Что такое кайтинг и как он используется в финансовых операциях

Сюзанна — контент-маркетолог, писатель и специалист по проверке фактов. Она имеет степень бакалавра финансов из Университета Бриджуотер и помогает разрабатывать стратегии контент-маркетинга.

Что такое кайтинг?

Кайтинг представляет собой мошенническое использование финансовых инструментов для получения дополнительного кредита без разрешения. Этот вид мошенничества включает два основных направления:

• Выпуск или изменение чеков или банковских переводов при недостатке средств на счете.
• Искажение стоимости финансового инструмента с целью увеличения кредитных обязательств или финансового рычага.

Основные моменты

• Кайтинг — незаконное использование финансовых инструментов для обмана и получения дополнительных средств.
• Фирмы, торгующие ценными бумагами, совершают кайтинг, если нарушают правила SEC по своевременному обеспечению сделок.
• Чековый кайтинг направлен на банки или розничные организации через серию недействительных чеков, часто с использованием нескольких счетов.

Кайтинг с чеками в банковской системе

В банковской сфере кайтинг часто реализуется путем передачи серии чеков между двумя или более банками, используя счета с недостаточным балансом. Мошенник пользуется временем обработки чека, когда средства с одного банка переводятся в другой, чтобы обманным путем списать деньги.

Он выписывает чек в первом банке, используя счет во втором банке, затем до момента очистки чека снимает средства со второго счета и кладет их обратно на первый. Процесс может повторяться в обратном порядке, создавая цепочку мошеннических операций, основанных на времени обработки чеков.

Сокращение времени клиринга чеков, установление банковских удержаний на депозиты и взимание комиссий за возврат платежей значительно снизили частоту чекового кайтинга.

Розничный кайтинг

Вариация кайтинга — «розничный кайтинг». Здесь мошенник обналичивает недействительный чек в магазине, покупая товар. До того, как чек будет очищен, он выписывает второй чек, который может включать сумму с кэшбэком.

Вырученные средства со второго чека вносятся на счет, чтобы первый чек прошел успешно. Мошенник повторяет этот круг, чтобы оставаться впереди времени обработки и получить товары и наличные незаконно.

Кайтинг с ценными бумагами

Кайтинг в сфере ценных бумаг возникает, когда компании нарушают правила SEC, которые требуют завершения сделок купли-продажи в трехдневный срок. Если ценные бумаги не поступают вовремя, фирма обязана купить их на открытом рынке и возместить связанные с этим расходы.

Компания считается мошеннической, если не выполняет этих требований, задерживает поставку ценных бумаг или продлевает короткие позиции, нарушая правила расчетов и создавая искусственную финансовую выгоду.

Изучите полезные статьи в категории Законы и Регуляции на дату 18-04-2024. Статья под заголовком "Что такое кайтинг и как он используется в финансовых операциях" предлагает глубокий анализ и практические советы в области Законы и Регуляции. Каждая статья подготовлена экспертами для предоставления максимальной ценности читателям.

Статья " Что такое кайтинг и как он используется в финансовых операциях " расширяет ваши знания в категории Законы и Регуляции, держит вас в курсе последних событий и помогает принимать обоснованные решения. Каждая статья основана на уникальном контенте, обеспечивая оригинальность и качество.