Как искусственный интеллект меняет работу финансовых консультантов

Финансовые консультанты получают преимущество, освобождая время от рутинных задач

Искусственный интеллект (ИИ) стремительно трансформирует работу различных отраслей, и финансовая сфера не является исключением.

По данным NVIDIA, лидера в области ИИ, уже 91% компаний финансового сектора активно применяют искусственный интеллект или рассматривают возможность его внедрения.

ИИ стал неотъемлемой частью технологий и процессов в банках, страховании и финансовых услугах, значительно меняя подход к продуктам и сервисам. Для финансовых консультантов ИИ открывает доступ к глубокому обучению и предсказательным моделям, что усиливает качество решений и упрощает рабочие процессы. Рассмотрим, каким образом ИИ помогает финансовым консультантам развивать бизнес и повышать уровень обслуживания клиентов.

Основные моменты

• ИИ помогает в ежедневных задачах: от анализа данных и оптимизации портфеля до оценки рисков и прогнозирования трендов.
• Платформы SigFig, Datamaran и PulseFolio — примеры ИИ-инструментов для финансовых консультантов.
• Крупные финансовые бренды, такие как Capital One, Morgan Stanley и Wealthfront, активно используют ИИ в различных направлениях.
• В скором времени могут появиться государственные регуляции ИИ, учитывая обсуждения в США и Европейском союзе.

Как ИИ помогает финансовым консультантам

Ниже представлены девять способов, как зарегистрированные инвестиционные консультанты и финансовые советники могут использовать ИИ для экономии времени, повышения качества услуг и оптимизации процессов.

1. Выявление трендов и закономерностей

Прогностический анализ с применением исторических данных, машинного обучения и статистических моделей позволяет ИИ обнаруживать скрытые закономерности и тенденции, которые могут ускользнуть от человеческого внимания. Например, ИИ выявит взаимосвязи между ценными бумагами и рыночными индикаторами, что даст клиентам конкурентное преимущество.

Кроме того, ИИ постоянно мониторит ключевые слова в интернете, позволяя консультантам своевременно предоставлять актуальные рекомендации.

2. Анализ данных

ИИ способен обрабатывать огромные объемы информации с высокой скоростью и точностью — от поведения клиентов до финансовых отчётов и торговых паттернов. Это помогает консультантам получить глубокие инсайты для разработки индивидуальных инвестиционных стратегий.

В 2023 году Morgan Stanley запустил внутренний инструмент, позволяющий консультантам быстро получать доступ к исследовательским материалам и документам для более детального анализа.

Примечание

Сентимент-анализ — еще один мощный инструмент, который с помощью ИИ и больших языковых моделей анализирует тексты из чатов и соцсетей, выявляя эмоциональную окраску и мнение аудитории.

3. Обслуживание клиентов

ИИ помогает финансовым компаниям эффективно управлять взаимоотношениями с клиентами, обеспечивая круглосуточную поддержку. Чат-боты на сайтах и в мессенджерах отвечают на частые вопросы, организуют записи на встречи и автоматизируют платежи.

Еще в 2017 году Capital One внедрил текстового помощника Eno, который анализирует данные, предугадывает потребности клиентов и предупреждает о мошенничестве.

4. Соблюдение нормативных требований

В условиях жесткого регулирования финансовой сферы консультанты должны быть осторожны с использованием больших языковых моделей, тщательно проверяя полученную информацию и не раскрывая конфиденциальные данные.

Вместе с тем, ИИ облегчает контроль за соблюдением правил, круглосуточно отслеживая операции и коммуникации, выявляя потенциальные нарушения, которые затем проверяются специалистами.

5. Оптимизация портфеля

Автоматизированные инвестиционные платформы, такие как Wealthfront, используют ИИ для создания персонализированных портфелей, учитывая уровень риска клиента и предлагая оптимальный набор активов, включая ETF и наличные средства.

Специализированные инструменты анализируют существующие портфели, выявляя их сильные и слабые стороны и предлагая пути улучшения.

6. Управление рисками

ИИ помогает быстро выявлять рисковые зоны в портфеле и корректировать его в соответствии с уровнем допустимого риска клиента, минимизируя возможные потери.

Также многие финансовые компании применяют машинное обучение для ускорения принятия решений по кредитным заявкам и займам.

