование преемственности — один из ключевых аспектов, на котором финансовые консультанты обычно сосредотачиваются вместе со своими клиентами. Часто используются договоры купли-продажи и другие инструменты, обеспечивающие плавную передачу бизнеса от одного владельца или партнёра к другому. Однако сами консультанты нередко оказываются неподготовленными к передаче управления своей практикой преемникам. Исследование, проведённое Fidelity Investments в 2015 году, показало, что около двух третей консультантских фирм стремятся передать собственность внутри компании, но лишь около четверти имеют чётко определённых преемников. Всего 40% компаний располагают каким-либо планом преемственности. Такая ситуация может привести к серьёзным потрясениям в финансовой отрасли, если консультанты не примут меры для её исправления.
Нарастающая проблема
Консультанты, приближающиеся к пенсионному возрасту, должны активно искать одного или нескольких преемников для своих бизнесов. Отсутствие назначенного покупателя или другого преемника, готового взять на себя управление после ухода, может негативно сказаться на интересах клиентов. Исследование Fidelity также выявило, что чуть более трети всех консультантов планируют покинуть бизнес в течение ближайших десяти лет, причём многие из них обладают крупными и устоявшимися практиками. Ещё более тревожно, что около половины опрошенных фирм считают, что их сотрудники не смогут успешно заменить уходящих консультантов. Учитывая, что подготовка преемника может занять от пяти до десяти лет, тем, кто ещё не разработал чёткую стратегию преемственности, следует начать действовать незамедлительно.
Первым шагом является определение необходимых навыков и компетенций для будущего преемника, а также решение вопроса о том, будут ли эти качества развиваться у текущих сотрудников или их будут искать среди внешних покупателей. Если внутренний сотрудник проявляет интерес к приобретению практики, сейчас самое время обсудить варианты финансирования, что даст молодому покупателю больше времени на подготовку.
Исследование Fidelity показало, что более успешные практики лучше подготовлены к вопросам преемственности: более половины из них имеют разработанные планы передачи бизнеса. Также большая часть таких фирм за последние три года предприняла конкретные шаги для создания плана преемственности, а почти три четверти имеют механизм оценки стоимости практики, который можно использовать при необходимости (в сравнении с примерно 60% других фирм).
Преемственность клиентов
Ещё один важный аспект, связанный с проблемой передачи бизнеса консультантами, — это демография их клиентов. Более пятой части клиентов больше 70 лет, и они владеют свыше четверти активов под управлением опрошенных фирм. Будущим преемникам необходимо наладить отношения с детьми и другими наследниками клиентов ещё до того, как те унаследуют состояние своих родителей. Устранение этого поколенческого разрыва поможет новым консультантам поддерживать стабильный доход от приобретённых или унаследованных практик.
Выводы
Финансовые консультанты, посвятившие свою карьеру развитию собственных практик, должны гарантировать, что их клиенты получат надёжное обслуживание после их ухода. Каждая консультантская фирма должна иметь чёткое представление о том, какими навыками должен обладать преемник, и предпринимать конкретные шаги для реализации плана преемственности.
Ознакомьтесь с последними новостями и актуальными событиями в категории Управление практикой на дату 30-06-2019. Статья под заголовком "Как финансовые консультанты упускают важность планирования преемственности" предоставляет наиболее релевантную и достоверную информацию в области Управление практикой. Каждая новость тщательно проанализирована, чтобы дать ценную информацию нашим читателям.
Информация в статье " Как финансовые консультанты упускают важность планирования преемственности " поможет вам принимать более обоснованные решения в категории Управление практикой. Наши новости регулярно обновляются и соответствуют журналистским стандартам.