Разбираемся в экзаменах Series 63, Series 65 и Series 66: что выбрать?
Узнайте, какие экзамены необходимы для начала успешной карьеры в сфере инвестиционного консультирования и финансовых услуг. Подробный обзор требований, особенностей и советов по подготовке.
Обзор экзаменов Series 63, Series 65 и Series 66
Для тех, кто стремится построить карьеру в инвестиционной индустрии, необходимо пройти ряд обязательных квалификационных экзаменов. Финансовая отрасль требует не только знаний, но и подтверждения компетенций через успешную сдачу специализированных тестов.
Ключевыми для начинающих зарегистрированных представителей являются экзамены Series 6 и Series 7, проводимые Финансовым регулятором индустрии ценных бумаг (FINRA). Однако для полноценной профессиональной деятельности потребуется пройти еще один из следующих экзаменов: Series 63, Series 65 или Series 66.
Основные моменты
- Для начала карьеры в инвестициях необходимо сдать экзамены, регулируемые FINRA.
- Будущие инвестиционные советники (IAR) сдают Series 66 и Series 7.
- Series 66 объединяет в себе требования Series 63 и Series 65.
- Series 63 и Series 65 не имеют предварительных условий, а Series 7 является обязательным для Series 66.
- Все экзамены проверяют знание законов и этических норм финансового сектора.
Экзамен Series 63
Практически во всех штатах США для регистрации нового представителя требуется успешно сдать Series 63 — Экзамен по законам штата, регулирующим ценные бумаги. Стоимость экзамена составляет $147.
- 60 вопросов на экзамене
- Основное внимание уделяется регистрации лиц и ценных бумаг согласно закону USA и этике в индустрии
- Продолжительность — 75 минут
Для прохождения необходимо правильно ответить минимум на 43 вопроса (72%). В экзамен включены 5 экспериментальных вопросов, не учитываемых в итоговый балл, которые распределены случайно.
Для подготовки рекомендуется использовать официальный учебник от Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг (NASAA), доступный на их сайте.
Важная информация
NASAA предоставила возможность сдавать квалификационные экзамены удаленно с использованием персонального компьютера с камерой. Подробности доступны на сайте NASAA.
Экзамен Series 65
Этот экзамен разработан NASAA для оценки компетентности лиц, желающих предоставлять консультационные услуги с оплатой по факту. Изначально экзамен включал 75 вопросов по законам штатов и этике, сейчас он расширен до 130 вопросов и длится 180 минут. Стоимость составляет $187.
Для успешной сдачи требуется 94 правильных ответа из 130 (72%). Помимо этики, вопросы охватывают экономику, инвестиционные инструменты, стратегии и анализ.
Чаще всего Series 65 выбирают специалисты из смежных финансовых сфер, например, бухгалтеры, желающие оказывать консультативные услуги. Те, кто фокусируется на Series 7, обычно не сдают Series 65.
Экзамен Series 66
Series 66 совмещает в себе материалы Series 63 и Series 65, исключая некоторые вопросы по продуктам и стратегиям из Series 65. Экзамен состоит из 100 вопросов с 10 экспериментальными, длится 150 минут и стоит $177.
Для прохождения нужно набрать 73% правильных ответов. Series 7 является обязательным сопутствующим экзаменом, оба нужно сдать для регистрации.
NASAA разработала Series 66 с учетом минимизации пересечений с Series 7, что делает его легче по сравнению с Series 65. Экзамен дает право работать в качестве инвестиционного советника и соответствует требованиям регистрации в штатах.
Предупреждение
Оплата экзаменов обязательна до их сдачи. Во многих компаниях расходы покрывает работодатель.
Сравнение экзаменов
Все экзамены разработаны NASAA и проводятся FINRA. NASAA — организация администраторов ценных бумаг, отвечающих за исполнение законов штатов в этой сфере. Созданная в 1919 году, она заложила основы законодательства, направленного на защиту инвесторов от мошенничества — «Blue Sky Laws».
Роли инвестиционных советников и поставщиков услуг
Инвестиционные советники (IAR) — сотрудники фирм, предоставляющих финансовые консультации и рекомендации. Их статус схож с агентами брокерских компаний.
Согласно меморандуму NASAA 1997 года, если фирма зарегистрирована в SEC, штаты не требуют дополнительной регистрации, кроме как для IAR с офисом в данном штате.
Для избежания штрафов фирмы обязаны правильно регистрировать и тестировать своих IAR.
Для начала работы IAR должны успешно сдать Series 63 и Series 65 или Series 66 вместе с Series 7.
Карьера и доходы
После сдачи экзаменов можно работать в банках, страховых компаниях, брокерских и инвестиционных фирмах в следующих ролях:
- Series 63: финансовый консультант, страховой агент, брокер по ценным бумагам
- Series 65: финансовый советник, офицер по соответствию, инструктор по ценным бумагам, инвестиционный консультант
- Series 66: финансовый советник, консультант по пенсионным счетам, специалист по управлению капиталом, менеджер по продажам
По данным Бюро трудовой статистики США:
- Агенты по продажам ценных бумаг и финансовых услуг получают около $62,910 в год с ростом вакансий на 10% до 2031 года.
- Личные финансовые консультанты — средняя зарплата $94,170, рост вакансий 15%.
- Страховые агенты — $49,840 в год, рост около 6%.
Сколько времени нужно на подготовку?
Рекомендуется уделять 30–50 часов для Series 63 и 80–100 часов для более объемных Series 65 и Series 66.
Что сложнее: Series 65 или Series 66?
Хотя точные статистики не доступны, считается, что Series 66 легче из-за меньшего количества вопросов (100 против 130) и более концентрированной программы.
Чем Series 65 отличается от Series 7?
Series 65 позволяет консультировать клиентов по инвестициям, а Series 7 — продавать и покупать ценные бумаги.
Заключение
Для регистрации в штате требуется сдача Series 63. Инвестиционные советники должны успешно пройти Series 66 и Series 7. Series 66 объединяет требования Series 63 и Series 65. Если нет Series 7, то для IAR подойдет Series 65 как экзамен на компетентность.
Мы также предлагаем бесплатные учебные материалы для подготовки к Series 63 и Series 65.
Изучите полезные статьи в категории Карьера финансового консультанта на дату 11-07-2024. Статья под заголовком "Разбираемся в экзаменах Series 63, Series 65 и Series 66: что выбрать?" предлагает глубокий анализ и практические советы в области Карьера финансового консультанта. Каждая статья подготовлена экспертами для предоставления максимальной ценности читателям.
Статья " Разбираемся в экзаменах Series 63, Series 65 и Series 66: что выбрать? " расширяет ваши знания в категории Карьера финансового консультанта, держит вас в курсе последних событий и помогает принимать обоснованные решения. Каждая статья основана на уникальном контенте, обеспечивая оригинальность и качество.