Panduan Lengkap Tentang Dana Fokus: Strategi, Keunggulan, dan Contohnya

Gordon Scott telah aktif sebagai investor dan analis teknikal selama lebih dari 20 tahun. Ia juga seorang Chartered Market Technician (CMT).

Apa Itu Dana Fokus?

Dana fokus adalah jenis reksa dana yang menginvestasikan dana pada sejumlah kecil saham atau obligasi yang memiliki kesamaan tertentu. Berbeda dengan dana yang diversifikasi luas, dana fokus menargetkan sejumlah terbatas saham atau sektor untuk memberikan eksposur pasar yang lebih spesifik. Umumnya, dana fokus memegang posisi pada sekitar 20-30 perusahaan, jauh lebih sedikit dibandingkan dana lain yang bisa memiliki lebih dari 100 perusahaan di portofolionya.

Poin Penting

• Dana fokus adalah kategori reksa dana yang berinvestasi pada sejumlah kecil sekuritas yang saling terkait.
• Misalnya, dana sektor hanya berisi saham dari industri tertentu yang telah melalui riset mendalam.
• Dana fokus menawarkan eksposur pasar yang terarah, bukan portofolio yang sangat terdiversifikasi.

Memahami Dana Fokus

Reksa dana biasanya dikenal sebagai cara yang efektif untuk mendiversifikasi portofolio investasi. Sebagian besar reksa dana memang dirancang untuk memegang banyak saham dengan bobot yang telah ditentukan, sehingga investor tidak perlu memilih satu per satu. Diversifikasi ini memungkinkan investor mendapatkan premi risiko ekuitas sekaligus mengurangi risiko dan volatilitas.

Namun, beberapa investor percaya bahwa diversifikasi bisa membatasi potensi keuntungan karena dana tersebar di banyak sektor atau perusahaan yang tidak semuanya akan berkinerja unggul secara bersamaan. Jika investor yakin suatu sektor atau industri akan mengalami kenaikan, mereka dapat meningkatkan hasil dengan memusatkan investasi di sektor tersebut.

Fakta Cepat

Banyak ETF sektor memiliki karakteristik mirip dana fokus.

Dana fokus mengalokasikan investasinya pada sejumlah sekuritas yang telah melalui riset mendalam. Meskipun tidak mendapatkan manfaat diversifikasi yang luas, dana fokus mengandalkan keahlian riset untuk memilih saham berkinerja di atas rata-rata. Akibatnya, hasil investasi cenderung lebih fluktuatif. Dana jenis ini juga dikenal sebagai "dana kurang terdiversifikasi" atau "dana terkonsentrasi."

Contoh Dana Fokus

Fidelity Focused Stock Fund menerapkan strategi investasi berikut:

• Biasanya mengalokasikan setidaknya 80% aset pada saham
• Fokus pada saham biasa
• Memegang 30-80 saham dalam portofolio
• Berinvestasi pada penerbit domestik dan asing
• Memilih saham "growth" (pertumbuhan) atau "value" (nilai) atau keduanya
• Menggunakan analisis fundamental yang meliputi kondisi keuangan penerbit, posisi industri, serta kondisi pasar dan ekonomi untuk memilih investasi

Fidelity Focused Stock Fund mencatatkan pengembalian tahunan rata-rata sebesar 10,12% selama 10 tahun terakhir hingga 30 April 2018, dibandingkan dengan 9,02% dari indeks acuan Standard & Poor’s 500. Dana ini memiliki rasio biaya sebesar 0,57%. Sepuluh saham terbesar dalam portofolionya pada tanggal tersebut meliputi:

• Adobe Systems Inc
• Square Inc Class A
• S&P Global Inc
• Intuit Inc
• Union Pacific Corp
• Microsoft Corp
• Humana Inc
• Charles Schwab Corp
• PayPal Holdings Inc
• Bank of America Corporation

Kesepuluh saham ini secara kolektif menyumbang 53,22% dari total nilai dana, menunjukkan konsentrasi investasi yang signifikan dalam portofolio.

Temukan topik menarik dan konten analitis di kategori Reksa Dana pada tanggal 10-01-2020. Artikel berjudul "Panduan Lengkap Tentang Dana Fokus: Strategi, Keunggulan, dan Contohnya" memberikan wawasan baru dan panduan praktis di bidang Reksa Dana. Setiap topik dianalisis secara teliti untuk memberikan informasi yang berguna bagi pembaca.

Topik " Panduan Lengkap Tentang Dana Fokus: Strategi, Keunggulan, dan Contohnya " membantu Anda membuat keputusan yang lebih cerdas dalam kategori Reksa Dana. Semua topik di situs kami unik dan menawarkan konten berharga bagi audiens.