Skandal Keuangan Bank Global: Terungkapnya Praktik Pencucian Uang Miliaran Dolar

Intisari Utama

• Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ) merilis laporan yang mengungkap dua tahun praktik pencucian uang oleh bank global
• Bank-bank besar seperti JPMorgan dan Deutsche Bank mendapat sorotan
• Saham bank-bank tersebut mengalami penurunan tajam pasca skandal terungkap

Sebuah laporan mengejutkan dari Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional (ICIJ), yang juga berada di balik investigasi Panama Papers, mengungkap peran penting institusi keuangan besar dalam pencucian uang bernilai triliunan dolar dan menunjukkan bahwa langkah-langkah yang diambil untuk menghentikannya masih jauh dari cukup. Ribuan "laporan aktivitas mencurigakan" yang diperoleh BuzzFeed News dan didistribusikan ke berbagai media di seluruh dunia menunjukkan bahwa bank-bank global secara membabi buta memproses jumlah uang ilegal yang sangat besar untuk aktor gelap dan jaringan kriminal yang telah menyebarkan kekacauan dan merusak demokrasi di berbagai negara, meskipun sebelumnya mereka berjanji akan memperkuat kontrol dan telah dikenai denda miliaran dolar.

Berikut adalah peringkat 10 bank teratas berdasarkan jumlah transaksi mencurigakan yang terungkap dalam berkas FinCEN. Saham HSBC, Barclays, dan Standard Chartered turun sekitar 5% di pasar London hari ini. Saham Société Générale juga jatuh 4,94% di Paris, dan Deutsche Bank merosot lebih dari 7% di Frankfurt. Saham JPMorgan Chase dan Bank of New York Mellon di Amerika Serikat juga mengalami penurunan signifikan dalam perdagangan pra-pasar.

Apa Itu Berkas FinCEN?

Investigasi berkas FinCEN mencakup lebih dari 2.100 laporan aktivitas mencurigakan (SAR) yang sebagian besar diajukan antara 2011 hingga 2017, menyoroti transaksi senilai lebih dari $2 triliun yang diduga ilegal. Meski jumlah ini hanya sebagian kecil (0,02%) dari lebih 12 juta laporan yang diajukan selama periode tersebut, SAR merupakan dokumen rahasia yang dibuat oleh pekerja lembaga keuangan seperti bank, penukar uang, pialang sekuritas, dan kasino untuk memberi tahu Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) tentang transaksi yang mencurigakan. FinCEN kemudian membagikan laporan ini kepada aparat penegak hukum termasuk FBI dan ICE.

Di Mana Kegagalan Bank Terjadi?

Bank memiliki kewenangan untuk menghentikan transaksi yang dianggap mencurigakan, namun secara hukum tidak diwajibkan untuk melakukannya. Laporan ini menguraikan bagaimana bank-bank gagal menjalankan fungsi tersebut sebagai benteng pertama dalam melawan aliran uang kotor. Mereka diduga membantu memproses transaksi bagi berbagai pihak mulai dari politisi korup dan penipu, hingga pengedar narkoba dan organisasi teroris, meskipun sudah ada tanda bahaya dan sering kali tanpa mengetahui pemilik akhir rekening.

Selain ketidakmampuan atau ketidakinginan untuk menghentikan transaksi berisiko, bank juga terlambat melaporkan aktivitas mencurigakan tersebut ke otoritas. Padahal aturan menetapkan laporan harus diajukan dalam waktu 30-60 hari setelah terdeteksi aktivitas kriminal potensial. Namun, laporan menemukan adanya jeda waktu median hingga 166 hari sejak aktivitas mencurigakan dimulai. Barclays tercatat paling lama dengan median 1.205 hari untuk mengajukan laporan sejak transaksi terjadi, diikuti oleh JPMorgan (519 hari), Standard Chartered (426 hari), Bank of New York Mellon (210 hari), dan Deutsche Bank (136 hari). Keterlambatan ini sebagian disebabkan oleh pendekatan compliance yang hanya mengandalkan pencarian dasar melalui Google dan baru memberi tanda setelah muncul berita negatif, sementara uangnya sudah hilang jauh sebelumnya.

Apakah Anda memiliki informasi berita untuk para jurnalis ZAMONA? Silakan kirimkan email ke tips@ZAMONA.

Jelajahi artikel bermanfaat di kategori Berita Pasar pada tanggal 26-09-2020. Artikel berjudul "Skandal Keuangan Bank Global: Terungkapnya Praktik Pencucian Uang Miliaran Dolar" menawarkan analisis mendalam dan saran praktis di bidang Berita Pasar. Setiap artikel dibuat dengan cermat oleh para ahli untuk memberikan nilai maksimal bagi pembaca.

Artikel " Skandal Keuangan Bank Global: Terungkapnya Praktik Pencucian Uang Miliaran Dolar " memperluas pengetahuan Anda dalam kategori Berita Pasar, menjaga Anda tetap terinformasi tentang perkembangan terbaru, dan membantu membuat keputusan yang tepat. Setiap artikel berbasis konten unik, menjamin orisinalitas dan kualitas.