Банк Англии: ключевая роль в денежно-кредитной политике Великобритании

Эрика Рашур — признанный мировой эксперт по экономике потребления, исследователь и педагог. Она является финансовым терапевтом и трансформационным коучем, особенно заинтересованным в обучении женщин инвестициям.

Что такое Банк Англии?

Банк Англии — центральный банк Великобритании, который контролирует денежно-кредитную политику страны и выпускает национальную валюту. Он также регулирует банки, финансовые учреждения и платежные системы, играя роль британского аналога Федеральной резервной системы США.

Как и многие центральные банки мира, Банк Англии выступает кредитором последней инстанции в условиях финансового кризиса.

Основные моменты:

• Банк Англии устанавливает денежно-кредитную политику восемь раз в год, главным образом через определение Банковской ставки — процентной ставки, которую банк платит коммерческим банкам за размещенные резервы.
• Главной задачей политики является обеспечение стабильного уровня инфляции согласно целям правительства.
• Великобритания стремится поддерживать инфляцию на уровне 2% в год.

История и функции Банка Англии

С 1734 года Банк Англии известен как «Старая дама Треднидл-стрит», названная так по адресу своего главного офиса в финансовом районе Лондона.

Основанный в 1694 году как частный банк для финансирования государственных нужд, он также выполнял функции депозитарного коммерческого банка. В 1844 году по Закону о банковской харте Банк Англии получил эксклюзивное право выпуска банкнот в Англии и Уэльсе.

После Второй мировой войны в 1946 году банк был национализирован британским правительством.

С 1997 года Банк Англии получил полномочия по ведению денежно-кредитной политики страны, что было закреплено в следующем году Законом о Банке Англии.

Комитет по денежно-кредитной политике

Комитет по денежно-кредитной политике (MPC) Банка Англии отвечает за поддержание стабильности цен, ориентируясь на целевой уровень инфляции, установленный правительством — с июня 2022 года это 2%. Если инфляция отклоняется от цели более чем на 1%, банк обязан ежеквартально публично объяснять правительству причины и предпринимаемые меры.

Комитет состоит из девяти членов: губернатора банка, трех заместителей губернатора по денежно-кредитной политике, финансовой стабильности и рынкам, главного экономиста Банка, а также четырех членов, назначаемых канцлером казначейства.

Основной инструмент денежно-кредитной политики — Банковская ставка, процент, который банк платит коммерческим банкам на их резервы.

Для стимулирования экономики Банк Англии также применяет количественное смягчение, покупая активы на финансовом рынке.

Комитет собирается восемь раз в год, принимая решения большинством голосов.

Финансовый закон 2012 года

После мирового финансового кризиса 2008 года в Великобритании был принят Закон о финансовых услугах 2012 года, который вернул Банку Англии функции по регулированию банковской системы.

Был создан независимый Комитет по финансовой политике и учрежден дочерний орган — Управление пруденциального регулирования. Также банк начал контролировать инфраструктуру финансовых рынков, включая платежные системы и депозитарии ценных бумаг.

Влияние Брексита

После референдума 2016 года о выходе Великобритании из Европейского союза (Брексит) Банк Англии взял на себя задачу анализа экономических последствий. Перед официальным выходом в конце 2020 года банк предупреждал об увеличении неопределенности на финансовых рынках и среди населения.

Смог ли Банк Англии достичь целевого уровня инфляции в 2%?

Нет. Великобритания столкнулась с серьезным ростом инфляции.

Индекс потребительских цен (без учета расходов на жилье) вырос на 8,7% за 12 месяцев, заканчивающихся в апреле 2023 года, снизившись с 10,1% в марте.

Несмотря на это, наблюдается улучшение: в октябре 2022 года инфляция достигала 11,1%. Банк прогнозирует возвращение к целевому уровню 2% не ранее 2025 года.

Повышает ли Банк Англии процентные ставки?

Да. В настоящее время базовая ставка составляет 5%, что является эквивалентом основной ставки в США.

В конце декабря 2021 года она была 0,25%. С тех пор произошло 12 последовательных повышений, последнее — в июне 2023 года.

Кто владеет Банком Англии?

Банк Англии полностью принадлежит правительству Великобритании. Капитал банка находится в ведении Королевской казначейской службы от имени Министерства финансов.

Заключение

Изначально созданный как частная компания с британским правительством в роли основного клиента, Банк Англии оставался частным до национализации после Второй мировой войны.

Сегодня это государственное учреждение, действующее в интересах общества, сосредотачивающее усилия на контроле инфляции и поддержании экономической стабильности Великобритании.

Ознакомьтесь с последними новостями и актуальными событиями в категории Денежно-кредитная политика на дату 21-07-2023. Статья под заголовком "Банк Англии: ключевая роль в денежно-кредитной политике Великобритании" предоставляет наиболее релевантную и достоверную информацию в области Денежно-кредитная политика. Каждая новость тщательно проанализирована, чтобы дать ценную информацию нашим читателям.

Информация в статье " Банк Англии: ключевая роль в денежно-кредитной политике Великобритании " поможет вам принимать более обоснованные решения в категории Денежно-кредитная политика. Наши новости регулярно обновляются и соответствуют журналистским стандартам.