История первых финансовых махинаций в США: уроки жадности и обмана

Финансовое мошенничество имеет глубокие исторические корни, восходящие к 300 году до н.э., когда греческий купец Гегестратос оформил крупный страховой полис, известный как бортовой заем. Он занял деньги под обещание вернуть с процентами после доставки груза – в данном случае кукурузы. Если заемщик не возвращал долг, кредитор имел право забрать груз и судно.

Гегестратос замыслил инсценировать гибель пустого судна, сохранить заемные средства и продать кукурузу. План провалился: он утонул, пытаясь скрыться от экипажа и пассажиров, поймавших его на обмане.

Это первое зафиксированное финансовое мошенничество, а с тех пор подобных случаев появлялось множество. В этой статье мы рассмотрим развитие мошенничества на фондовом рынке США через призму четырёх громких скандалов, связанных с жадностью и стремлением к власти.

Ключевые моменты

• Вильям Дюр в конце XVIII века совершил первый известный скандал с инсайдерской торговлей, используя привилегированную информацию для опережения рынка.
• Улисс С. Грант, генерал Гражданской войны и президент США, вызвал финансовую панику 1884 года, не сумев спасти бизнес сына.
• Дэниел Дрю в конце XIX века применял схемы «корнер», «памп и дамп» и другие для обмана инвесторов.
• После Первой мировой войны богатые инвесторы создавали пул акций, манипулируя крупными компаниями, пока не последовал крах 1929 года.

Первый скандал с инсайдерской торговлей

В 1792 году, вскоре после обретения независимости США, страна столкнулась с первым крупным финансовым обманом. Тогда государственные облигации США были крайне волатильными, подобно современным «мусорным» бумагам развивающихся стран — их стоимость резко менялась в зависимости от новостей о состоянии колоний.

Александр Гамильтон, министр финансов, начал реформу, заменяя облигации отдельных колоний бумагами центрального правительства. Крупные инвесторы стремились получить инсайдерскую информацию о грядущих заменах облигаций.

Вильям Дюр, помощник министра финансов и член ближнего круга Джорджа Вашингтона, использовал свое положение для получения секретных данных. Он предупреждал друзей и торговал на основе инсайдерской информации, предваряя общественные объявления, что позволяло ему наживаться на росте цен.

Дюр также занимал средства в казне для увеличения ставок, и, несмотря на растущее число инвесторов, он рисковал ставками, полагаясь на свою информационную преимущество. В итоге рынок обвалился, оставив Дюра и многих других инвесторов с обесцененными активами и долгами. Гамильтон вынужден был вмешаться, чтобы стабилизировать рынок.

Итоги

Вильям Дюр умер в долговой тюрьме в 1799 году. Финансовая паника 1792 года стала толчком к созданию соглашения Buttonwood, положившего начало Уолл-стрит и Нью-Йоркской фондовой бирже.

Как финансовое мошенничество разрушило президента

Улисс С. Грант, герой Гражданской войны и президент, пытался помочь сыну добиться успеха, но это привело к финансовому кризису.

Сын Гранта, Бак, после нескольких неудач в бизнесе, решил покорить Уолл-стрит, объединившись с мошенником Фердинандом Уордом. Их фирма Grant & Ward привлекала инвестиции, обещая поддержку бывшего президента и выгодные государственные контракты, чего на самом деле не было.

Уорд спекулировал на рынке, но терпел убытки. Он убедил Бака попросить у отца дополнительные средства. Грант-старший, уже вложившийся в дело, вынужден был занять $150,000 у Уильяма Вандербильта.

Уорд исчез с деньгами, а банк Marine National Bank и фирма Grant & Ward рухнули, вызвав панику 1884 года.

Итоги

Грант расплатился с долгами продажей личных вещей, включая военные награды. Уорд был пойман и отсидел шесть лет в тюрьме.

Пионер мошенничества — Дэниел Дрю

Во второй половине XIX века такие магнаты, как Джей Гулд, Джеймс Фиск и Дж. П. Морган, превратили фондовый рынок в собственную арену для махинаций. Однако Дэниел Дрю стал настоящим новатором в обмане и манипуляциях.