7. Персонализированная коммуникация с клиентами

ИИ позволяет создавать индивидуальные сообщения, учитывая историю взаимодействий, предпочтения и финансовые цели клиентов. Это экономит время консультантов и улучшает качество коммуникации, особенно для небольших компаний без отдельного маркетингового отдела.

В 2024 году Morgan Stanley представил инструмент "AI @ Morgan Stanley Debrief", который автоматически ведет заметки, создает резюме и черновики для клиентских встреч.

8. Создание инфографики

Популярные инструменты, например Canva с ИИ-интеграцией, позволяют быстро создавать визуальные материалы на основе данных и предпочтений стиля.

Highcharts GPT предлагает интерактивные графики без необходимости программирования: достаточно простого запроса и загрузки данных из Excel.

Для поиска статистики и источников можно использовать исследовательский ИИ Perplexity AI, который поможет собрать достоверные данные для инфографики.

Примечание

Важно всегда проверять источники информации для подтверждения достоверности, так как большие языковые модели могут генерировать неточные данные.

9. Создание контента для блогов

С момента появления ChatGPT в 2022 году ИИ показывает впечатляющие возможности по созданию текстов. Эксперты рекомендуют использовать его для генерации идей и редактирования, а не для полного написания статей «под ключ».

Hypotenuse AI предлагает интерактивный процесс создания статей: от выбора заголовков и составления плана до генерации текста с указанием источников.

Популярные ИИ-инструменты для финансовых консультантов

Финансовые консультанты и организации могут использовать универсальные ИИ-платформы для оптимизации операций, маркетинга и HR. Среди них — Sales Cloud Einstein, Adobe Marketo Exchange, HubSpot AI и Acquisio. Для генерации контента популярны Frase, Jasper, Claude и Writer.

Специализированные решения для финансовой отрасли включают:

• SigFig — для создания диверсифицированных портфелей с учетом индивидуальных целей.
• Truvalue Labs и Datamaran — для оценки ESG-показателей компаний и принятия более осознанных решений.
• PulseFolio — ИИ-инструмент для оптимизации криптовалютных портфелей с функциями управления рисками.
• Ocrolus — сочетание машинного интеллекта и экспертизы человека для точной обработки документов и верификации данных.

Заменит ли ИИ финансовых консультантов?

Хотя будущее ИИ в финансовом консультировании не гарантировано, тенденция к внедрению технологий в отрасли становится все более очевидной. По данным NVIDIA, большинство компаний уже используют или рассматривают ИИ.

Регулируется ли ИИ в финансовой сфере?

Правительства пока не приняли конкретных правил для ИИ, однако в США и ЕС ведутся активные дискуссии о возможных нормативных актах. Финансовый сектор, вероятно, будет одним из первых, кто почувствует влияние новых требований. При этом человеческий контроль остается обязательным для обеспечения качества и безопасности.

Как выбрать лучший ИИ-инструмент для финансового планирования?

Выбор зависит от целей и задач консультанта. Современные ИИ-системы способны генерировать контент, помогать в персонализации решений и экономить время. Важно оценивать точность, удобство использования и стоимость платформы.

Как ИИ помогает находить новых клиентов?

ИИ ускоряет подготовку предложений и коммуникаций, создавая шаблоны писем, адаптированные под конкретных клиентов. Большие языковые модели помогают генерировать идеи для социальных сетей и развивать экспертный имидж. Консультанты могут использовать ChatGPT, Pi и другие инструменты для креативного маркетинга и прогнозирования потребностей аудитории.

Вывод

С распространением искусственного интеллекта открываются бесконечные возможности для инноваций и оптимизации в финансовой сфере. ИИ помогает консультантам экономить время, автоматизировать процессы, улучшать персонализацию и управлять рисками. Важно помнить о потенциальных юридических, этических и регуляторных аспектах и внимательно следить за развитием ситуации, чтобы использовать технологии с максимальной пользой и безопасностью.

Изучите полезные статьи в категории Управление практикой на дату 08-11-2024. Статья под заголовком "Как искусственный интеллект меняет работу финансовых консультантов" предлагает глубокий анализ и практические советы в области Управление практикой. Каждая статья подготовлена экспертами для предоставления максимальной ценности читателям.

Статья " Как искусственный интеллект меняет работу финансовых консультантов " расширяет ваши знания в категории Управление практикой, держит вас в курсе последних событий и помогает принимать обоснованные решения. Каждая статья основана на уникальном контенте, обеспечивая оригинальность и качество.