Начав с торговли скотом, он ввел термин "разводнённые акции" — акции, выпущенные с завышенной стоимостью, что позволяло обманывать инвесторов. Позже Дрю стал финансистом, инвестируя в транспортные компании.

В эпоху минимального регулирования он практиковал тактику "корнера": скупал все акции компании и распространял ложные негативные слухи, вызывая падение цены и побуждая трейдеров занимать короткие позиции.

Интересный факт

Первым председателем Комиссии по ценным бумагам (SEC) стал Джозеф Кеннеди-старший — бывший спекулянт и инсайдер.

Когда трейдеры пытались закрыть короткие позиции, оказывалось, что единственным держателем акций был Дрю, который требовал высокую премию. Он также практиковал схемы "памп и дамп" — совместные торговые операции для искусственного разгона и обвала цены.

В 1864 году Дрю оказался загнан в угол в борьбе с Вандербильтом, который скупил все акции компании, которую Дрю пытался обмануть. В 1866 году Дрю незаконно выпускал дополнительные акции, чтобы помешать Вандербильту приобрести железную дорогу, но был вынужден бежать от правосудия.

Итоги

Дрю и Вандербильт заключили шаткое перемирие, но союзники Вандербильта — Фиск и Гулд — свели счеты с Дрю. К 1879 году Дрю умер разорённым.

Эпоха акционерных пулов

До 1920-х большинство мошенничеств затрагивали лишь узкий круг инвесторов. После Первой мировой войны широкий круг населения начал вкладываться в фондовый рынок, и мошенники объединились в пулы для масштабных манипуляций.

Эти пулы повторяли тактики Дрю, но на более крупном уровне, вовлекая в сговор даже руководителей крупных компаний, таких как Chrysler, RCA и Standard Oil. Акции взлетали в цене, но перепродажа вызвала их резкое падение и крах рынка в 1929 году.

Итоги

Общественность и власти были потрясены масштабом коррупции. Новое регулирование, включая создание Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), было ответом на кризис и попыткой защитить инвесторов.

Что такое финансовое мошенничество?

По данным Бюро статистики юстиции США, финансовое мошенничество — это намеренное искажение информации или личности с целью обмана, незаконное использование платежных средств или электронных способов для получения денег или других ценностей. Мошенничество может совершаться как внутри организации, так и извне.

Как расследовать финансовое мошенничество?

Расследование включает анализ финансовых документов, коммуникаций и транзакций для выявления аномалий. Проводится проверка подлинности документов, отслеживание движения средств, судебно-бухгалтерские и цифровые аудиты для выявления мошенничества.

Как сообщить о мошенничестве?

Первым шагом является обращение в местное отделение полиции. Жалобы на потребительское мошенничество принимаются Федеральной торговой комиссией (FTC) через сайт www.reportfraud.ftc.gov, а о киберпреступлениях — через Интернет-центр жалоб (IC3) на www.ic3.gov. По инвестиционным мошенничествам следует обращаться в SEC. Также важно уведомить банк и заблокировать платежные карты.

Вывод

Создание SEC привело к формализации правил рынка и запрету основных способов манипуляций и инсайдерской торговли. Уолл-стрит перестала быть диким западом для мошенников типа Дрю и Вандербильта.

Несмотря на это, схемы «памп и дамп» и инсайдерская торговля не исчезли полностью, но теперь инвесторы имеют правовую защиту и возможность отстаивать свои интересы.

Ознакомьтесь с последними новостями и актуальными событиями в категории Финансовые мошенничества на дату 22-04-2024. Статья под заголовком "История первых финансовых махинаций в США: уроки жадности и обмана" предоставляет наиболее релевантную и достоверную информацию в области Финансовые мошенничества. Каждая новость тщательно проанализирована, чтобы дать ценную информацию нашим читателям.

Информация в статье " История первых финансовых махинаций в США: уроки жадности и обмана " поможет вам принимать более обоснованные решения в категории Финансовые мошенничества. Наши новости регулярно обновляются и соответствуют журналистским стандартам.